招商银行股份有限公司 2024 年度可持续发展报告 招商银行 因您而变 2 招商银行股份有限公司 2024 年度可持续发展报告 目 录 | 报告编制说明 | | --- | | 董事长致辞 | | 行长致辞 | | 2024，我们的可持续发展足迹 | | 关于招商银行 | | 可持续发展管理 | China Merchants Bank Co., Ltd. Sustainability Report 2024 | 02 | 社会篇：坚持商业向善，共绘美好社会图景 | | 治理篇：加强规范运作，筑牢高质量发展基石 | | --- | --- | --- | --- | | 03 | 科技金融 | 45 | 公司治理 | | 04 | 普惠金融 | 49 | 金融风险管理 | | 05 | 养老金融 | 54 | 商业道德 | | | 数字金融 | 56 | 治理关键绩效 | | 07 | 消费者权益保护 | 61 | | | 10 | 网络、信息与数据安全 | 75 | | | | 客户隐私保护 | 78 | | | | 员工 | 81 | 独立鉴证报告 | | | 社会贡献 | 92 | | | | 供应链管 ...

二、持续关注及监督会计师事务所工作开展情况 年度审计前，审计委员会召开现场会议与安永就工作开展情况进 行充分沟通。审计委员会审议了《安永 2024 年度审计计划》，并就 年度审计范围、审计策略、关键审计事项、沟通机制、年审人员构成 及时间安排等进行讨论及审核。审计委员会注重对关键审计事项、重 点领域审计的指导，要求安永结合宏观经济形势和本行业务实际，充 分发挥专长，加强对本行业务经营与风险控制的分析，并督促安永及 时、准确、客观、公正地出具审计报告。 招商银行股份有限公司董事会审计委员会 对 2024 年度会计师事务所履行监督职责情况报告 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《上海 证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等监管规则 和《招商银行股份有限公司章程》《招商银行股份有限公司董事会专 门委员会实施细则》等制度要求，招商银行股份有限公司（以下简称 本行）董事会审计委员会认真履行了对会计师事务所的监督职责，审 议相关议案，积极指导有关工作并提出建议，切实有效地履行了审查 监督职能，充分发挥了协助董事会履行职责的重要作用。审计委员会 对会计师事务所履行监督职责情况如下： 一、规 ...

招商銀行股份有限公司 股票代碼：600036 | | | --- | | | | | | | | | | . | | . | | . | | . | | . | | . | | .. | | .. | | .. | | .. | | .. | | . | | . ��� | | .. | | � � � | | · � | | . �� � | | . ��� � .. | | . | | � � � | | • • | | � � � | | � � � | | . ↑ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ | | � � � | | � � � | | . � | | �� | | ! ! ! | | . ▲ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ● ● ↓ ↓ ● ● ． ↓ ● | | ・・・ | | · ����������������������������� • �� • • ·· | | ·· ·· | | ·· · | | ·· · | | • ·· | | • · | | ● · | | . ·· | | . ·· | | � � � · | ...

招商银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 24 日 根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票 上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 规范运作》《招商银行股份有限公司独立董事制度》等法律法规、 规范性文件及上海证券交易所规则的要求，现就本公司在任独立 董事的独立性情况进行评估并出具如下专项意见： 经核查独立董事李孟刚、刘俏、田宏启、李朝鲜、史永东、 李健的任职经历及其签署的相关自查文件，上述人员符合《上市 公司独立董事管理办法》《香港联合交易所有限公司证券上市规 则》《招商银行股份有限公司独立董事制度》及相关法律法规、 规范性文件及上海证券交易所规则中对独立董事独立性的相关 要求，不存在可能对其独立客观判断产生影响的情况。 招商银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性的专项意见 ...

招商银行股份有限公司 关于 2024 年度会计师事务所履职情况的评估报告 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《上海 证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等有关规定， 招商银行股份有限公司（简称本行）对会计师事务所 2024 年度履职情 况进行了评估，评估结果如下。 一、2024 年度会计师事务所基本情况 经 2023 年度股东大会审议通过，本行聘请安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）（简称安永华明）为本行及境内附属子公司 2024 年 度国内会计师事务所，聘请安永会计师事务所（简称安永香港，与安 永华明统称安永）等为本行及境外附属子公司 2024 年度国际会计师事 务所。会计师事务所基本情况如下。 （一）安永华明 安永华明于 1992 年 9 月成立，2012 年 8 月完成本土化转制，从一 家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。 安永华明首席合伙人为毛鞍宁先生。截至 2024 年末，安永华明拥 有合伙人 251 人，拥有执业注册会计师逾 1700 人，其中拥有证券相关 业务服务经验的执业注册会计师逾 1500 人,注册会计师中签署过证券服 务业务审计报告 ...

