作 者丨郭聪聪 编 辑丨杨希 事发当日，李先生（化名）前往当地中信银行，称其通过手机银行转账时， 不慎将49万元误 转入杨女士账户（此前杨女士的账户储存在李先生的手机银行转账名单中），请求银行协助 追回 。然而在银行工作人员展开协助核查后，却发现了诸多疑点，转账操作流程与常规误转 情形存在显著差异，随后工作人员建议双方报警处理。 "我们在提醒李先生可能遭遇诈骗的时候，他还在通过手机听从诈骗分子的指令做事，骗我们 说这是卖车的回款。"中信银行包头凯旋支行会计经理郑鹏飞对21世纪经济报道记者如是说 道。 随着调查的深入， 一个有组织的洗钱犯罪网络逐渐清晰。原来，李先生收到了声称是"国家乡 村振兴扶贫专项补贴"的诈骗短信 ，短信链接指向一个伪装成政府官网的诈骗APP，李先生下 载该APP后，按照所谓指引完成了"补贴申请"，然而， 这一过程中他被要求先将一笔"验证资 金"转入指定账户，而这实则是诈骗分子设计的洗钱手段。 经溯源，该笔资金实为上海一名诈骗受害人的涉案款项。调查人员还原了洗钱路径——犯罪 团伙先将诈骗所得资金转入李先生的账户，随后诱骗李先生"协助过账"，最终通过其账户完 成了资金的转移。郑鹏飞向21世纪经 ...