2024年四季度 金融行业监管政策 与处罚分析 | 一、监管政策更新及要点解读 | 1 | | --- | --- | | （一）泛金融业监管政策 | 3 | | （二）银行保险业监管政策 | 5 | | （三）证券期货业监管政策 | 9 | | （四）反洗钱监管政策 | 12 | | （五）其他行业监管政策 | 13 | | 二、监管处罚趋势与分析 | 14 | | （一）银行业 | 14 | | （二）保险业 | 15 | | （三）证券业 | 16 | | （四）反洗钱 | 17 | 一、各行业监管政策及要点解读 2024年四季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业监管规定以及自律 规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监管总局（以下简称"金融监管总局"）、中国证券监督管理委员会 （以下简称"证监会"）、中国人民银行（以下简称"人民银行"）、各行业自律组织等的各类监管机构在四季 度发布的各项政策，协助金融机构洞察、识别监管动态，防范内外部风险，提高合规效率。 具体政策请参见如下表格： | 类型 | 文件名称 | 发布主体 | 发布时间 | 生效时间 | | --- | ...

摘要 超越边界： 在快速变化的 跨境支付市场中 把握增长机遇 超越边界：在快速变化的跨境支付市场中把握增长机遇 | 3 | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 目录 | | | | | | | 摘要 | | | | | | | 1. 市场概况及行业格局重塑趋势 | 4 | 1.1. 跨境支付——黄金机遇 | 4 | | | | 1.2. 当前支付模式——亟待变革 | 5 | 1.3. 优化跨境支付生态系统 | 8 | | | | 2. 跨境支付战略要务 | 11 | 2.1. 借实时跨境支付"东风"，提高全球交易速度和效率 | 11 | | | | 2.2. | 引领基于ISO 20022的支付生态系统变革，释放海量增强型数据的价值 | 12 | 2.3. | 加大监管合规和标准化工作力度，完善了解客户（KYC）和反洗钱（AML）保障措施，实施有效控制 | 13 | | 2.4. | 借助数字货币和中央银行数字货币（CBDC）进行创新，以代币化塑造跨境支付新格局 | 14 | 2.5. 在跨境支付生态系统中建立战略合作伙伴关系，包括与金融科技公司 ...

版权声明 COPYRIGHT STATEMENT 本报告版权属于出品方所有，并受法律保护。转载、摘编或利用其 他方式使用报告文字或者观点的，应注明来源。违反上述声明者， 本单位将追究其相关法律责任。 出品方 安永（中国）企业咨询有限公司 上海市人工智能与社会发展研究会 前 言 FOREWORD 21 世纪人类社会迎来了前所未有的技术革命——人工智能（AI）的兴起。它以迅雷不 及掩耳之势，渗透到我们生活的方方面面，重塑着我们的认知和社会格局。它不仅极大地 提高了生产效率，还为解决复杂的社会问题提供了新的视角和工具。然而，随着 AI 技术的 迅猛发展，其所带来的伦理、法律和社会问题也日益凸显，如何确保 AI 技术的"可信"属性， 成为全球关注的焦点。 在此背景下，《可信人工智能治理白皮书》应运而生。本白皮书由安永（中国）企业 咨询有限公司和上海市人工智能社会发展研究会联合撰写，旨在深入探讨人工智能的全球 发展态势、监管体系、可信原则、关键问题、企业合规要求、风险治理理论、进阶工具以 及行业洞察等多个方面。我们希望通过这份白皮书，为政策制定者、企业管理者、技术开 发者以及所有关心 AI 发展的读者，提供一份全面、深 ...

In an unceasingly complex environment, how can MedTech adapt to thrive? Pulse of the MedTech Industry Report 2024 The better the question. The better the answar The better the world works Contents To our clients and friends 3 The year in review The MedTech landscape in 2024 4 EY perspective Taking on the top-line challenge: Where can MedTech go to find growth? 14 Guest perspective Boston Scientific's growth playbook: M&A, R&D and global market execution 18 | --- | |------------------------------------------ ...

构建服务体系新能力，点燃高质量发展新引擎 | 21 ► 客户终身价值测算：建议保险公司基于公司的现实基础开展对客户 终身价值的评估，结合公司自身客户、渠道、产品、服务等特点对 公司的客户终身价值展开计算。 总结 19. 安永（中国）企业咨询有限公司。 亚太区金融科技及创新首席合伙人 大中华区金融服务首席合伙人 安永（中国）企业咨询有限公司 +86 21 2228 3286 effie.xin@cn.ey.com 大中华区金融服务保险业主管合伙人 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） +86 10 5815 4056 rick.huang@cn.ey.com 杨本心 保险业战略与转型咨询服务合伙人 安永（中国）企业咨询有限公司 +86 133 3109 6365 benxin.yang@cn.ey.com 构建服务体系新能力，点燃高质量发展新引擎 | 25 © 2025 安永（中国）企业咨询有限公司。 版权所有。 ey.com/china 总结 23 构建服务体系新能力，点燃高质量发展新引擎 | 2 "转型起点" 陌生客户与公司接触后，公司持续通过服务维持与客户的接触，使客户不流失，持续强化信任 ►通过风险 诊 ...

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无锡人工智能融入产业 发展评估报告 1 o 安永 目 录 | --- | --- | |-------|----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------| | | | | | 背景情况介绍……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3 | | (一) | 人工智能行业发展现状和趋势 | | 1. | 全球人工智能产业发展情况分析 . | | 2. | 中国人工智能产业发展情况分析 . | | (二) | 算力行业发展现状和趋势 | | 1. | 中国算力发展政策 | | 2. | 智算发展现状分析 | | 3. | 智算行业应用分析 | | 4. | 苏锡常算力中心发展情 ...

