香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不 發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損 失承擔任何責任。 股份代號: 11（港幣櫃台）及80011（人民幣櫃台） 待本⾏2025年股東會結束後，鄭先生將接替利女士，並調任為董事⻑及提名委員 會主席。 鄭先生的委任使本⾏董事⻑繼任得以達成，並促使適當及平穩的過渡。董事會相 信，鄭先生於金融、商業及諮詢方面擁有深厚的本地及國際經驗，對董事會尤為寶 - 1 - 董事⻑之繼任 在本行董事會任職近11年後，利蘊蓮女士將於2025年5月本⾏舉⾏的股東周年常會 （「股東會」）結束後退任，不再出任本⾏獨立非執⾏董事及董事⻑職務，同時不 再出任提名委員會主席，以及審核委員會、風險委員會及薪酬委員會的成員，以便 有更多時間投入其他事務。 利女士已確認彼與董事會之間並無任何意見分歧，且就彼退任⼀事，亦無任何事項 需要通知本⾏股東。 董事會感謝利女士作出的卓越貢獻、明智建議和英明領導，帶領本⾏在經濟及經營 環境充滿挑戰的時期向前邁進。利女士致力不懈提升銀⾏的企業管治及以可持續的 方式 ...

| 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因 公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 | | | --- | --- | | 股票發行人現金股息公告 | | | 發行人名稱 | 恒生銀行有限公司 | | 股份代號 | 00011 | | 多櫃檯股份代號及貨幣 | 80011 RMB | | 相關股份代號及名稱 | 不適用 | | 公告標題 | 2024年度第四次中期股息 | | 公告日期 | 2025年2月19日 | | 公告狀態 | 新公告 | | 股息信息 | | | 股息類型 | 第四季度 | | 股息性質 | 普通股息 | | 財政年末 | 2024年12月31日 | | 宣派股息的報告期末 | 2024年12月31日 | | 宣派股息 | 每 股 3.2 HKD | | 股東批准日期 | 不適用 | | 香港過戶登記處相關信息 | | | 派息金額及公司預設派發貨幣 | 每 股 3.2 HKD | | 匯率 | 1 HKD : 1 HKD | | 除淨日 | 2025年3月4日 ...

