2023年报及2024年一季报点评：对公支撑规模较快增长，资产质量保持稳定

公司研 究 证 券研究 报 告 城商行 2024年04月26日 江 苏银行（600919）2023年报及 2024年一季报点评 推 荐 （维持） 目标价：9.6元 对公支撑规模较快增长，资产质量保持稳定 当前价：8.44元 事项： 华创证券研究所  4月25日晚，江苏银行披露2023年报及2024年一季报，2023年/1Q24实现 证券分析师：贾靖 营业收入742.93亿元/209.99亿元，同比增长5.28%/11.72%；实现归母净利润 287.50亿元/90.42亿元，同比增长13.25%/10.02%。1Q24不良贷款率环比持平 邮箱：jiajing@hcyjs.com 至0.91%，拨备覆盖率环比下降7pct至371.22%。 执业编号：S0360523040004 证券分析师：徐康 评论： 电话：021-20572556 邮箱：xukang@hcyjs.com  息差降幅扩大及中收同比下滑拖累 4Q23营收，其他非息收入高增促使 1Q24 执业编号：S0360518060005 营收高增；4Q23/1Q24 拨备多提增厚安全垫，归母净利润增速下行。1） 4Q23/1Q24营收同比增长-7.1% ...