湘财股份有限公司（以下简称"公司"）第十届董事会第十五次会议于 2025 年 8 月 28 日以通讯表决方式召开，会议通知于 2025 年 8 月 18 日以直接送达或通讯方式发出。 会议应出席董事 9 人，实际参会董事 9 人，公司监事和高级管理人员列席了会议。本次 董事会由董事长史建明先生主持，会议的召集、召开及表决程序符合有关法律、行政法 规、部门规章、规范性文件和《湘财股份有限公司章程》的规定。 会议审议通过了以下事项： 一、审议通过《公司 2025 年半年度报告及摘要》 该议案已经公司董事会审计委员会审议通过，并同意提交董事会审议。 表决结果：9 票同意、0 票反对、0 票弃权。 具体内容详见同日在上海证券交易所网站披露的《湘财股份 2025 年半年度报告》 及其摘要。 证券代码：600095 证券简称：湘财股份 公告编号：临2025-050 湘财股份有限公司 第十届董事会第十五次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 二、审议通过《关于修改<公司章程>的议案》 表决结果：9 票同意、0 票反对 ...

Financial Performance - Total operating income for the first half of 2025 was CNY 1,144,028,687.31, an increase of 4.63% compared to CNY 1,093,398,316.65 in the same period last year[22]. - Net profit attributable to shareholders for the first half of 2025 reached CNY 141,617,482.97, representing a 93.12% increase from CNY 73,329,476.62 in the previous year[22]. - Basic earnings per share for the first half of 2025 were CNY 0.0496, up 93.00% from CNY 0.0257 in the previous year[24]. - The net profit attributable to shareholders after deducting non-recurring gains and losses was 113 million RMB, up 74.30% year-on-year[34]. - The company's total assets increased by 7.16% to CNY 41,321,622,410.71 from CNY 38,559,887,736.68 at the end of the previous year[23]. - The net cash flow from operating activities for the first half of 2025 was CNY 1,912,187,028.99, a growth of 52.66% compared to CNY 1,252,598,691.28 in the same period last year[22]. Subsidiary Performance - The company’s subsidiary, Xiangcai Securities, achieved a significant increase in net profit by optimizing asset allocation and maintaining stable operations[24]. - The company’s wholly-owned subsidiary, Xiangcai Securities, reported a 45.18% year-on-year increase in brokerage business revenue[34]. - Operating profit for Xiangcai Securities increased by 359.15% year-on-year, based on financial enterprise reporting standards[34]. - In the first half of 2025, Xiangcai Securities achieved total operating revenue of 792 million yuan, a year-on-year increase of 9.29%[36]. - The net profit attributable to shareholders of the parent company was 174 million yuan, up 4.92% year-on-year, with brokerage business revenue reaching 445 million yuan, a growth of 45.18%[36]. Market and Investment Insights - The A-share market saw a 32.77% increase in new account openings, totaling 12.6 million in the first half of 2025[31]. - The average daily trading volume in the A-share market reached 1.39 trillion RMB, a year-on-year increase of approximately 61%[31]. - The company’s investment income increased due to the substantial reduction in losses from its associate company, Dazhihui[24]. - The asset management business revenue grew by over 70% compared to the same period last year, driven by performance and internal collaboration[43]. Risk Management - Credit risk primarily arises from six areas, including brokerage business, margin trading, and credit product investments[81]. - The company has implemented a comprehensive credit risk management system, including risk identification, assessment, and monitoring[83]. - Market risk management includes setting annual scale limits and loss limits for proprietary securities investment, utilizing risk measurement techniques like VaR models[86]. - Xiangcai Securities has established a comprehensive liquidity risk management system to ensure liquidity needs are met in a timely manner at reasonable costs[88]. Corporate Governance and Compliance - The company has achieved a classification rating of "A" from the China Securities Regulatory Commission for three consecutive years, reflecting its strong compliance and risk management practices[59]. - The company guarantees that all information provided regarding the transaction is true, accurate, and complete, with no false records or misleading statements[102]. - The company will ensure compliance with the latest regulations from the China Securities Regulatory Commission regarding compensation measures[106]. - The company commits to maintaining the integrity of its corporate governance structure throughout the restructuring process[117]. Strategic Initiatives - The company is actively engaging in rural revitalization projects, having completed preliminary assessments in Shaoyang and Longshan counties in Hunan[99]. - The company is investing in new technology development, allocating $50 million towards R&D initiatives[108]. - The company is considering strategic acquisitions to enhance its market position, with a budget of $300 million earmarked for potential deals[108]. - The company has implemented a "Quality Improvement and Efficiency Enhancement" action plan, focusing on innovation-driven development and management efficiency, aiming to enhance investor returns[132]. Shareholder Information - The top shareholder, New Lake Holdings Co., Ltd., holds 689,855,361 shares, representing 24.13% of the total shares[143]. - The total number of shares held by the top ten shareholders is 2,018,000,000, which constitutes a significant portion of the company's equity[144]. - The company has not reported any changes in the shareholding of directors, supervisors, and senior management during the reporting period[145]. Financial Position - The company's total assets amounted to ¥268,726,319.02, with total liabilities at ¥2,960,568.13[78]. - The company's interest-bearing debt increased from 6.68 billion RMB at the beginning of the reporting period to 7.87 billion RMB at the end, representing a year-on-year change of 17.83%[165]. - The total liabilities stood at CNY 29.36 billion, compared to CNY 26.72 billion, marking an increase of around 9.1%[178]. - The company's equity attributable to shareholders rose to CNY 11.94 billion from CNY 11.82 billion, showing an increase of about 1.0%[178].