Financial Performance - For the fiscal year 2024, the operating profit increased by 8% to HKD 21.558 billion, compared to HKD 19.946 billion in 2023[3]. - Non-interest income surged by 26% to HKD 10.753 billion, up from HKD 8.527 billion in 2023[6]. - The bank's net interest income decreased by 5% to HKD 30.784 billion, down from HKD 32.295 billion in 2023, with a net interest margin narrowing by 10 basis points to 2.20%[6]. - The bank's earnings per share increased by 4% to HKD 9.33, compared to HKD 8.97 in 2023[6]. - The total dividend for 2024 is HKD 6.80 per share, reflecting a year-on-year increase of 4.6%[6]. - Operating profit rose by 8% year-on-year, with pre-tax profit increasing by over HKD 900 million[16]. - The group's net operating income increased by 2% to HKD 41.537 billion, while non-interest income rose by 26%, offset by a 5% decrease in net interest income[28]. - The pre-tax profit for the year ending December 31, 2024, is reported at HKD 21,014 million, an increase from HKD 20,105 million in 2023, reflecting a growth of 4.5%[90]. - The total operating income before expected credit loss for 2024 is HKD 41,537 million, up from HKD 40,822 million in 2023, marking a growth of 1.7%[92]. Customer Base and Growth - The number of newly acquired affluent customers rose by 75%, contributing to an overall 15% increase in the affluent customer base[3]. - The bank's affluent customer base grew by 15%, with new affluent customers increasing by 75% year-on-year[16]. - The number of new accounts opened by mainland clients increased by 81% year-on-year, following the launch of a fast account opening service[55]. - Active users of mobile wealth management and online banking increased by 24% and 6% year-on-year, respectively[61]. Risk Management and Credit Quality - The bank has actively reduced the risk in its loan portfolio to maintain growth momentum and create significant value for stakeholders[3]. - The bank's non-performing loan ratio was 6.12% as of the end of 2024, with 90% of unsecured loans rated as investment grade[18][26]. - Total impaired loans increased from HKD 24.7 billion at the end of 2023 to HKD 51 billion by the end of 2024, reflecting downgrades in ratings of certain impaired corporate loans[37]. - Expected credit loss provisions decreased by HKD 1.475 billion, or 24%, to HKD 4.773 billion, mainly due to reduced provisions for wholesale loan customers[36]. - The expected credit loss ratio remains stable at 1.56% for both 2024 and 2023, indicating consistent credit quality management[96]. Capital and Liquidity - The common equity tier 1 capital ratio stood at 17.7% as of December 31, 2024, compared to 18.1% in 2023[6]. - The bank's liquidity coverage ratio stood at 301.0% as of December 31, 2024[25]. - The liquidity coverage ratio as of December 31, 2024, was 301.0%, compared to 260.7% at the end of 2023[47]. - The total capital ratio decreased to 20.8% in 2024 from 21.4% in 2023, reflecting a reduction of approximately 0.9 percentage points after accounting for the proposed fourth interim dividend for 2024[116]. - The leverage ratio improved to 8.0% in 2024 from 8.5% in 2023[118]. Expenses and Efficiency - The cost-to-income ratio was reported at 36.6%, slightly up from 35.8% in 2023[6]. - Operating expenses grew by HKD 569 million, or 4%, to HKD 15.193 billion, driven by increases in intangible asset amortization and IT-related expenses[37]. - Employee compensation and benefits increased to HKD 6,802 million in 2024 from HKD 6,492 million in 2023, representing a growth of 4.78%[82]. - Total operating expenses rose to HKD 15,193 million in 2024, up from HKD 14,624 million in 2023, marking an increase of 3.90%[82]. Investments and Financial Instruments - Financial investments rose significantly to HKD 541,155 million in 2024, compared to HKD 405,792 million in 2023, marking an increase of approximately 33.3%[68]. - The bank's financial instruments measured at fair value through profit or loss increased to HKD 164,557 million in 2024 from HKD 156,872 million in 2023, indicating a growth of 4.3%[95]. - Total income from financial instruments measured at fair value through profit or loss decreased to HKD 7,681 million in 2024, down 32.5% from HKD 11,330 million in 2023[78]. Shareholder Returns and Dividends - The bank declared a fourth interim dividend of HKD 3.20 per share, totaling HKD 6.80 per share for 2024, a 4.6% increase year-on-year[22]. - The bank declared dividends totaling HKD 12,923 million for the year, which includes the fourth interim dividend for 2023 and the first three interim dividends for 2024[70]. - The total dividend distribution for 2024 was HKD 6.80 per share, totaling HKD 12,828 million, compared to HKD 6.50 per share and HKD 12,427 million in 2023, representing an increase of 3.22%[86]. Corporate Governance and Compliance - The bank has fully complied with the corporate governance principles and codes as per the Stock Exchange's requirements for the fiscal year 2024[134]. - The bank emphasizes the importance of corporate governance and aims to enhance reporting efficiency and quality[134]. - The bank has established a "Regulatory Disclosure" section on its website to comply with banking industry disclosure regulations[138].

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該 等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 股份代號: 11（港幣櫃台）及 80011（人民幣櫃台） 董事委員會會議公告 公司秘書及企業管治主管 張嘉琪 謹啟 2025 年 2 月 7 日 謹通告恒生銀行有限公司 (「本行」) 將於 2025 年 2 月 19 日 (星期三) 於香港德 輔道中 83 號舉行董事委員會會議，以(其中包括)通過宣佈本行截至 2024 年 12 月 31 日止之全年業績，以及考慮宣派本行 2024 年度第四次中期股息。 於本 公 告日 期 當日，本 行之 董 事 會成 員為 利 蘊蓮 *（董 事 長），施穎茵 （ 行 政 總 裁 ） ， 鍾 郝 儀 *， 顏杰慧 #， 郭敬文 *， 林 詩 韻 *， 廖 宜 建 #， 林慧 如*， 蘇 雪冰 ， 王小彬 *及 周 蓉#。 # 非執行董事 * 獨立非執行董事 恒生銀行有限公司 恒生銀行有限公司 Hang Seng Bank Limited 於香港註冊成立的有限公司 註冊辦 ...

