Group 1 - The meeting between Chinese President Xi Jinping and U.S. President Donald Trump on October 30 aimed to stabilize U.S.-China relations, emphasizing the importance of partnership and cooperation despite differences [1][3][4] - Both leaders expressed a commitment to maintaining communication and cooperation in various fields, including trade, energy, and cultural exchanges [5][6][7] - The recent consensus reached during trade negotiations includes the U.S. canceling a 10% tariff on Chinese goods and suspending certain investigations, while China will reciprocate with its own tariff adjustments [7][8][9] Group 2 - China's economic growth rate for the first three quarters of the year was reported at 5.2%, with a 4% increase in global trade, showcasing resilience amid challenges [3][4] - The meeting is seen as a significant step towards reducing structural tensions between the two countries, with potential positive implications for global investors and businesses [6][10] - The agreement reached is viewed as a temporary "truce" rather than a permanent resolution, allowing both countries to reassess their strategies and maintain a competitive edge [10]

记者注意到，与前几年重点清理睡眠卡相比，最近清理的核心变成了长期不动户。博通咨询金融行 业首席分析师王蓬博认为："前几年清理重点是物理卡片，尤其是一人多卡中的冗余借记卡，核心目标 是遏制银行卡买卖黑产。而当前聚焦长期不动户，不论有卡无卡，只要账户长期无交易、无余额且失 联，均被纳入清理范围，覆盖更广、标准更细。"王蓬博表示，这反映出监管对账户全生命周期管理的 要求升级，且更强调账户的真实性、活跃性与可追溯性。 针对当前各家银行的清理标准仍存在差异的情况，专家表示，各家银行都有执行自主权，而且各家 机构自身风险偏好也不同。现行监管政策设定了原则性要求，但未统一具体年限、余额阈值或通知方 式，允许银行根据客户结构、系统能力、风控模型等制定实施细则。大型银行客户基数大、历史账户 多，往往采取更为审慎的分批清理策略，而部分中小银行为提升管理效率可能设定更严格标准。此外， 不同银行对反洗钱风险等级划分、客户触达能力也存在差异，导致执行尺度不一。 近期，多家银行密集发布公告称，为了助力打击洗钱、电诈等违法行为，防范账户被不法分子利 用，将加强对长期不动户的清理，具体举措包括清理长期不动的个人账户或单位账户，以及调整长期不 ...

总部设在法国巴黎的国际反洗钱和反恐怖主义融资机构金融行动特别工作组24日宣布，在南非政府加大 打击洗钱和恐怖主义融资力度后，该国被移出需要加强监控非法资金流动的特别审查名单。尼日利亚、 莫桑比克和布基纳法索也被移出这一名单。 （文章来源：新华社） 南非财政部在声明中说，被移出特别审查名单是重要里程碑，是南非政府两年来不懈努力取得的重大成 就，"我们将继续改善执法和治理流程……确保我们的系统在打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资方面 越来越有效"。 南非和尼日利亚于2023年被金融行动特别工作组列入特别审查名单，莫桑比克、布基纳法索分别于2022 年、2021年被列入该名单。分析人士认为，四国被移出特别审查名单有助于吸引外国资本流入、降低融 资成本，从而推动经济增长。 新华财经约翰内斯堡10月25日电 南非财政部24日发表声明，欢迎全球监管机构将南非移出非法资金流 动特别审查名单，称南非将坚定不移致力于改进本国反洗钱和打击恐怖主义融资体系。 ...

本报（chinatimes.net.cn）记者卢梦雪 北京报道 金价、银价不断刷新历史新高，你是选择购买实物黄金、实物银条，还是选择购买纸黄金、纸白银？ 然而，记者注意到，近期不少通过"融通金"平台购入金银的消费者反映，交易后银行账户遭到冻结，涉 及上海、北京、广东、山西、陕西、浙江、河南等多地用户。 据了解，"融通金"平台的贵金属交易需投资者向平台指定账户转账来完成。多位银行卡被冻结的投资者 表示，警方提示账户被冻结与"交易对方涉嫌诈骗"有关。 为何出现此类情况？平台方作何回应？10月22日，《华夏时报》记者以投资者身份联系"融通金"方面， 相关工作人员表示，近期确实出现部分投资者银行卡被冻结的情况，主要原因是涉诈资金流入了公司收 款账户，从而触发银行风险防控机制。平台已成立专项小组协调处理，并已取得公安局出具的《排除涉 诈情况说明》，投资者收货后配合核实信息即可申请解冻。 大量投资者银行卡被冻结 "10月16日在融通金小程序上买了点实物黄金，第三天就接到反诈中心电话，告知我交易行为的卖方涉 嫌诈骗，名下所有银行卡将被冻结20天。"山西投资者刘女士向《华夏时报》记者表示，"我还有一笔资 金未提现，不知如何处 ...

从理论上来讲，比特币持有者手中的私钥就是一切。没有私钥，谁也动不了钱包中的比特币。那么，美国执法部门是如何攻破被普遍视为"安全堡垒"的非 托管钱包的呢？ 对此，多位专家在接受《每日经济新闻》记者（以下简称"每经记者"）采访时给出了几种推测。 复旦大学国际金融学院教授、复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新表示，一种常见的方式是污点证人的配合，集团内部的技术负责人在司法压力 下，提供了钱包的助记词等。新加坡数字资产服务商Safeheron首席科学家Max He分析了技术漏洞的可能性，表示技术上已经证明可以通过"暴力搜索"， 恢复钱包私钥。法学博士、北京大成律师事务所高级合伙人肖飒则补充了"内应"的可能性。 规模空前：价值150亿美元的比特币被托管 美国司法部指出，陈志名下的127271枚比特币被确认是源自电信欺诈和洗钱活动的非法所得或犯罪工具。该机构已提交民事没收诉状，明确要求将这笔目 前由美国政府保管的比特币正式收归国有。 10月14日，美国纽约东区联邦地区法院公布的文件显示，美国司法部（DOJ）对柬埔寨太子集团（Prince Holding Group）创始人兼董事长陈志提起刑事指 控，同时提起民事没收诉 ...