湘财股份有限公司 股东会议事规则 第二条 公司应当严格按照法律、行政法规、本规则及《公司章程》的相关 规定召开股东会，保证股东能够依法行使权利。 公司董事会应当切实履行职责，认真、按时组织股东会。全体董事应当勤勉 尽责，确保股东会正常召开和依法行使职权。 第一章 总则 第一条 为规范本公司股东会行为，保证股东会依法行使职权，根据《中华 人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）《中华人民共和国证券法》（以下 简称"《证券法》"）《湘财股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 和其他有关规定，制定本规则。 第三条 股东会应当在《公司法》和《公司章程》规定的范围内行使职权。 第四条 股东会分为年度股东会和临时股东会。年度股东会每年召开一次， 应当于上一会计年度结束后的 6 个月内举行。临时股东会不定期召开，出现下述 情形的，应当召开临时股东会的情形时，临时股东会应当在 2 个月内召开： （一）董事人数不足《公司法》规定人数或者《公司章程》所定人数的 2/3 时； （二）公司未弥补的亏损达实收股本总额 1/3 时； （三）单独或者合计持有公司 10%以上股份的股东请求时； （四）董事会认为必要时； （五）审计委 ...

湘财股份有限公司 章程 1 | 目 | | 录 | 2 | | --- | --- | --- | --- | | 第一章 | 总 | 则 | 3 | | 第二章 | | 经营宗旨和范围 | 4 | | 第三章 | 股 | 份 | 4 | | 第一节 | | 股份发行 | 4 | | 第二节 | | 股份增减和回购 | 5 | | 第三节 | | 股份转让 | 6 | | 第四章 | | 股东和股东会 | 6 | | 第一节 | | 股东 | 6 | | 第二节 | | 控股股东和实际控制人 8 | | | 第三节 | | 股东会的一般规定 | 9 | | 第四节 | | 股东会的召集 | 11 | | 第五节 | | 股东会的提案与通知 12 | | | 第六节 | | 股东会的召开 | 13 | | 第七节 | | 股东会的表决和决议 15 | | | 第五章 | | 董事和董事会 | 18 | | 第一节 | | 董事的一般规定 | 18 | | 第二节 | | 董事会 | 20 | | 第三节 | | 独立董事 | 25 | | 第四节 | | 董事会专门委员会 27 | | | 第六章 | | 高级 ...

湘财股份有限公司 第一章 总 则 第六条 本制度由董事会负责实施，董事长对本制度承担首要责任，董事会 秘书负责具体协调。 第一条 为规范湘财股份有限公司（以下简称"本公司"或"公司"）的信 息披露行为，确保公司信息披露内容的真实、准确、完整，切实保护投资者的合 法权益，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华 人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司信息披露管理办 法》（以下简称"《管理办法》"）、《上海证券交易所股票上市规则》（以下 简称"《上市规则》"）、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号—— 信息披露事务管理》及《湘财股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 的规定，制定本制度。 第二条 本制度由董事会负责建立。董事会应当保证本制度的有效实施，确 保公司相关信息披露的及时性和公平性，以及信息披露内容的真实、准确、完整。 第二章 信息披露事务管理制度的制定、实施与监督 第三条 董事会办公室为本公司信息披露的常设机构，即信息披露管理部门。 本制度由董事会办公室制订，并提交公司董事会审议通过。 第四条 本制度经董事会审议通过并披露。 第五条 本制度适用包 ...

湘财股份有限公司 内部审计管理制度 第一章 总则 第一条 为了加强公司内部审计工作，明确内部审计的职责权限，提升内部 审计工作质量，充分发挥内部审计作用，根据《中华人民共和国审计法》及实施 条例、《审计署关于内部审计工作的规定》《上海证券交易所上市公司自律监管指 引第 1 号——规范运作》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《湘财股 份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定，制定本制度。 第二条 本制度适用于湘财股份有限公司(以下简称"公司""本公司")及所 属子公司内部审计工作。 第三条 本制度所称内部审计，是指对本公司及所属子公司业务活动、风险 管理、内部控制、财务信息等事项实施独立、客观的监督、评价和建议，以促进 单位完善治理、实现目标的活动。 第四条 开展内部审计应遵循以下原则： （一）独立性原则 审计部和内部审计人员按工作计划或委托要求独立开展监督和评价工作，不 受外界干扰，保持独立性。 （二）客观性原则 内部审计人员在进行内部审计活动时应当以第三方的身份去检查、监督、分 析、评价各项业务活动、风险管理、内部控制、财务信息等事项，以事实为依据， 客观公正地履行职责。 （三）审慎性原则 ...

