Group 1 - The individual has retired after over 43 years in investment research, now operating independently to provide actionable investment insights [1] - The focus is on rules and factor-based equity investing strategies, emphasizing the use of numbers to inspire human intelligence-driven investment stories rather than serving the numbers themselves [1] - The approach combines quantitative analysis with classic fundamental analysis to uncover the true story of a company and its stock, highlighting the importance of future potential over past data [1] Group 2 - The individual has extensive experience covering a wide range of stocks, including large cap, small cap, micro cap, value, growth, and special situations [1] - Previous roles included managing a high-yield fixed-income fund and conducting research on quantitative asset allocation strategies, contributing to the development of Robo Advising [1] - A passion for investor education has led to conducting numerous seminars and authoring two books on stock selection and analysis [1]

西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏接受南都·湾财社专访，从行业 挑战、投资者策略、信息披露规范到AI赋能，系统解析理财行业转型路径，为投资者提供客观实用的 理财挑选方法。 翟立宏强调，面对当前"收益下滑"与"净值波动"的双重变局，投资者亟须重塑理财观念，在"收益预 期"与"风险承受"之间实现动态均衡；同时，其为投资者面对琳琅满目的理财产品提供了"三维筛选 法"。 西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏。 低利率下理财三重挑战： 收益下行、预期错配、优质资产稀缺 随着新一轮存款利率下调，理财产品收益相对优势再次凸显，吸引了不少投资者关注。同时，投资者也 直观感受到理财产品收益缩水、净值波动增加等压力，理财投资者应如何平衡风险与收益？行业如何突 破同质化竞争？ 南都·湾财社：随着存款利率相继跌破1%，国内低利率时代渐行渐近，您认为这对国内理财行业的核心 挑战是什么？具体体现在哪些方面？ 翟立宏：当前理财行业正面临多重挑战，核心挑战之一是产品收益下行，吸引力减弱。在利率持续走低 背景下，传统以债券、存款等为主要底层资产的理财产品收益空间面临显著压缩。据普益标准数据 ...

Core Insights - The individual has retired after over 43 years in investment research, now operating independently to provide actionable investment insights [1] - The focus is on rules and factor-based equity investing strategies, emphasizing the importance of human intelligence in generating investment stories rather than solely relying on quantitative data [1] - The approach combines factor analysis with classic fundamental analysis to understand the true story of a company and its stock, highlighting the limitations of historical data in predicting future performance [1] Experience and Background - The individual has extensive experience covering a wide range of stocks, including large cap, small cap, micro cap, value, growth, and income [1] - Previous roles include managing a high-yield fixed-income fund and conducting research on quantitative asset allocation strategies, which are foundational to modern Robo Advising [1] - The individual has authored two books on stock selection and analysis and has a passion for investor education, having conducted numerous seminars [1]

5月20日，60位投资者走进北交所。北交所工作人员带领投资者参观了仪式大厅、模拟体验了上市敲钟 仪式，并向投资者讲解了北交所的设立背景和市场发展现状。通过参观和学习，投资者进一步了解北交 所的发展历程。 5月21日，北交所投教基地联合中信建投证券投教基地面向中国人民大学经济学院师生进行授课，为在 校学生介绍多层次资本市场概况及新三板、北交所设立背景、市场定位及特色制度。同时，普及防范非 法证券活动知识，提升在校学生风险识别防范意识。 5月21日，北交所投教基地联合中信建投证券投教基地开展"投资者零距离"——走进广厦环能活动。20 余名投资者通过实地调研参观，了解公司发展情况，并与公司高管开展面对面的问答交流。通过本次活 动，投资者更加了解上市公司，也搭建了投资者与上市公司的良好沟通平台。 编辑 陈莉 校对 穆祥桐 新京报贝壳财经讯(记者张晓翀)5月29日，记者从北京证券交易所（简称"北交所")获悉，近日北交所举 办投资者服务北京站活动。 5月16日，北交所举办"讲述我与北交所的投资故事"——老股民座谈会，邀请8位资深投资者代表分享故 事，倡导理性投资理念，同时就加强投资者权益保护、促进北交所市场高质量发展方面 ...

华西证券（002926）投教基地则在线上与专家教授面对面，助力社会公众提升金融素养；线下联合华西 科创金融投教基地走进社区、影院等开展普法、防非宣传。 宏信证券红庙子街投教基地及华泰证券四川分公司投教基地分别走进社区、高校及企业，有效宣传非法 荐股风险和理性投资依法维权知识，引导公众正确认识金融风险、防范非法证券期货基金活动。 证券时报.e公司记者从四川证监局了解到，近期，该局围绕"心系投资者携手共行动"，结合投资者保护 相关典型案例、政策法规等，同步开展线上线下（300959）投资者教育系列活动，倡导理性投资和依法 维权，营造全市场保护投资者合法权益的浓厚氛围。 其中，由四川证监局主办的投教集市活动于5月15日在成都市青羊区宽窄巷子举行。该活动结合四川辖 区特色，将川剧、盖碗茶、蜀绣等川蜀文化元素与投教内容相融合，吸引近2万余名市民及游客参加。 华西期货投教基地组织辖区银行、保险、证券期货经营机构、行业自律协会及多所高校负责人，召开主 题座谈会，深入探讨强化投资者教育成果转化、推进投教纳入国民教育工作的创新路径。 首创证券（601136）四川分公司投教基地携手社区持续推出相关投资者教育系列沙龙，通过"知识串 ...

