光大银行杭州分行罚单金额为391.75万元，仅次于建德农商行，其违法行为类型与建德农商行基本一 致，并有7名相关负责人被罚款。龙泉农商行排名第三，罚单金额303.36万元，5名相关负责人被罚款。 具体看，其共有六项违法行为类型：违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反商户管理规定； 违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规 定。 记者注意到，除桐庐农商行罚单金额为75万元外，其余银行罚单均在百万级别。其中，建德农商行被罚 款579.5万元，为最大罚单；时任该行运营管理部总经理、计划财务部总经理、零售金融部副总经理、 零售金融部科员、业务管理科科员、新安江支行客户经理、大洋支行三河分理处客户经理等8名相关负 责人被警告及罚款。 罚单显示，建德农商行违法类型达10条之多。包括违反金融统计管理、账户管理、商户管理、反假货币 业务管理等规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定 履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或可疑交 易报告；与身份不明的客户进行交易。 10月以来，央行浙江分行 ...

据21世纪经济报道记者不完全统计，10月共有6家银行被处罚，累计罚没超1600万元；还有25名相关负 责人被警告或罚款，处罚金额从0.75万元到10万元不等。涉及的银行包括光大银行杭州分行、淳安农商 行、桐庐农商行、建德农商行、松阳恒通村镇银行、龙泉农商行。 21世纪经济报道记者 边万莉 实习生马名扬 10月以来，央行浙江分行集中公布了一批罚单。 此外，松阳恒通村镇银行因违反金融统计管理规定、违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款122.6万元。时任该行计划财务部总经理对"未按 规定报送大额交易报告或者可疑交易报告"违法行为负有责任，被罚款2.75万元。 罚单显示，建德农商行违法类型达10条之多。包括违反金融统计管理、账户管理、商户管理、反假货币 业务管理等规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定 履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或可疑交 易报告；与身份不明的客户进行交易。 光大银行杭州分行罚单金额为391.75万元，仅次于建德农商行，其违法行为类型与建德农商行基本 ...

| ব | 重庆银行股份有限 | | 贷款"三查" | 罚款共计 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 公司 | 渝金管罚 | 不尽职、投资 | 220万元 | | | | | 决字 | 业务不审慎 | | 重庆金融 | | | | (2025) | 贷款"三查" | | 监管局 | | 5 | 刘晓娜 | 23号 | 不尽职部分问 | 警告 | | | | | | 题 | | | 此前，重庆银行也因贷款问题收到大额罚单。2024年6月，国家金融监督管理总局重庆监管局发布的行政处罚信息公开表显示，重庆银行因贷款风险分类不 准确、资金投向不合规且未按约定用途使用等五项违规事由，被合计罚款200万元。 重庆银行的具体违规事由包括贷款风险分类不准确、资金投向不合规且未按约定用途使用、对政府平台项目风险管控不到位、贷前调查不尽职、小微企业抵 押评估费用由借款企业承担。时任重庆银行资产管理部总经理万书华被警告。 10月22日，重庆金融监管局发布的行政处罚信息公开表显示，重庆银行因贷款"三查"不尽职、投资业务不审慎，被罚款共计220万元。同时，相关责任人刘 晓娜因贷款 ...

Core Points - Bohai Bank's Wuhan branch has been fined 743,000 yuan for multiple violations, including account management and anti-counterfeit currency regulations [2][3] - The bank has received a total of 12 fines this year, primarily affecting its first-level branches and direct branches [4] Summary by Category Regulatory Violations - The Wuhan branch was penalized for five specific violations: failure to comply with account management regulations, financial technology management regulations, anti-counterfeit currency management regulations, credit security management regulations, and customer identity verification obligations [3] - Two responsible individuals from the Wuhan branch were also fined for failing to meet customer identity verification requirements, with fines of 15,000 yuan and 11,000 yuan respectively [3] Financial Performance - In the first half of the year, Bohai Bank reported operating income of 14.215 billion yuan, an increase of 8.14% year-on-year, and a net profit of 3.83 billion yuan, up 3.61% year-on-year [4] - As of the end of June, the bank's total assets amounted to 1.8238 trillion yuan, a decrease of 1.09% from the end of the previous year, with a non-performing loan ratio of 1.81%, an increase of 0.05 percentage points [4] Fines Overview - The bank has received 12 fines this year, with the highest fine being 950,000 yuan imposed on its Taiyuan branch for inadequate credit investigation and employee management [4]

