二、案例分析 一、案例经过 某日上午，一位老年客户手持手机，口中念念有词，缓步走入工商银行南通苏通园区支行。大堂经理照 例热情询问："您好，请问您要办理什么业务？"客户似乎专注于处理重要事务，未予回应，径直坐下。 良久，大爷起身，谨慎地询问大堂经理："我要转20万，怎么操作？"鉴于客户年事已高，工作人员立即 提高警惕，耐心解释道："大爷，转账可以通过手机银行或柜面办理。如果是跨行转账，会收取一定手 续费。这笔金额不小，方便问一下用途吗？"大爷闻言，警觉地环顾四周，压低声音回答："我要做点生 意，投资用。"大堂经理顿生疑窦，提出核实相关合同以确保真实性。不料大爷立刻改口，称是给远方 外甥女结婚用。 察觉到情况异常且客户说辞前后矛盾，大堂经理迅速上报运营主管。经进一步询问，综合判断大爷遭遇 电信诈骗的可能性极大，当即报警。 在反诈中心人员协同下，大爷最终吐露实情：其接到自称"公安局工作人员"的电话，谎称其涉嫌洗钱犯 罪，要求将资金转入指定"安全账户"以证清白。大爷信以为真，准备转账20万元。因手机操作不便且额 度受限，受骗子指引前来网点办理业务。幸而网点员工凭借专业培训的敏锐性，成功识别风险，为老人 保住了这笔养 ...