罚款概况 涉及尽职调查缺失、合规失职等问题。 5. MAS表态 反洗钱/反恐融资（AML/CFT）政策执行不力，涉及客户风险评估、财富来源核实、交 易监控等。 2. 被罚机构及金额 | 机构名称 | 罚款金额（新元） | | --- | --- | | 瑞士信贷新加坡分行（CSSB） | 580万 | | 华侨银行（UOB） | 560万 | | 瑞银新加坡分行（UBSS） | 300万 | | 花旗银行新加坡（Citi） | 260万 | | Julius Baer新加坡分行（BJBS） | 240万 | | LGT银行新加坡（LGTS） | 100万 | | 大华继善证券（UOBKH） | 285万 | | 蓝海投资（BOIPL） | 240万 | | 三叉戟信托（TTCSPL） | 180万 | 3. 主要违规行为 4. 对个人的处罚 涉及机构 9家金融机构（银行、资本市场服务商、信托公司） 总罚款 2745万新元 违规范围 客户风险评估 5家机构未有效执行风险评级政策。 财富来源（SOW）核实 9家机构均未充分核查客户财富来源的合理性。 交易监控 8家机构对可疑交易审查不足。 可疑交易报告（STR）跟 ...

看到这条新规定，不少网友就在网上"吐槽"：以后想买10万元黄金也需要上报了吗？我们连囤黄金的自由也没有了吗？我们国家对于投资的限制也太多了 吧！还是海外更宽松自由，想投资什么就投资什么。 最近这段时间，网上经常会刷到一条新闻，说的是国家新出台了一个规定，"买黄金超10万元就要上报"。 那么，事实究竟是不是如此呢？国家在管控的真的是"居民买黄金"这件事情吗？今天的视频，我就来为大家"辟个谣"。 这条新规定，是央行6月30日发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。 | | | | 中国人民银行 THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | 条法司 Legal Affairs Department | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 信息公开 | 新闻发布 | 法律法期 | 货币政策 | 宏观审慎 | 信贷政策 | 金融市场 | 金融稳定 | 调查统计 | 银行会计 | 支付体系 | | | 金融科技 | 人民币 | 经理国库 | 国际交往 | 人员招录 ...

新华社记者尹茹红 6月30日至7月8日，来自23个国家的24位媒体记者参加了由国务院新闻办公室组织的"走进丝绸之路经济 带核心区"主题参访活动，走进新疆维吾尔自治区乌鲁木齐、吐鲁番、喀什等地的社区、企业、文化场 馆、宗教场所等，深入感受新疆各族群众的幸福和谐生活，了解新质生产力推动经济发展的成果，领略 新疆多民族文化交融的魅力。 感受各族群众幸福和谐生活 "新疆反恐和去极端化斗争关系各族群众利益，繁荣稳定的新疆符合各族群众期待。"在观看反恐纪录 片、参访新疆反恐和去极端化主题展之后，埃及《七日报》外事新闻副主编拉芭卜·法希说，"我们了解 了新疆的历史，尤其是与恐怖主义斗争的历史，现在的新疆十分安宁祥和。" 尼日尔《时代报》社长苏雷说，尼日尔也面临反恐和去极端化方面的挑战，希望能够借鉴中国的经验。 他还表示："参观了喀什市艾提尕尔清真寺、新疆伊斯兰教经学院后，我看到在这里人民充分享受宗教 信仰自由的权利。" 在伽师县饮水思源展示馆，索马里国家通讯社记者阿卜迪卡尼·阿卜杜拉希·艾哈迈德了解了伽师县人民 从喝不上干净水到饮上安全水的奋斗史。他感叹道："这是我亲眼见证的。人民安居乐业，享受着幸福 的生活。" 新华社乌 ...

联大7日通过了一份关于阿富汗局势的决议。中国、俄罗斯、印度、伊朗等12国投了弃权票。耿爽在发言中 说，决议草案仍有一定改进空间，一些重要意见未能得到采纳和体现。 来源：央视新闻 责编：罗晓霞 校对：彭其华 中方敦促国际社会全面客观看待阿富汗局势 百万用户都在看 突发警告！刚刚，美国传出大动作 刚刚！特朗普，签了！ 重大进展！特朗普，传来大消息！ 突发！超10万人爆仓！一则利空，突然引爆！ 中国常驻联合国副代表耿爽7日在联大审议阿富汗问题时发言，敦促国际社会全面客观看待阿富汗局势。 午后，突发！直线飙升，发生了什么？ 耿爽说，当前阿富汗正处于和平重建的关键阶段，局势总体保持稳定，经济逐步得到改善，对外交往日趋活 跃。同时，阿富汗在人道、发展、人权、反恐、女性权益等领域仍面临突出挑战。中方期待国际社会全面客观 看待阿局势，为支持阿富汗早日重返国际社会、阿人民早日过上安定生活发挥建设性作用。 耿爽指出，中方呼吁传统捐助方，特别是对阿现状负有历史责任的国家加大资金投入，帮助阿人民渡过难关； 呼吁各方继续通过双多边及区域合作机制帮助阿富汗增强自主发展能力、逐步融入地区和世界经济；呼吁有关 国家立即取消对阿非法单边制裁， ...