7月份，浙江诸暨联合村镇银行曾收到一张大额罚单。中国人民银行浙江省分行披露的行政处罚信息公开表显示，浙江诸暨联合村镇银行股份有限公司因5项 违法违规行为，被警告并罚款219万元。该行涉及违法行为类型包括：违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反信用信息 采集、提供、查询及相关管理规定；与身份不明的客户进行交易。 公开资料显示，浙江诸暨联合村镇银行由杭州联合银行主发起设立。2025年1月，浙江诸暨联合村镇银行发布公告称，杭州联合银行增持浙江诸暨联合村镇 银行2%的股份，增持后，杭州联合银行合计持有该行51%的股份，完成对该行的绝对控股。上述事宜已向银行业监督管理机构报告并获得批复同意。 10月9日，国家金融监督管理总局绍兴监管分局公布的行政处罚信息公开表显示，浙江诸暨联合村镇银行股份有限公司因个人经营性贷款管理不审慎，贷款 资金被挪用、向公职人员发放个人经营性贷款，被罚款55万元。同时，相关责任人袁梦钏被警告。 ...

北京商报讯（记者 孟凡霞 周义力）10月11日，深圳金融监管局行政处罚信息公示表显示，工商银行深 圳市分行因"贷款业务、保函业务三查违规；超越授权办理业务；未执行实贷实付"等违法违规行为，被 处罚款1150万元。同时，对相关责任人周杰处以终身禁止从事银行业工作；对陈敬东、杨大鹏、郑铁 军、余瑛给予警告并处10万元罚款，对谢娜给予警告并处5万元罚款；对方晓伟、傅兴、黄天德、彭晓 璇、麦勇昌、杨多平、陶巍、张弛、罗予才、蔡毓磊、季峻宇、刘玲、冯光华给予警告。 ...

Core Insights - The banking industry in China has faced significant regulatory penalties in 2023, with a total of 16.64 billion yuan in fines, marking a 14.71% increase compared to the same period last year [2][5][6]. Summary by Category Regulatory Penalties Overview - In the first three quarters of 2023, the banking sector received 4,583 regulatory fines, with September alone accounting for 4.37 billion yuan, which is 26.26% of the total fines for the year [2][5]. - The total fines for the banking industry have surpassed 16 billion yuan, indicating a growing trend in regulatory scrutiny [2]. Breakdown by Bank Type - Joint-stock banks have been the most penalized, with fines totaling 4.97 billion yuan, representing 30% of the total fines. They received 271 fines, with an average penalty of 1.85 million yuan [5][6]. - Agricultural commercial banks were fined 4 billion yuan, with 552 penalties issued and an average fine of 728,700 yuan [6]. - State-owned banks faced fines of 2.74 billion yuan, with 406 penalties and an average fine of 682,300 yuan [6]. - City commercial banks received fines totaling 1.88 billion yuan, with 169 penalties and an average fine of 1.13 million yuan [6]. Foreign and Policy Banks - Foreign banks had a high average penalty of 1.76 million yuan, with 13 fines issued. Notably, Yuanta Bank was fined 14.85 million yuan for regulatory violations [7]. - Policy banks received 52 fines with an average penalty of 1.46 million yuan [7]. Common Violations - The most frequent violations were related to credit business, with 349 fines issued for inadequate loan checks, accounting for 20% of all penalties [9]. - There were 54 fines related to inaccurate classification of credit assets, which can obscure the true risk faced by banks [9][10]. - Violations in anti-money laundering practices were also common, with 16% of penalties related to failure to properly identify customer identities [10].