招商银行股份有限公司 董事会审计委员会 2024 年度履职情况报告 招商银行股份有限公司（简称本行）董事会下设审计委员会，其 主要职责为：审核财务信息及其披露，负责年度审计工作，就审计后 的财务报告信息真实性、准确性、完整性和及时性作出判断性报告； 检查会计政策、财务报告程序和财务状况；提议聘请或更换财务报告 定期审计的会计师事务所，并对其审计工作进行监督和评价；监督内 部审计制度及其实施，对内部审计部门的工作程序和工作效果进行评 价；负责内部审计与外部审计之间的沟通；审查内控制度，提出完善 内部控制的建议；审查监督员工举报财务报告、内部控制或其他不正 当行为的机制，确保本行公平且独立地处理举报事宜，并采取适当行 动等。 截至 2024 年末，本行董事会审计委员会由 4 名委员组成，均为 独立非执行董事。审计委员会主任委员由独立非执行董事担任，且为 会计专业人士，全部委员均独立于本行的日常经营管理事务，切实履 行了审计委员会的责任和义务。 2024 年，本行董事会审计委员会坚决深化落实金融监管要求，继 续围绕财务报告、内部控制和内外部审计工作情况开展审查和监督， 充分发挥监督经营管理、揭示风险问题、改进提升管 ...

二〇二四年度报告摘要 招商银行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 招商银行股份有限公司 摘 要 2024 年度报告摘要 1 重要提示 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者 应当到《中国证券报》网站（www.cs.com.cn）、《证券时报》网站（www.stcn.com）、《上海证 券 报 》 网 站 （ www.cnstock.com ） 、 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （www.sse.com.cn ）和本 公 司 网 站 （www.cmbchina.com）仔细阅读年度报告全文。 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本公司第十二届董事会第四十八次会议于2025年3月25日在深圳蛇口培训中心召开。缪建民董事长主持 了会议，会议应参会董事14名，实际参会董事14名。本公司8名监事列席了会议。会议的召开符合《中 华人民共和国公司法》和《招商银行股份有限公司章程》等有关规定。 本公司审计师安永华明 ...

按照《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的 要求，贵行编制了后附的2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表 （以下简称"汇总表"）。 如实编制和对外披露汇总表，并确保其真实性、合法性、完整性是贵行管理层的 责任。我们对汇总表所载资料与我们审计贵行2024年度财务报表时所复核的会计资料 和经审计的财务报表的相关内容进行了核对，在所有重大方面没有发现不一致之处。 除了对贵行2024年度财务报表出具审计报告而执行的审计程序外，我们并未对汇总表 所载资料执行额外的审计程序。 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 为了更好地理解贵行2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况，汇总 表应当与经审计的财务报表一并阅读。 安永华明（2025）专字第70023674_H03号 招商银行股份有限公司 本专项说明仅供贵行为2024年度报告披露使用，不适用于其他用途。 招商银行股份有限公司董事会： 我们审计了招商银行股份有限公司（以下简称"贵行"）的2024年度财务报表， 包括2024年12月31日的合并及公司资产负债表，2024年度的合并及公司利润表、股东 权益变动 ...

A 股简称:招商银行 A 股代码:600036 公告编号:2025-015 招商银行股份有限公司 监事会决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 招商银行股份有限公司（简称本公司）于 2025 年 1 月 21 日以电子邮件方式 发出第十二届监事会第三十八次会议通知，会议于 2025 年 3 月 25 日在深圳蛇口 培训中心召开。会议由曹建监事主持，应参会监事 8 名，实际参会监事 8 名，总 有效表决票为 8 票。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《招商银行股 份有限公司章程》等有关规定。 会议审议通过了以下议案： 一、审议通过了《2024 年度监事会工作报告》，同意提交本公司 2024 年度 股东大会审议。 同意：8 票 反对：0 票 弃权：0 票 二、审议通过了《2024 年度行长工作报告》。 同意：8 票 反对：0 票 弃权：0 票 三、审议通过了 2024 年度报告全文及摘要，并出具如下意见： （一）本公司 2024 年度报告的编制和审议程序符合有关法律法规、《招商银 行股份有限公司章程》和本公 ...

A 股简称：招商银行 A 股代码：600036 公告编号：2025-014 招商银行股份有限公司 董事会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 招商银行股份有限公司（简称本公司、本行或招商银行）于 2025 年 1 月 21 日以电子邮件方式发出第十二届董事会第四十八次会议通知，于 3 月 25 日在深 圳蛇口培训中心召开会议。会议由缪建民董事长主持，应参会董事 14 名，实际 参会董事 14 名。本公司 8 名监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和 国公司法》和《招商银行股份有限公司章程》等有关规定。 会议审议通过了以下议案： 一、审议通过了《2024 年度董事会工作报告》，同意提交本公司 2024 年度 股东大会审议。 同意：14 票 反对：0 票 弃权：0 票 二、审议通过了《2024 年度行长工作报告》。 同意：14 票 反对：0 票 弃权：0 票 三、审议通过了 2024 年度报告全文及摘要，同意将 2024 年度报告提交本公 司 2024 年度股东大会审议。 同意：14 票 反对：0 票 弃 ...