"因为日常交易监测上，在海量交易数据中，要精准识别出一些伪装成正常消费的套现行为存在技术挑战，另外异常行为拦截也难以应对不断翻 新的规避手段，尤其在跨机构、跨品牌交易追踪上。"王蓬博认为，或可通过大数据和人工智能等技术手段，通过关联分析识别同一设备、账户 或地理位置下的异常行为，动态追踪资金流通过程，提升对复杂套现链条的识别效率。 一般来说，支付机构都会强调加强商户入网实名制与经营真实性核验，推动行业共享"黑名单"与风险设备库，并探索与商业银行建立联合风控机 制。除此之外，王蓬博也强调，最根本的解决办法，还是要为线下银行卡收单机构找到第二个稳定的利润增长点，破解增长和利润问题，才能从 根本上让收单机构有动力解决套现问题，另外也需破解中小微企业和个人融资难、融资贵等方面难题，才能减少套现需求。 经深度侦查，警方锁定犯罪嫌疑人罗某，并查清其作案核心手段：罗某非法获取30余台不同品牌的POS机，以及270余张登记在他人名下的信用 卡，并非用于正常商户收款，而是通过虚构彩票消费场景，用POS机将信用卡额度转化为现金，从中牟取非法利益，涉案价值7500万元。 经审讯，罗某对其非法经营的犯罪事实供认不讳，目前案件正在进一 ...