以下文章来源于21世纪经济报道 ，作者21记者 邮储银行 因"相关贷款业务、互联网贷款业务、绩效考核、合作业务等管理不审慎"等违法违规行 为，邮储银行被罚没2791.67万元，相关责任人黄文贤被给予警告并罚款5万元。 邮储银行回应称，国家金融监督管理总局于2023年和2024年对邮储银行开展了相关检查，并于近 日就有关问题下达了处罚结果。该行高度重视监管意见，按照监管要求有序推动整改。同时，该行 始终将监管检查和指导作为促进各项业务合规发展的契机，通过完善制度、优化流程、强化执行、 改进系统等措施，不断推动公司治理体系优化和内控管理水平提高。下一步邮储银行将严格落实监 管要求，坚持依法合规经营，坚定不移推进高质量发展，全力服务实体经济，向广大客户提供优质 金融服务。 中信百信银行 因"相关互联网贷款等业务管理不审慎、监管数据报送不合规等"违法违规行为，合 计被罚1120万元；相关责任人于晓红取消高级管理人员任职资格5年，朱祎敏被给予警告。 中信百信银行对此表示，近日该行收到有关行政处罚决定书，此次处罚事项源自国家金融监督管理 总局于2023年对该行的业务监督检查，处罚涉及的业务发生在2021年1月1日至202 ...

资产质量方面，截至2025年6月末，光大银行不良贷款余额为509.15亿元，较上年末增加16.63亿元；不良贷款率为1.25%，与上年末持平；拨备覆盖率为 172.47%，较上年末下滑8.12个百分点。此外，该行资本充足类各级指标均出现不同程度下滑，但符合监管标准。 截至2025年6月末，该行在境内设立分支机构1321家，营业网点1166家；境外设立分支机构7家。 二级市场上，光大银行近期表现不乐观。自7月10日创出4.42元的历史新高后，该股持续阴跌。截至9月30日收盘，该股报3.36元/股，调整幅度约24%。 9月28日，国家金融监督管理总局丹东监管分局发布的行政处罚信息显示，因贷款"三查"严重不到位，中国光大银行丹东分行被罚款50万元。隋晓明（时 任中国光大银行丹东分行公司业务部经理兼丹东分行营业部经理）被取消高级管理人员任职资格3年。 | 序号 | 当事人名称 | 行政处罚决定书文号 | 主要违法违规行为 | 行政处罚内容 | 作出决定机关 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 中国光大银行丹 | 丹金罚决字(2025)26号 | 贷款"三查"严重不 ...

9月17日，深圳金融监管局发布的行政处罚信息公开表显示，中国银行深圳市分行因贷款业务、黄金租 赁业务、票据业务管理不到位，报表数据管理不审慎，被罚款295万元。 | 序号 | 当事人名称 | 主要违法违规行为 | 行政处罚内容 | 作出决定 | | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | 对机构罚款295万 | 机关 | | 1 | 中国银行深圳 | 贷款业务、黄金租 | 元,对黄以诚给 予警告并处罚款6 | | | | | 赁业务、票据业务 | 万元,对黄俊给 | 深圳金融 | | | 市分行及相关 | | | | | | | 管理不到位,报表 | 予警告并处罚款5 | 监管局 | | | 责任人 | 数据管理不审慎。 | 万元,对于立 | | | | | | 宇、吴昊、林志 | | | | | | 刚罚款5万元。 | | 因上述违法违规行为，黄以诚被给予警告并处罚款6万元，黄俊被给予警告并处罚款5万元，王立宇、吴 昊、林志刚被罚款5万元。 中国银行深圳市分行此前多次违规被罚。2022年8月，原银保监局披露了关于中国银行深圳市分行的13 张罚单，中国银行深圳市分行存在12 ...