据中国人民银行网站消息，中国人民银行近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》(以下简称《办法》)。 《办法》中所称的贵金属，是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的 原材料等；所称的宝石，是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。 《办法》中提到，从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，应当根据本办 法规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交 易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状 况，开展客户尽职调查。 《办法》中规定，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，从 业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 附件：贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 《办法》自2025年8月1日起施行。 以下为《办法》全文： 中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知(银发〔2025〕 124号) 中国人民 ...

将黄金、宝石等常见的贵重物品列为监管对象，提高了洗钱难度和成本 文|《财经》记者 唐郡 2017年，央行设置的贵金属现金大额交易报告起点金额为5万元，新规上调为10万元。对此，中国银行深圳市分行大湾区金融研究院曾圣钧认为， 这可能与金价上涨有关。Wind（万得）数据显示，当前上海金价格为770元左右，约为2017年价格的三倍。 编辑|张威袁满 8月1日起，现金购买黄金达10万元及以上需上报。 近日，中国人民银行（下称"央行"）印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《管理办法》），自8月1日起正式施 行。 《管理办法》规定，在贵金属和宝石交易中，客户单笔或者日累计现金交易金额达10万元（或等值外币）及以上的，交易商需向中国反洗钱监测 分析中心提交大额交易报告。 其中，贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等；宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材 料及首饰、制品实物形态。 "贵金属交易存在金额大、现金交易占比高的特性，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。"上海申伦律师事务所夏海龙律师对《财 经》表示，《管理办法》将黄金、宝石等常见的贵重物品 ...

"从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法 规定履行反洗钱义务。""客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等 值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监 测分析中心提交大额交易报告。" 近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《 管理办法 》），明确提出上述要求。 注意！8月1日起，现金买黄金、钻石超过10万元需上报。 | | | | 中国人民银行 THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | 条法司 Legal Affairs Department | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 信息公开 | 新闻发布 | 澤集活過 | 炭市政策 | 宏观审慎 | 信贷政策 | 全融市场 | 金融稳定 | 调查统计 | 银行会计 | 支付体系 | | | 金融材技 | 人民币 | 经理国库 | 国际交往 | 人员招录 | 学术交流 | 征信管 ...

·财政部部长蓝佛安出席联合国第四次发展筹资国际会议提高发展中国家在国际金融架构中的话语权减 少主要经济体宏观政策的负面外溢效应 ·证监会：始终把维护市场稳定作为监管工作首要任务以"两创板"改革为抓手深入推进新一轮全面深化 资本市场改革 ·6月A股新开户165万户上半年累计新开户1260万户，同比增长32.77% ·7月1日，财政部部长蓝佛安出席联合国第四次发展筹资国际会议。蓝佛安表示，中方呼吁发达国家足 额履行官方发展援助承诺和气候资金义务，将南南合作作为南北合作的重要补充，并广泛动员各类发展 资源，拓宽协同有序的发展筹资渠道；提高发展中国家在国际金融架构中的话语权，推广本币融资工 具，筑牢全球金融安全网，完善高效稳健的发展筹资体系；促进贸易投资自由化便利化，减少主要经济 体宏观政策的负面外溢效应，营造开放稳定的发展筹资环境。（新华社） ·中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，该办法将从8月1日起施 行。办法明确，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当履行反洗 钱义务。从业机构是指从事贵金属和宝石现货交易的交易商。（新华财经） ·近日，国家发展改 ...

（上接A01版）其中，《办法》所称的宝石，是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实 物形态。《办法》所称的贵金属和宝石交易场所，包括上海黄金交易所、上海钻石交易所等依法批准成 立的集中交易场所。 《办法》提出，有下列情形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征 和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查：客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上 （含10万元）或者等值外币现金交易；有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；对先前获得的客户 身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。 《办法》明确，从业机构不得为身份不明或者冒用他人身份的客户提供服务或者与其进行交易。从业机 构发现客户使用失效身份证明文件，应当立即中止交易或者服务，并按照规定开展客户尽职调查。客户 拒不配合从业机构依照《办法》采取的合理的客户尽职调查措施的，从业机构可以按照规定的程序，依 法采取限制、拒绝、终止交易或者服务等洗钱风险管理措施，并根据情况提交可疑交易报告。 此外，《办法》提出，从业机构应当采取合理措施，定期评估本机构面临的洗钱风险，并根据洗钱风险 评估结果，采取适当措施管理和降低已识别的洗 ...

大额交易报告"门槛"提升至10万元 从业机构应遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职 调查。具体涉及情况包括：客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金 交易；有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完 整性存在疑问。 早在2017年9月，人民银行发布《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，其中将 需要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告的情形定为"单日单笔现金交易5万元或外币等值1万 美元"。本次《管理办法》，将提交大额报告的起点金额由5万元提升至10万元。 对此，广东省黄金协会副会长兼首席黄金分析师朱志刚表示，起点金额的上调，与近两年黄金价格上涨 不无关系。 从《管理办法》定义来看，贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精 炼后的原材料等；宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。 过程并不复杂消费者无须过虑 反洗钱监管持续升级中。中国人民银行近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》（以下简称《管理办法》）， ...