从防御到主动配置。 2月初以来，A股银行板块逆势走强，连续多个交易日跑赢大盘。Wind数据显示，2月5日，42只A股银 行股全线收涨，中小银行表现尤为突出，厦门银行涨停，重庆银行涨幅超过5%，上海银行涨超4%，南 京银行、杭州银行、宁波银行等多只个股涨幅在2%~3%之间。 业内人士认为，本轮银行股走强并非单一因素驱动，而是基本面与资金面共振所致。随着净息差下行压 力缓解、资产质量改善，银行业经营韧性逐步显现，2026年全年营收和净利润增速有望逐季修复。同 时，银行板块具备高股息、低估值和防御属性，在风险偏好下行阶段对保险等长线资金的吸引力仍然较 强，相关资金预计将持续流入。 城农商行接棒成为板块"主角" 相较于去年大型银行领涨的行情，银行板块本轮行情变化集中于城农商行。2026年年初，银行（申万） 指数一度从4190点回落，1月29日盘中最低触及3842.19点，此后逐步震荡修复。截至2月6日收盘，指数 回升至3971.44点。 个股层面，分化特征明显。过去一年（2025年2月28日至2026年2月6日），多只以城商行为代表的区域 性银行跑赢行业平均水平。Wind数据显示，厦门银行近一年区间涨幅达40.36% ...

美股本周剧烈震荡，市场的裂缝越来越清楚。 本周早些时候，市场市值一度蒸发超过1.5万亿美元，逼迫交易员重新掂量几个原本被默认的前提： 美国经济还能不能撑起又一年两位数的涨幅？AI承诺的效 率提升，会不会反过来挤压一批现有公司的生存空间？散户的交易热情是否把一些本该"避险"的东西炒成了高波动品种？ 这次受冲击的不止软件股。小盘股、贵金属矿企、数字资产相关公司、专业服务公司，几乎都在同一周里露出了弱点。其中软件板块的波动最吓人，以大型科 技股为主的动量股，也出现了自疫情以来最重的一次单日下挫。 不确定性还在往外扩散。 Horizon Investments研究与量化策略主管Mike Dickson说："投资者一紧张，全球市场里那些估值和仓位被拉到最满的地方，往往最 先疼。"即便随后出现反弹，他也提醒，这类"大跌后的反抽"经常发生在压力并未解除的阶段。 Hedge Fund Telemetry LLC创始人Thomas Thornton表示： 市场到处都是坑，有些坑正在变成特定资产和板块的陷阱。 小盘股遭遇双重打击 今年年初，投资者从估值过高的科技股转向受益于经济增长回升和利率下降的公司，小盘股是主要目标。这一押注 ...

每经记者｜潘婷 每经编辑｜董兴生 银行调整信用卡业务背后的深层次原因是什么？ 2026年2月，广发银行正式启动新一轮信用卡业务调整：2月1日起，停止发行广发航班管家联名卡、广 发高铁管家联名卡等5张联名信用卡；2月11日，将进一步下线广发乐享信用卡、广发乐享生活信用卡等 多款产品。 对此，日前，素喜智研高级研究员苏筱芮在接受《每日经济新闻》记者采访时表示："目前观察到，银 行在信用卡业务方面，正推动从狠抓'发卡获客'到'精耕存量'的经营策略转变，从关注数量到更看重质 量。" 《每日经济新闻》记者注意到，近年来，联名信用卡出现"批量消失"的现象，多家银行已陆续宣布停发 部分联名或主题信用卡产品。曾经，联名信用卡一直备受市场追捧，银行借助联名卡迅速扩充"版图"， 如今，"王者"失宠了吗？ 《每日经济新闻》记者注意到，广发银行此次停发一些信用卡并不是孤例。2025年至今，从国有大行到 中小银行，多家银行先后宣布停发部分联名信用卡。 例如，浦发银行"因业务策略调整"，从2025年12月18日起停止发行浦发魔J信用卡（银联版）、浦发英 雄联盟信用卡（亚索）等18款信用卡产品。 事实上，中小银行也有同样的动作。例如，20 ...

