息差下行拖累营收，风险化解力度持续加大

公 银行 司 2024年 3月 29日 报 兴业银行(601166.SH) 告 息差下行拖累营收，风险化解力度持续加大 强烈推荐（维持） 事项： 兴业银行发布 2023 年报，全年实现营业收入 2108 亿元，同比下降5.2%，实 股价：15.78 元 现归母净利润771亿元，同比下降15.6%，年化加权平均ROE为10.64%，截 至23年末，总资产规模达到10.2万亿元，较年初增长9.6%，其中贷款较年初 公 主要数据 增长 9.6%，存款较年初增长 8.4%。2023 年利润分配预案为：每 10 股派息 司 10.40元（含税），分红率为29.64%； 行业 银行 年 公司网址 www.cib.com.cn 大股东/持股 福建省金融投资有限责任公司 平安观点： 报 /16.91%  营收降幅略有缩窄，拨备计提力度加大。兴业银行2023年归母净利润同 点 实际控制人 比负增15.6%（-9.5%，23Q1-3），营收增长乏力以及拨备计提力度的加大 总股本(百万股) 20,774 评 流通A股(百万股) 20,774 是拖累盈利的重要因素。从营收来看，全年营业收入同比负增 5.2%（- 流通B/H股(百万 ...