湘财股份有限公司 董事会议事规则 第一条 为了进一步规范湘财股份有限公司（以下简称"公司"）董事会的 议事方式和决策程序，促使董事和董事会有效地履行其职责，提高董事会规范运 作和科学决策水平，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所自律监 管指引第 1 号——规范运作》《湘财股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 和其他有关规定，制订本规则。 第二条 董事会下设董事会办公室，处理董事会日常事务。 董事会秘书兼任董事会办公室负责人，保管董事会印章。 第三条 董事会会议分为定期会议和临时会议。 董事会每年应当至少在上下两个半年度各召开一次定期会议。 第五条 有下列情形之一的，董事会应当召开临时会议： 第六条 按照前条规定提议召开董事会临时会议的，应当通过董事会办公室 或者直接向董事长提交经提议人签字（盖章）的书面提议。书面提议中应当载明 下列事项： 提案内容应当属于《公司章程》规定的董事会职权范围内的事项，与提案有 关的材料应当一并提交。 董事会办公室在收到上述书面提议和有关材料后，应当于当日转交董事长。 1 （一）代表 1/ ...

第一章 总则 第一条 为规范湘财股份有限公司(以下简称"公司")的内幕信息管理，加 强内幕信息保密工作，以维护信息披露公平原则，根据《中华人民共和国公司法》 《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》《上市公司监管指引 第 5 号——上市公司内幕信息知情人登记管理制度》《上海证券交易所股票上市 规则》等有关法律、法规和《公司章程》的有关规定，制定本制度。 第二条 公司内幕信息管理工作由董事会负责，公司董事会应当保证内幕信 息知情人档案真实、准确和完整，董事长为主要责任人。董事会秘书负责办理公 司内幕信息知情人的登记入档事宜和报送事宜。董事长与董事会秘书应当对内幕 信息知情人档案的真实、准确和完整签署书面确认意见。 湘财股份有限公司 第三条 公司董事会办公室是内幕信息登记备案的日常办事机构，统一负责 内幕信息知情人登记及有关档案的保管工作。 内幕信息知情人登记制度 第五条 内幕信息的认定标准 本制度所指内幕信息是指为内幕人员所知悉，涉及公司的经营、财务或者对 公司证券市场价格有重大影响的尚未公开的信息，包括但不限于： 发生可能对公司股票交易价格产生较大影响的重大事件： (一)公司经营方针和经营范围的重 ...

湘财股份有限公司 募集资金管理办法 第一章 总 则 第一条 为了规范湘财股份有限公司（以下简称"公司"或"本公司"）募 集资金的使用与管理，提高募集资金使用效益，保护投资者的合法权益，根据《中 华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司证券发行注册管理 办法》《上市公司募集资金监管规则》《上海证券交易所股票上市规则》《上海 证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等法律、法规和规范性 文件以及本公司章程的规定，制定本办法。 第二条 本办法所称募集资金系指公司通过发行股票或者其他具有股权性质 的证券，向投资者募集并用于特定用途的资金，但不包括公司为实施股权激励计 划募集的资金。超募资金是指实际募集资金净额超过计划募集资金金额的部分。 第三条 公司董事会应当持续关注募集资金存放、管理和使用情况，有效防 范投资风险，提高募集资金使用效益。 公司的董事和高级管理人员应勤勉尽责，督促公司规范使用募集资金，确保 公司募集资金安全，不得操控公司擅自或变相改变募集资金用途。 第四条 公司控股股东、实际控制人不得直接或者间接占用或者挪用公司募 集资金，不得利用公司募集资金及募集资金投资项目（以下简称" ...

湘财股份有限公司 投资者关系管理制度 第一章 总 则 第二条 投资者关系管理是指公司通过便利股东权利行使、信息披露、互动 交流和诉求处理等工作，加强与投资者之间的沟通，增进投资者对公司的了解和 认同，以提升公司治理水平和企业整体价值，实现尊重投资者、回报投资者、保 护投资者目的的相关活动。 第三条 公司开展投资者关系管理工作应体现公平、公正、公开原则，保障 所有投资者享有平等的知情权及其他合法权益。 第四条 公司开展投资者关系管理工作应注意尚未公开的信息和内部信息的 保密，避免和防止由此引发的泄密及导致相关的内幕交易。除非得到明确授权并 经过培训，公司董事、高级管理人员和员工应避免在投资者关系活动中代表公司 发言。 第二章 投资者关系管理的目的和原则 第五条 投资者关系管理的目的是： （一） 建立形成与投资者双向沟通渠道和有效机制，促进公司与投资者之 间的良性关系，增进投资者对公司的进一步了解和熟悉，并获得认同与支持； （二） 建立稳定和优质的投资者基础，获得长期的市场支持； （三） 形成服务投资者、尊重投资者的投资服务理念； （四） 促进公司整体利益最大化和股东财富增长并举的投资理念； （五） 通过充分的信 ...