Core Insights - The Federal Reserve has cut its target rate three times in 2025, leading to a steady decline in deposit rates, including money market account (MMA) rates [1] - The national average MMA rate is currently at 0.56%, but some top accounts are offering rates of 4% APY and higher, prompting consumers to consider opening accounts to take advantage of these rates [2] Money Market Account Rates - The national average money market account rate is 0.56% as reported by the FDIC [2] - Some of the best MMA rates available today exceed 4% APY, indicating a significant opportunity for consumers to earn higher interest [2] Interest Earnings from Money Market Accounts - Interest earnings from a money market account depend on the annual percentage rate (APY) and the frequency of compounding, which is typically daily for MMAs [3] - A deposit of $1,000 at an average interest rate of 0.56% would yield a total balance of $1,005.62 after one year, while a high-yield account at 4% APY would grow to $1,040.81 [4] - Increasing the deposit amount significantly impacts earnings; for example, a $10,000 deposit at 4% APY would result in a total balance of $10,408.08 after one year, earning $408.08 in interest [5]

Core Insights - Interest rates for home equity lines of credit (HELOCs) and home equity loans are currently near one-year lows, with potential for lower rates through lender comparison [1][2] - The average HELOC rate is 7.23%, while the average home equity loan rate is 7.44%, with both rates influenced by credit scores and loan-to-value ratios [2][11] - Homeowners with low primary mortgage rates may find HELOCs or home equity loans beneficial for accessing home equity without losing their favorable mortgage rates [3][12] Interest Rate Details - The 52-week low for HELOCs is 7.19%, and the low for home equity loans was 7.38% in early December 2025 [2] - The prime rate, which influences second mortgage rates, has recently fallen to 6.75%, affecting the pricing of HELOCs and home equity loans [5] - Lenders have flexibility in pricing second mortgage products, making it advantageous for borrowers to shop around for the best rates [6] Loan Characteristics - HELOCs typically have variable interest rates and may include introductory rates that last for a limited time, while home equity loans usually offer fixed rates [6][7] - The best HELOC lenders provide low fees, fixed-rate options, and generous credit lines, allowing homeowners to utilize their equity flexibly [8] - Home equity loans provide a lump sum with a fixed interest rate, simplifying repayment terms for borrowers [10] Market Context - The Federal Reserve estimates that homeowners have approximately $34 trillion in equity available, indicating a significant opportunity for accessing home equity through HELOCs and home equity loans [4] - Current market conditions suggest that it may be an opportune time for homeowners with substantial equity and low primary mortgage rates to consider these financial products for home improvements or other expenses [12]

Core Insights - The current economic climate has led to shorter-term CDs offering higher interest rates compared to longer-term CDs, which is a reversal of historical trends [2] Group 1: CD Rates Overview - As of February 8, 2026, the highest CD rate available is 4% APY, offered by Marcus by Goldman Sachs for a 1-year CD [2] - The amount of interest earned from a CD is determined by the annual percentage rate (APY), which accounts for the base interest rate and compounding frequency [3] Group 2: Interest Earnings Examples - Investing $1,000 in a one-year CD with 1.61% APY results in a total balance of $1,016.22 after one year, yielding $16.22 in interest [4] - A one-year CD with 4% APY would grow a $1,000 investment to $1,040.74, resulting in $40.74 in interest [4] - A $10,000 deposit in a one-year CD at 4% APY would mature to $10,407.42, earning $407.42 in interest [5] Group 3: Types of CDs - Bump-up CDs allow for a one-time request to increase the interest rate if the bank's rates rise during the term [5] - No-penalty CDs permit early withdrawal without penalties, providing more liquidity [5] - Jumbo CDs require a minimum deposit of $100,000 or more and may offer higher interest rates, though the difference from traditional CDs may be minimal in the current environment [5] - Brokered CDs are purchased through a brokerage and may offer higher rates or flexible terms, but they carry additional risks and may not be FDIC-insured [5]

Core Viewpoint - Switzerland is urged to maintain a public register of bankers who have breached their professional duties to restore its reputation after the Credit Suisse collapse [1] Group 1 - The proposal for a public register aims to enhance accountability within the banking sector [1] - The initiative is part of broader efforts to rebuild trust in Switzerland's financial system following recent scandals [1] - The director of the Zurich Financial Market Supervisory Authority supports the idea, emphasizing the need for transparency [1]