专题：515投资者保护！新浪财经2025年度投教案例评选结果公布 5月15日，新浪财经2025年度基金投教案例评选结果正式揭晓！南方基金"同学，你好！"投教品牌荣获 2025年度最具影响力投教项目奖，" 理财·文化说"投教品牌荣获2025年度最佳投资者教育创新奖。 在投教影响力方面，为积极响应中国证券投资基金业协会发起的"一司一省一高校"活动号召，助力投资 者教育工作纳入国民教育体系，南方基金打造了"同学，你好！"校园活动项目。 项目精心策划了各类丰富多元的活动，如极富挑战性的证券投资研究大赛、独具匠心的金融新生学前联 培营。除此之外，还组织金融讲座、ETF知识大赛等活动，以满足不同学生的需求，全方位提升学生的 金融素养。 2024年，"同学，你好！"校园投教活动共走进北京大学、南方科技大学、厦门大学、上海交通大学等多 所院校，编写校园分享素材10篇，向1300多名在校学生开展16场各形式的金融投教活动，收获同学们的 积极反馈。具体代表性活动情况展示如下： （一）联袂北京大学投资交流协会："第九届证券投资研究大赛" "证券投资大赛"是南方基金与北京大学投资交流协会的传统合作项目，已连续举办九届比赛。2024年 ...

专题：515投资者保护！新浪财经2025年度投教案例评选结果公布 5月15日，新浪财经2025年度基金投教案例评选结果正式公布！长城基金"《历史上的著名骗局》系列防 非反诈漫画"投教品牌荣获"最具影响力投教项目奖"，"深圳莲花山公园金融投教嘉年华"投教品牌则斩 获"投教项目优秀实践奖"。 据悉，为践行金融为民的理念，切实保护人民群众财产安全，长城基金投教团队精心打造了《历史上的 著名骗局》系列防非反诈漫画，通过讲述历史上真实的金融诈骗故事，在寓教于乐中帮助投资者增长金 融知识见闻，树立金融安全意识。 《历史上的著名骗局》从2024年至今已推出了《"倒金字塔"骗局，预言家的真相》、《著名的旁氏骗 局，麦道夫诈骗案》、《文本欺诈，无孔不入的"钓鱼骗局"》、《文本欺诈，无孔不入的"恐吓骗局"》 和《柠檬树公寓之殇，警惕以养老为噱头的投资陷阱》5篇漫画。这些骗局虽发生在不同时期、不同场 景，但许多骗局在当下换个包装仍在侵蚀投资者的财富。我们从历史中汲取经验教训，才能在各类诈骗 手段层出不穷的环境中，守护好自己的财富。 图：长城基金"历史上 的著名骗局"系列防非反诈漫画截图 在深圳莲花山公园举办的金融投教嘉年华活动中， ...

专题：515投资者保护！新浪财经2025年度投教案例评选结果公布 5月15日，新浪财经2025年度基金投教案例评选结果正式揭晓！华安基金黄金ETF基金投教品牌荣 获"2025年度最具影响力投教项目奖"。 从投资者角度出发，沉浸式场景陪伴，在专业内容输出基础上，以社交话题"黄金vs天气，谁更热"和 KOC口碑，撬动传播杠杆，并设计安大喵黄金热系列表情包增强互动体验；从投资者陪伴与服务入 手，全年打造"华安黄金屋"投顾服务体系，涵盖黄金精品投教课程（人门-进阶-大师课）、深度调研访 谈视频、黄金观点周报/异动及事件点评、专题研报等。策划华安黄金ETF上市11周年特别活动，围绕 黄金ETF为持有人创造的财富和提供的交易便利、以及如何助力资本市场高质量发展，综合采用创意海 报（奥运/节日/黑神话等）、长图、视频、话题营销、微博专题页、黄金气象站互动H5、精品直播、户 外投放等多形式宣传，微信、抖音、蚂蚁、新浪、中国基金报、wind等多平台共振。 MACD金叉信号形成，这些股涨势不错！ 责任编辑：孙同怀 据悉，截至2024年末，华安黄金ETF规模达287亿，已成为亚洲最大黄金ETF，也是国内最大同类单 品，该产品为投资 ...

伴随社会公众对金融投资的参与度不断加深，投资者教育成为守护财富、稳定市场的关键一环。国务院 此前颁布的新"国九条"强调，必须始终践行金融为民的理念，突出以人民为中心的价值取向，更加有效 保护投资者特别是中小投资者合法权益，助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求。在此指引 下，广东积极探索创新投教模式。 2024年，由广东证券期货业协会、南方都市报社、湾财社主办的"投教护航·粤投有方"广东证券期货业 首届投教短视频比赛在广州举办。 短剧 + 动画 + AI "粤投"作品为不同投资者 "量体裁衣" 本次比赛收获广泛关注的背后，离不开参赛作品的生动诠释。南都・湾财社记者深入梳理75份参赛视频 作品后发现，作品立意深度及表现形式均展现出全新高度，为金融知识的传播带来全新活力。 本次活动吸引辖内机构积极参与，旨在破解机构"自说自话"的投教视频宣传情况，助力机构投教工作更 好地"走出去"，进一步加深与投资者纽带关系，并借此推出一批优质投教短视频样本。近日，活动举办 了专家评审环节。 在"5・15全国投资者保护宣传日"来临之际，本次活动将从众多投稿短视频中评选出一、二、三等奖以 及优秀作品奖等多个奖项，以此肯定及鼓励各 ...

After 43+ years working for one investment research company or another, I finally retired. So now, I’m completely independent. And for the first time on Seeking Alpha, I won’t be working based on anybody else’s product agenda. I have only one goal now… to give you the best actionable investment insights I can.I have long specialized in rules/factor-based equity investing strategies. But I’m different from others who share such backgrounds. I don’t serve the numbers. Instead, the numbers serve me… to inspire ...