新规即将施行，银行代销业务迎来强监管时代 《中国科技投资》张婷 龙秋月 近日，江苏证监局官网披露，该局对江阴银行（002807.SZ）、无锡农商行（600908.SH）、江苏江南农村商业银行股份有限公司（以下简称"江南农商 行"）的基金销售业务进行了现场检查。经查，江苏省内三家农商行的基金销售业务存在制度建设、内部控制和风险管理以及信息报送等方面的问题。 记者梳理2024年以来银行业因基金销售业务违规的相关罚单发现，无证上岗是较为突出的问题。内控机制不健全（如未设立产品准入委员会、未完善利益 冲突防范机制）和销售行为不规范（如夸大宣传、未充分风险揭示）也较为普遍。 江苏证监局在对该行的监管函中指出，部分从事基金销售相关业务的人员未取得基金从业资格，这亦是在基金销售业务常见的违规事项之一。《公开募集 证券投资基金销售机构监督管理办法》第八条第四项规定，负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人 取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格。 记者查询公开信息获悉，这是江阴银行首次因基金销售业务被 ...