2月2日，徽商银行举行2026年第一次临时股东会。会议表决结果显示，中静新华资产管理有限公司、中 静新华资产管理（香港）有限公司及Wealth Honest Limited（以下简称"中静系"）等股东提出的近26亿 元的2025年中期分红方案被否决。 这并非中静系首次向徽商银行提出分红相关提案，回溯过去十年时间，其曾多次提议提升分红比例，却 始终未能获得通过。 对此，双方背后各有考量：对中静系而言，这笔高额分红能直接缓解其当下亟待解决的资金压力；而在 徽商银行看来，自身A股IPO进程迟迟未有突破，业绩端还暗藏隐忧，此时中静系提出的分红方案，更 像是一场趁势而来的 "趁火打劫"。 超半数反对 近四分之一弃权 中静系26亿元派现成唯一未通过提案 文/张静文 2007年，中静系通过与杉杉系共同持股的中静四海实业入股徽商银行，此后，中静系还参与了徽商银行 的增资与IPO等资本运作。截至2025年6月末，中静系合计持有公司10.59%的股份，为徽商银行第二大 股东。 2月2日，徽商银行举行第一次临时股东会，其中审议了来自中静系提交的2025年中期分红提案，但该提 案仅获得25.55%的赞成票，反对票数则为50.45%， ...

本文字数：1345，阅读时长大约2分钟 "目前新进资金存三年定期，利率可达1.95%，前几天刚开始执行，较此前上调约10个基点。"宁波银行 北京地区一网点理财经理介绍。 据中国证券报，近日，记者走访并致电多家银行了解到，临近春节，不少银行推出特色存款和大额存单 产品，阶段性上调存款利率。 2026.02.08 来源 |中国证券报 差异化调整 湖南新晃农商银行近日宣布上调存款利率。 新年" 开门红"期间，该行3万元起存的一年期、二年期、三 年期存款产品利率，分别为1.3%、1.4%、1.75%，20万元起存的一年期、三年期大额存单产品利率，分 别为1.4%、1.8%。 此外，部分银行针对不同期限的定期存款产品进行差异化调整。 "近期，我行推出'金彩稳盈存''金彩社保盈'个人存款产品。其中，100元起存的一年期存款产品利率， 较挂牌利率上浮25个基点；20万元起存的一年期大额存单产品利率，较挂牌利率上浮30个基点。除5年 期产品外，其他不同期限的存款产品利率，上调幅度为5个基点到15个基点不等。"内蒙古农商银行清水 河支行相关工作人员告诉记者。 还有部分银行今年以来存款利率上调幅度不断加大。 四川资中农商银行2月 ...

本文字数：1345，阅读时长大约2分钟 2026.02. 08 来源 | 中国证券报 "目前新进资金存三年定期，利率可达1.95%，前几天刚开始执行，较此前上调约10个基点。"宁波银 行北京地区一网点理财经理介绍。 据 中国证券报， 近日，记者走访并致电多家银行了解到，临近春节，不少银行推出特色存款和大额 存单产品，阶段性上调存款利率。 差异化调整 湖南新晃农商银行近日宣布上调存款利率。 新年" 开门红"期间，该行3万元起存的一年期、二年 期、三年期存款产品利率，分别为1.3%、1.4%、1.75%，20万元起存的一年期、三年期大额存单产 品利率，分别为1.4%、1.8%。 此外，部分银行针对不同期限的定期存款产品进行差异化调整。 "近期，我行推出'金彩稳盈存''金彩社保盈'个人存款产品。其中，100元起存的一年期存款产品利 率，较挂牌利率上浮25个基点；20万元起存的一年期大额存单产品利率，较挂牌利率上浮30个基 点。除5年期产品外，其他不同期限的存款产品利率，上调幅度为5个基点到15个基点不等。"内蒙古 农商银行清水河支行相关工作人员告诉记者。 还有部分银行今年以来存款利率上调幅度不断加大。 四川资中农商 ...