9月17日，深圳金融监管局发布的行政处罚信息公开表显示，中国银行深圳市分行因贷款业务、黄金租 赁业务、票据业务管理不到位，报表数据管理不审慎，被罚款295万元。 | 序号 | 当事人名称 | 主要违法违规行为 | 行政处罚内容 | 作出决定 | | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | 对机构罚款295万 | 机关 | | 1 | 中国银行深圳 | 贷款业务、黄金租 | 元,对黄以诚给 予警告并处罚款6 | | | | | 赁业务、票据业务 | 万元,对黄俊给 | 深圳金融 | | | 市分行及相关 | | | | | | | 管理不到位,报表 | 予警告并处罚款5 | 监管局 | | | 责任人 | 数据管理不审慎。 | 万元,对于立 | | | | | | 宇、吴昊、林志 | | | | | | 刚罚款5万元。 | | 因上述违法违规行为，黄以诚被给予警告并处罚款6万元，黄俊被给予警告并处罚款5万元，王立宇、吴 昊、林志刚被罚款5万元。 中国银行深圳市分行此前多次违规被罚。2022年8月，原银保监局披露了关于中国银行深圳市分行的13 张罚单，中国银行深圳市分行存在12 ...

| 序号 | 当事人名称 | 主要违法违规行为 | 行政处罚内容 | 作出决定 | | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | | 机关 | | 1 | 中国银行深圳 市分行及相关 | 贷款业务、黄金租 | 予警告并处罚款6 | | | | | | 对机构罚款295万 元,对黄以诚给 | | | | | 赁业务、票据业务 | 万元,对黄俊给 | 深圳金融 | | | 责任人 | 管理不到位,报表 | 予警告并处罚款5 | 监管局 | | | | 数据管理不审慎。 | 万元,对于立 | | | | | | 宇、吴昊、林志 | | | | | | 刚罚款5万元c | | 罚单显示，中国银行深圳市分行因"贷款业务、黄金租赁业务、票据业务管理不到位，报表数据管理不 审慎"等违法违规行为，被处罚款295万元。多名相关责任人也吃到罚单。其中，对黄以诚给予警告并处 罚款6万元，对黄俊给予警告并处罚款5万元，对王立宇、吴昊、林志刚罚款5万元。总体罚款金额超过 300万元。 南都湾财社记者留意到，因黄金租赁业务管理不到位的处罚并不多见。业内人士介绍，黄金租赁业务是 银行向企业提供以黄金为媒介 ...

| 序 | | 行政处罚 | 主要违法违规 | 行政处 | 作出决 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 북 | 当事人名称 | 决定书文 | 行为 | 罚 | 定 | | | | 를 | | 内容 | 机关 | | 1 | 中国邮政储 蓄银行股份 有限公司陕 | 陕金罚决 字 | | 罚款117 | | | | | ( 2025 ) | | 万元 | | | | 西省分行、 | 56号 | | | | | | 西安市分行 | | | | | 同时，因上述原因，时任邮储银行陕西省分行营业部公司金融部总经理张晗被警告并罚款5万元；时任邮储银行陕西省分行营业部公司金融部客户经理蒋云 龙、时任邮储银行西安市长乐西路支行客户经理王龙被警告；时任邮储银行西安市长乐西路支行副行长、行长王自爱被禁止从事银行业工作3年。 近年来，邮储银行多次被罚，多名员工受到禁业处罚。 2025年4月，根据国家金融监督管理总局网站发布的行政处罚信息公开表显示，因员工非法侵占客户资金，国家金融监督管理总局吉林金融监管局对邮储银 行长春市光复路营业所罚款30万元。对于直接负责的员工杨楠，吉林监管局同 ...

Core Viewpoint - Shanghai Bank has become the "penalty king" and "fine king" among city commercial banks in 2025, receiving a total of 32 penalties with fines amounting to nearly 40 million yuan, specifically 39.51 million yuan [1][2]. Group 1: Penalty Details - As of August 29, 2025, Shanghai Bank has received 32 penalties from regulatory authorities, with a total fine of 39.51 million yuan [1]. - In August 2025 alone, the bank received 19 penalties, including a recent fine of 300,000 yuan for improper management of its bill business [1][2]. - The bank's Ningbo branch has been penalized multiple times, including a fine of 500,000 yuan earlier in the year for imprudent deposit business management [2]. Group 2: Violations - The violations leading to penalties include issues such as improper credit information management, serious violations in agency sales, imprudent management of deposit and loan businesses, and inadequate employee behavior management [2]. - Specific branches, particularly in the Yangtze River Delta region, such as Ningbo, Suzhou, and Hangzhou, have been highlighted as frequent offenders [2].

Core Viewpoint - Shanghai Bank has faced significant regulatory scrutiny in 2025, accumulating a total of 32 fines amounting to nearly 40 million yuan, making it the leading bank in terms of penalties within the city commercial bank system [3][4][12]. Group 1: Regulatory Actions - On August 29, Shanghai Bank's Ningbo branch was fined 300,000 yuan for "imprudent management of bill business," and the branch manager received a warning [1]. - In August alone, regulatory authorities issued 19 fines to Shanghai Bank, marking the 18th and 19th fines for the year [2]. - As of August 29, the total fines imposed on Shanghai Bank in 2025 reached 39.51 million yuan, with the bank being labeled as the "fine king" in the city commercial bank sector [3][4]. Group 2: Violations and Issues - The violations leading to penalties include issues such as "violating credit information collection and management regulations," "serious violations of prudent operation rules in agency business," and "imprudent management of deposit and loan operations" [11]. - The Ningbo branch has been a frequent target for penalties, being fined twice in 2025, including a 500,000 yuan fine on February 28 for "imprudent management of deposit business" [12].

