（本文来源：央视新闻；原标题：《事关存取款，三部门向社会征求意见！》） 为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日，中国人民银行、国家金融 监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》并向社会征求意见。 记者注意到， 此次《管理办法》征求意见稿未提及此前"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的要求 ，要求金融机构为客户提供现金汇 款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上 的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确要求。《管理办法》明确，客户身份资料及交易 记录自业务关系或交易结束后至少保存10年；金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。 ...

中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草的《金融机构客户尽职调查和 客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（下称"管理办法"），正在向社会公开征求意 见。 制定管理办法的背景有两个；一是，新修订的《反洗钱法》于2025年1月1日起正式施行，需要相关支持 措施的进一步细化；二是，近年来监管发现，金融机构在结合风险状况采取与风险相匹配的客户尽职调 查措施方面存在不足，需要在管理办法中进一步明确基于风险的客户尽职调查具体要求。 管理办法起草说明指出，参考金融行动特别工作组（FATF）反洗钱国际标准，我国在金融机构简化尽 职调查、持续尽职调查、受益所有人等方面的具体规定上，与国际标准还存在差距。 金融机构反洗钱尽职调查工作十分重要，但在具体执行过程中也出现一些"不便民"的情况。 比如，曾经有一位储户要取2.5万元现金，被银行工作人员反复盘问存入资金的来源和取出资金的用 途。储户认为这是自己的钱，银行没有权力进行诘问式盘问，一怒之下改为每个单笔取一元。这当然是 储户的情绪发泄，但也反映出金融机构有些尽职调查确实存在不合情、不合理的情况。类似这种情况不 是单独案例。 根据中国人民银行发 ...

On July 18th, 2025, President Trump signed the Genius Act into law, which creates the first ever federal regulatory framework for stable coins. Congress should take additional action to protect privacy and civil liberties by passing the anti-CBDC surveillance state act before that go. And then combat illicit finance in the digital age by modernizing our anti-money laundering rules.Congress to reinforce the importance of self custody and clarify the AML anti-money laundering obligations of actors within the ...