c 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整 性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引 致的任何損失承擔任何責任。 恒生集團過往一直基於與滙豐集團成員訂立的個別合約。於本公告所述的過往期間， 只要是恒生集團與直屬控股公司、其附屬公司、同母系附屬公司及聯營公司之重大關 聯方交易是與支付予滙豐集團的營業支出有關，恒生集團已按照並根據香港財務報告 準則（「香港財務報告準則」）的規定於相應經審核財務報表中披露上述交易的金 額。該等過往金額亦包括獲全面豁免的持續關聯交易。另外，不涉及營業支出之過往 金額主要為利息及其他營業收入，並按香港財務報告準則已披露於恒生集團的經審核 財務報表中。香港財務報告準則下有關關聯方交易的披露規定與《上市規則》下有關 持續關連交易的披露規定有所不同。 恒生集團最近注意到，由於對《上市規則》第14A.98條（共用行政管理服務）的應用 範圍詮釋有偏差，以致忽略了並未根據《上市規則》第14A.81及14A.84條（將交易合 併計算）事先向聯交所進行諮詢。因此，未完全依據該等《上市規則》（第14A.3 ...

恒生銀行有限公司 薪酬委員會之職權範圍 1. 宗旨 3. 出席會議 4. 會議及法定人數 5. 職責範圍 恒生銀行有限公司（「本行」）董事會授權及提供充足資源予薪酬委員會（「委 員會」）監督有關影響本行及其附屬公司（「本集團」）薪酬事宜，特別是： 2. 成員 1 (a) 確保該薪酬架構能吸引、保留並激發具素質的個別人員，支持本行的成功 發展； (b) 監督本行薪酬政策的執行及運作情況，與滙豐集團薪酬架構一致； (c) 確保該薪酬架構符合任何相關當地法律、規則或法例；及 (d) 確保該薪酬架構符合本行承受風險水平、業務策略、文化與價值及長遠利 益。 2.1 委員會須由不少於三位董事組成，包括最少兩位非執行董事，並以獨立非執行 董事佔大多數（包括委員會主席），或遵循香港聯合交易所有限公司（「聯交 所」）之證券上市規則（「上市規則」）之規定。 2.2 委員會主席須由董事會於獨立非執行董事中委任。 2.3 委員會成員的委任須經香港上海滙豐銀行有限公司（「滙豐香港」）薪酬委員 會審議。 2.4 委員會成員應共同在薪酬政策和慣例、風險管理和監督工作方面均具備適當的 知識、專長及經驗。 2.5 委員會成員毋須參與委員會審議 ...

恒生銀行有限公司 提 名 委 員 會 之 職 權 範 圍 1. 宗旨 4. 會議及法定人數 1 2.1 委員會須由董事長、行政總裁及不少於三位非執行董事組成。 2.2 委員會主席須由董事長擔任。 2.3 董事會可不時增委董事為委員會成員，而委員會成員須以獨立非執行董事佔大多數。 2.4 委員會主席及每位成員最初的任期須與其擔任非執行董事的任期一致，隨後附加之委任 期須提呈董事會審議及通過。 4.1 委員會須在給予充分通知下，按其認為適合的次數及時間召開會議，而每年召開之會議 次數須不少於兩次。 4.2 會議的法定人數為二人，而其中一人須為委員會主席，如其因特殊情況未能出席會議則 除外。 4.3 委員會的秘書須由公司秘書及企業管治主管或其指定的人員擔任，其須就委員會的運作 及會議安排向委員會主席及成員提供協助。 5. 職責範圍 在不限制委員會職責的一般性原則下，委員會擁有下列之責任、權力、職能及決定權: 恒生銀行有限公司（「本行」）提名委員會（「委員會」）須就領導董事委任程序，以及 物色和提名董事人選予董事會通過之事宜，向董事會負責。委員會亦須根據有關職位及 其責任，以及該職位所需之知識、經驗與能力，甄選及提名 ...