（文章来源：北京商报） 10月21日，据中国人民银行官微，中国人民银行条法司负责人在接受《金融时报》采访时指出，健全法 治体系，金融监管制度日臻完善。完善反洗钱规章制度，实现从"规则为本"向"风险为本"的根本性转 变。健全支付领域制度体系，加强用户合法权益保护。落实《征信业管理条例》，制定业务管理办法、 投诉办理规程等细化制度。编制中国人民银行权责清单、行政许可清单及服务指南，进一步厘清权责边 界、明确审批标准和流程，夯实依法履职的制度保障。 ...

北京商报讯（记者 刘四红）10月21日，据中国人民银行官微，中国人民银行条法司负责人在接受《金 融时报》采访时指出，健全法治体系，金融监管制度日臻完善。完善反洗钱规章制度，实现从"规则为 本"向"风险为本"的根本性转变。健全支付领域制度体系，加强用户合法权益保护。落实《征信业管理 条例》，制定业务管理办法、投诉办理规程等细化制度。编制中国人民银行权责清单、行政许可清单及 服务指南，进一步厘清权责边界、明确审批标准和流程，夯实依法履职的制度保障。 ...

10月14日，美国纽约东区联邦地区法院公布的文件显示，美国司法部（DOJ）对柬埔寨太子集团（Prince Holding Group）创始人兼董事长陈志提起刑事指 控，同时提起民事没收诉讼，要求没收与该集团相关的约127271枚比特币，总价值高达150亿美元。 这起案件引发外界的广泛关注，原因在于这批巨额比特币并非存储在受监管的中心化交易所，而是分散在陈志个人持有私钥的25个非托管钱包中。美国政 府不仅成功锁定了链上资产，更实现了对私钥的实际接管和资产转移。 从理论上来讲，比特币持有者手中的私钥就是一切。没有私钥，谁也动不了钱包中的比特币。那么，美国执法部门是如何攻破被普遍视为"安全堡垒"的非 托管钱包的呢？ 对此，多位专家在接受《每日经济新闻》记者（以下简称"每经记者"）采访时给出了几种推测。 复旦大学国际金融学院教授、复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新表示，一种常见的方式是污点证人的配合，集团内部的技术负责人在司法压力 下，提供了钱包的助记词等。新加坡数字资产服务商Safeheron首席科学家Max He分析了技术漏洞的可能性，表示技术上已经证明可以通过"暴力搜索"， 恢复钱包私钥。法学博士、北京大 ...

每经记者｜兰素英 王嘉琦 岳楚鹏 每经编辑｜段炼 高涵 10月14日，美国纽约东区联邦地区法院公布的文件显示，美国司法部（DOJ）对柬埔寨太子集团（Prince Holding Group）创始人兼董事长陈志提起刑事指 控，同时提起民事没收诉讼，要求没收与该集团相关的约127271枚比特币，总价值高达150亿美元。 太子集团"手机农场" 图片来 这起案件引发外界的广泛关注，原因在于这批巨额比特币并非存储在受监管的中心化交易所，而是分散在陈志个人持有私钥的25个非托管钱包中。美国政 府不仅成功锁定了链上资产，更实现了对私钥的实际接管和资产转移。 源：起诉书 从理论上来讲，比特币持有者手中的私钥就是一切。没有私钥，谁也动不了钱包中的比特币。那么，美国执法部门是如何攻破被普遍视为"安全堡垒"的非 托管钱包的呢？ 文件显示，自2015年起，陈志利用太子集团遍布30多个国家/地区的庞大商业网络作为掩护，在柬埔寨秘密建造并运营了至少十个强制劳动诈骗园区。许 多来自世界各地的工人被诱骗至此，遭到囚禁、酷刑，并被迫从事大规模的加密货币投资诈骗活动（俗称"杀猪盘"），骗取了数十亿美元。为了将诈骗效 率最大化，园区内还设有专业的 ...

"12.7万枚比特币在一夜之间被查封，估值超过150亿美元。"这串数字像警报一样刺耳，却并非耸动之 词。陈志，这位出生于福建连江、被称作"全球最强80后之一"的商人，曾在柬埔寨构建起跨越地产、银 行、电信与博彩的商业矩阵，同时被外界指认为东南亚电诈网络的隐形操盘手。资金的轨迹从金边地标 到伦敦豪宅，再到冷钱包里的长串字符，直到美国执法介入，帝国土崩瓦解，故事仍未有终章。 比特币被查封之后，链上真相与监管进位 比特币的去中心化并不等于资金不可触及，关键节点在于"入口"。交易所、托管机构与场外清算台往往 成为监管突破口。公开叙述称，相关资产在美国行动中被"突然查封"，价值按当时价格估算超过150亿 美元，折合人民币上千亿元。逻辑并不复杂：一旦热钱包或受托方被掌握访问权，资产即可被转移或冻 结；若私钥外泄，所谓"不可篡改"也无法挽回。 加密行业自2024年至2025年经历合规大潮。更多司法辖区推动交易所KYC/AML标准升级，链上分析公 司通过地址聚类、资金流追踪建立"画像"，跨境执法合作由点到面。市场层面，2025年比特币价格的高 位震荡放大了被扣押资产的账面价值，使"12.7万枚"的象征意义强过任何一句口号：规 ...