（原标题：市场再现巨额罚单，超700万元！） 【导读】金华银行被罚款717.5万元11名责任人连带被罚 中国基金报记者 嘉合 又一家银行被开巨额罚单，监管持续发威！ 近日，中国人民银行浙江省分行对金华银行开具高达717.5万元的罚单，剑指多项业务违规，同时对该 行11名涉事责任人连带处罚，处罚金额也创下该行成立以来的最高处罚纪录！ 记者注意到，除上述人员及部门外，此次金华银行被处罚涉及到的部门还包括运营部、零售业务部、法 律合规部、信息科技部，以及该行台州分行、永康支行等相关管理人员。 公开信息显示，金华银行成立于1997年12月，注册资本约22.61亿元，在浙江省内设有112家分支机构， 员工总数超过2200人。从财报来看，截至2024年末，该行资产总额为1173.73亿元；报告期内，该行营 业收入为21.64亿元，净利润为6.39亿元。 不过，金华银行在资产质量方面却不容乐观。截至2024年末，该行不良贷款率已高达1.21%，远超了省 内同行0.76%的平均水平。 多家银行被开具百万元以上罚单 被开具717.5万元巨额罚单 中国人民银行浙江省分行披露的处罚信息显示，金华银行存在的违法违规行为包括： 违反账 ...

【导读】金华银行被罚款717.5万元11名责任人连带被罚 又一家银行被开巨额罚单，监管持续发威！ 多家银行被开具百万元以上罚单 中国人民银行浙江省分行披露的处罚信息显示，金华银行存在的违法违规行为包括： 违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规 定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。 鉴于上述违法违规事实，金华银行被给予警告并罚款717.5万元。同时，中国人民银行浙江省分行还对金华银行的11名涉事责任人给予连带处罚，合计罚 款高达29万元。 例如，由于时任金华银行杭州分行行长杜某弟、时任金华银行开发区支行副行长（主持工作）李某、时任金华银行开发区支行临时负责人、行长叶某东， 对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，均被罚款1万元。 记者注意到，除上述人员及部门外，此次金华银行被处罚涉及到的部门还包括运营部、零售业务部、法律合规部、信息科技部，以及该行台州分行、永康 支行等相关管理人员。 公开信息显示，金华银行成立于1997年12月，注册资本约22.61亿元，在浙江 ...

【 导读 】 金华银行被罚款 717.5 万元 11 名责任人连带被罚 中国基金报记者 嘉合 又一家银行被开巨额罚单，监管持续发威！ 近日，中国人民银行浙江省分行对金华银行开具高达 717.5 万元的罚单，剑指多项业务违 规，同时对该行 11 名涉事责任人连带处罚，处罚金额也创下该行成立以来的最高处罚纪录！ 违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资 金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未 按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。 | 序号 | 当事人名称 | 行政处罚 | | 行政处罚 | 作出行政处罚 | 作出行政 | 公示期限 (自公示 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | (姓名、职务) | 决定书文号 | 违法行为类型 | 内容 | 决定机关名称 | 处罚决定 日期 | 之日起计 | | | | | 1. 违反账户管理规定: | | | | 賞) | | | | | 2. 违反商户管理规定: | | | | | | | | ...

新京报贝壳财经讯（记者黄鑫宇）8月15日晚，国家金融监督管理总局官网显示，中国建设银行股份有 限公司（即建行）濮阳分行，因"金融产品营销宣传管理不到位"和"违规收费"，被罚款87万元；该分行 个人金融部和公司部两位相关责任人同期被警告。 据记者统计，截至8月16日，以罚单发布时间计，建行年内已收到国家金融监督管理总局及其派出机构 开出的101张罚单（包括个人罚单）、罚（没）金额合计（包括个人罚金）已达到2494.5万元。 | | | 当事人名称 | 行政处罚 主要违法违规行为 决定书文号 | 行政处罚内容 | 作出决定机关 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 友布时间:2025-01-02 | 中国建设银行股份有限公司 | 沪金罚决字〔2024〕 237 | | | | | | 上海市分行 | 改数量用,亚速反电机经营规划 | 罚款110万元 | 工通等旅及局局 | | 2 | 发布时间: 2025-01-02 | 博游 (时任建设银行上海市分行 任房金融与个人信贷部副总 | P金罚决字 [2024] 238 贷款管理产量违反审慎经营规则 | 普告并罚款 ...

| 序 | 当事人名称 | 行政处罚决定 | 主要违法违规行为 | 行政处罚 | 作出决 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 릉 | | 书文号 | | 内容 | 定机关 | | | 兴业银行股 | 淮金罚决字 | | 罚款140万 | 淮安金 | | 1 | 份有限公司 | 〔2025〕 10 | | | 融监管 | | | | | | 元 | | | | 淮安分行 | 를 | | | 分局 | | | 马媛媛 (兴 | | | | | | | 业银行股份 | 淮金罚决字 | 授信后管理不到 | 警告并罚 | 淮安金 | | 2 | 有限公司淮 | 〔2025〕 11 | | | 融监管 | | | | | 位:虚增存贷款规 | 款13万元 | | | | 安分行营业 | 름 | 模 | | 分局 | | | 部总经理) | | | | | | | 刘晶晶(时 任兴业银行 | | | | | | | | 淮金罚决字 | | | 淮安全 | | 3 | 股份有限公 | [2025] 12 | | 警告并罚 | 融监管 | | | 司淮安分行 | 를 | | 款1 ...