恒生銀行有限公司 風險委員會之職權範圍 1. 宗旨 恒生銀行有限公司（「本行」）董事會授權並提供足夠資源予風險委員會（「委員 會」），負責監督影響本行及其附屬公司（「本集團」）的風險相關事項及企業風險、 風險管治，以及企業文化相關事項。 2. 成員 3. 出席會議 4. 會議及法定人數 4.1 在符合監管要求的前提下，委員會須在給予充分通知下，按其認為適合的次數和時間召 開會議。 1 2.1 委員會須由不少於三位非執行董事組成，其中（包括委員會主席）須以獨立非執行董事 佔大多數，或遵循香港聯合交易所有限公司（「聯交所」）之證券上市規則（「上市規 則」）之規定。 2.2 委員會主席須由董事會於獨立非執行董事中委任。 2.3 委員會成員的委任須經香港上海滙豐銀行有限公司 （「滙豐香港」） 風險委員會審議。 2.4 至少一位委員會成員須具備會計、銀行或金融相關的最新經驗或風險管理方面的專業知 識。於委任董事為委員會成員時，董事會須從委員會的整體考慮，使委員會具備適合於 金融服務業相關的風險管理專業技能和經驗。 2.5 委員會主席及每位成員最初的任期須與其擔任非執行董事的任期一致，隨後附加之委任 期須提呈董事會審議及 ...

恒生銀行有限公司 審核委員會之職權範圍 1. 宗旨 恒生銀行有限公司（「本行」）董事會授權及提供充足資源予審核委員會（「委員 會」）負責監督有關財務報告及內部監控的事宜，特別是檢討: 2. 成員 3. 出席會議 3.1 僅委員會成員有權出席委員會會議。惟委員會可在其認為適當時，邀請任何董事、行 政人員、外聘核數師或其他人士（包括但不限於財務總監、風險監控及合規總監及稽 核主管）列席整個或部分委員會會議，協助委員會履行其職責。 1 1.1 財務報表、銀行業披露報表、有關財務表現的正式公告及披露之完整性； 1.2 內部稽核及外部審核程序的成效；及 1.3 內部監控制度的成效（同時須考慮本行風險委員會的意見）。 2.1 委員會須由不少於三位非執行董事組成，其中（包括委員會主席）須以獨立非執行董 事佔大多數，或遵循香港聯合交易所有限公司（「聯交所」）之證券上市規則（「上 市規則」）之規定。 2.2 委員會主席須由董事會於獨立非執行董事中委任。 2.3 委員會成員的委任須經香港上海滙豐銀行有限公司 (「滙豐香港」) 審核委員會審議。 2.4 至少一位委員會成員須具備會計、銀行或金融相關的最新經驗。於委任董事為委員會 成 ...

股份代號: 11（港幣櫃台）及 80011（⼈⺠幣櫃台） 董事 名 單及 其 角色 與職 能 自 2024 年 10 月 25 日 起，周 蓉 獲 委 任 為 恒 生 銀 行 有 限 公 司（「 本 行 」）非 執 行 董 事。 於 周 女 士 的 委 任 生 效 後 ， 本 行 董 事 會 （「 董 事 會 」） 成 員 載 列 如 下 ： 獨 立 非 執 行 董 事 ⻑ 利 蘊 蓮 執 行 董 事 非 執 行 董 事 顏 杰 慧 廖 宜 建 周 蓉 獨 立 非 執 行 董 事 鍾 郝 儀 郭 敬 文 林 詩 韻 林 慧 如 王 小 彬 | 董 事 | 執 行 委 員 會 * | 審 核 委 員 會 | 風 險 委 員 會 | 提 名 委 員 會 | 薪 酬 委 員 會 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 利 蘊 蓮 | | M | M | C | M | | 施 穎 茵 | C | | | M | | | 鍾 郝 儀 | | | | M | C | | 郭 敬 文 | | C | | | | | 林 詩 韻 | | | | M | M | | 廖 宜 建 | ...