近日，中国人民银行联合国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会研究起草了《金融机构 客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。 业内专家认为，制定《管理办法》是落实反洗钱法和迎接国际评估的必然之举。2024年11月修订通 过的《中华人民共和国反洗钱法》已经于今年1月1日起正式施行，该法明确了基于风险开展客户尽职调 查的原则，要求金融机构开展客户尽职调查应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行。 交通银行内控合规部副总经理戴浩然介绍，《管理办法》关于基于风险开展客户尽职调查的要求， 除落实反洗钱法、适应国内实践需要外，也与反洗钱国际标准和国际通行做法相一致。今年底，我国将 迎来新一轮反洗钱国际评估。该评估是衡量一国反洗钱水平的重要标尺，评估结果关乎我国扩大金融行 业高水平对外开放的工作大局。 "在全球化背景下，中国积极履行国际反洗钱义务，反映了监管对金融安全与稳定的重视。"博通咨 询首席分析师王蓬博认为，《管理办法》为金融机构提供了操作指南，有助于提升整个行业的风险管理 水平，也有助于加强金融机构的合规性，减少洗钱、恐怖融资等非法活动的风险，进一步维护金融市 ...