博 研究院 2023-2024 全球数据流通与隐私科技发展报告 GLOBAL DATA CIRCULATION AND PRIVACY TECHNOLOGY DEVELOPMENT REPORT 版权声明 COPYRIGHT STATEMENT 本报告版权属于出品方所有，并受法律保护。转载、摘编或利 用其他方式使用报告文字或者观点的，应注明来源。违反上述 声明者，本单位将追究其相关法律责任。 出品方 安永（中国）企业咨询有限公司 上海赛博网络安全产业创新研究院 2023-2024 全球数据流通与隐私科 主要发现 近年来,全球经济结构逐渐变化,人工智能等科技的崛起重塑着数字世界,数字化对全球经济面貌的影 响持续加深，数据要素的重要程度提升；与此同时，主要国家和地区的数据安全与隐私保护法律法规均已走向 成熟，而地缘政治也在影响着不同国家与地区的数据安全合规政策，数据流通与安全合规之间的不对称却呈现 加剧的趋势。此外，数字世界仍持续面临着内外部的恶意攻击与频繁掠夺，数据安全与隐私保护与数据流通之 间的平衡成为影响数字经济发展的关键因子。在此背景下，安永（中国）企业咨询有限公司（下文简称安永） 与赛博研究院联合发布 ...

Shape the future with confidence 聚信心 塑未来 中国会计通讯 2024年10月 内地新闻与最新资讯 本期《中国会计通讯》概述了 | --- | --- | |----------------------------|----------------------------------------------------------------| | | | | 中国内地财务报告新闻、国际 | ► 证监会发布《关于深化上市公司并购重组市场改革的意见》 | | 财务报告准则最新发展动态以 | 并购重组是支持经济转型升级、实现高质量发展的重要市 | | 及安永刊物 | 场工具。为进一步激发并购重组市场活力，证监会研究制 | | | 定了《关于深化上市公司并购重组市场改革的意见》，主 要内容如下: | | | ▶ 支持上市公司向新质生产力方向转型升级 | | | ► 鼓励上市公司加强产业整合 | | | ► 进一步提高监管包容度 | | | ► 提升重组市场交易效率 | | | ► 提升中介机构服务水平 | | | ► 依法加强监管 | 上交所关于发布《上海证券交易所发行上市 审核规 ...

Industry Investment Rating - The report highlights the mining and metals sector as facing significant challenges and opportunities, particularly in the context of the energy transition and the need for sustainable practices [2][3] Core Viewpoints - The energy transition is disrupting the mining and metals sector, requiring significant transformation through innovation, collaboration, and agility [2] - Capital discipline remains a top priority, with miners needing to balance growth and returns while navigating tough financing conditions [3][12] - Strategic risks such as resource depletion and new project development are becoming more prominent, with long lead times and declining ore grades posing challenges [4][33] - Environmental stewardship is increasingly critical, with miners focusing on nature-positive initiatives and sustainability performance [22][23] - Geopolitical uncertainty is rising, with governments prioritizing self-sufficiency in strategic minerals and metals, leading to complex supply chain dynamics [26][27] Key Risks and Opportunities Capital - Capital is the number one risk, with miners needing to shift focus beyond yield to invest in future value [3][12] - M&A and portfolio repositioning are accelerating, with companies divesting noncore assets and spinning off high-growth assets [13][14] - Miners are exploring alternative sources of capital, including commodity traders, supplier funding, and export credit finance [18][19] Environmental Stewardship - Miners are elevating environmental stewardship, with 46% of respondents confident in meeting nature-positive obligations [22][23] - Waste management and recycling are gaining attention, with progressive miners capturing value from waste through improved mining performance and closed-loop systems [24] Geopolitics - Governments are prioritizing self-sufficiency in strategic minerals, with Japan and Saudi Arabia offering subsidies and incentives for new projects [26][27] - Resource nationalism is affecting tax rules, with governments needing to balance national revenue goals and long-term investment returns [28] Resource and Reserve Depletion - A supply shortfall is likely if investment in exploration and mine development does not increase, with declining ore grades and long lead times exacerbating the issue [33][34] - Exploration budgets are up 37% compared to 2019, with a shift towards copper, lithium, and nickel exploration [34] License to Operate - Miners must enhance community impact and Indigenous trust to build long-term value and secure their license to operate [42][43] - Mine closure strategies are critical, with only 35% of legacy assets and 50% of operating assets having closure plans [44] Rising Costs and Productivity - Structural costs are high due to sticky inflation, particularly in labor and energy, impacting productivity [47][48] - ESG priorities are competing with productivity, with 33% of respondents agreeing that ESG focus is distracting from productivity [48] Climate Change - Miners are under pressure to improve transparency in emissions reporting, with Scope 1 and 2 emissions intensity declining by 10% since 2020 [56][57] - Integrating renewable energy into mining operations is challenging due to high capital costs and technological limitations [58] New Projects - Regulatory issues and higher taxes are prolonging the time from discovery to production, with the US taking 29 years to develop a mine [65][66] - Capital intensity of projects is increasing due to inflation, lower ore grades, and infrastructural issues [66] Changing Business Models - Miners are repositioning portfolios for growth, with vertical integration into advanced materials and diversification into the clean energy value chain [70][71] - Recycling and circular economy initiatives are gaining traction, with 42% of respondents considering integrating recycling into their business models [71] Innovation - Innovation is critical for sustainable mining, with 54% of respondents anticipating greater investment in innovation over the next 12 months [75][76] - Collaboration is essential for driving innovation, with 50% of respondents stating there is not enough collaboration in the sector [76][77]