21世纪经济报道 记者 崔文静 北京报道 继承5万元以下股票基金，终于不用跑公证了！ 7月25日，证监会发布《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》（以下简称《通知》）， 中国结算也将同步修订发布配套业务通知及指南，大幅简化已故投资者小额遗产继承程序，第一顺序继 承人等办理5万元以内账户资产继承，省时、省钱、省流程！ "5万元"如何界定？关键两点 按照规定，要想继承已故投资者的股票、基金等投资性资产，需要提交由公证机构出具的继承公证书。 如今，伴随《通知》的出台，如果遗产金额在5万元以内，无需办理公证，第一顺序继承人、公证遗嘱 确定的继承人或受遗赠人可凭借死亡证明、有效亲属关系证明等材料即可直接办理。 如何定义5万元范围？ ① 在同一证券公司开立的账户项下的全部净资产（包括但不限于证券、资金，公募基金等资管产品） 合计不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结利息）。 ② 持有的由同一公募基金管理人管理的公募基金等资管产品，或在同一基金销售机构开立的账户项下 的公募基金等资管产品不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结转收益）。 换言之，如果存在多个账户，只要各账户净资产均不超过5万元，即使账户总额在5 ...

7月25日，证监会办公厅发布《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》（以下简称《通 知》），明确了已故投资者的继承人，向证券公司、公募基金管理人、基金销售机构申请继承已故投资 者的小额遗产时的具体要求。 《通知》规定，办理已故投资者小额遗产继承业务的，应当同时符合四项条件，包括已故投资者和申请 人均应为境内自然人，且申请人为已故投资者的配偶、子女、父母，或者公证遗嘱指定的继承人、受遗 赠人；已故投资者在同一证券公司开立的账户项下的全部净资产合计不超过5万元人民币；已故投资者 持有的由同一公募基金管理人管理的公募基金等资管产品，或在同一基金销售机构开立的账户项下的公 募基金等资管产品不超过5万元人民币；申请人向证券公司申请办理小额遗产继承的，应当前往已故投 资者开户证券公司的营业场所进行现场办理。在办理小额遗产继承，申请人应向证券公司、公募基金管 理人、基金销售机构提交死亡证明等能够证明投资者已身故的材料、亲属关系证明材料、公证遗嘱、有 效身份证明文件等。 《通知》指出，接受申请的机构应当对申请人提交的材料进行必要审查，审查时应当尽到合理谨慎义 务。确认符合业务办理条件的，证券公司可以依申请人申请办理已 ...

中经记者 郭婧婷 北京报道 7月25日，证监会发布《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》（以下简称"《通 知》"），明确了办理5万元以内的小额遗产继承业务，第一顺序继承人、公证遗嘱确定的继承人或受遗 赠人可凭借死亡证明、有效亲属关系证明等材料直接办理。 具体来看，适用《通知》规定办理已故投资者小额遗产继承业务的，应当同时符合下列条件： （一）已故投资者和申请人均应为境内自然人，且申请人为已故投资者的配偶、子女、父母，或者公证 遗嘱指定的继承人、受遗赠人。 （三）申请人的有效身份证明文件。 （四）申请人亲笔签名的承诺书。 《通知》规定存在已故投资者账户因司法冻结等原因受到限制，继承人之间对已故投资者遗产分配存在 纠纷，接受申请的机构评估认为办理相关业务存在风险这三种情形，接受申请的机构有权拒绝为申请人 办理小额遗产继承，并做好解释说明。 （编辑：夏欣 审核：何莎莎 校对：颜京宁） （二）已故投资者在同一证券公司开立的账户项下的全部净资产（包括但不限于证券、资金，公募基金 等资管产品）合计不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结利息）。净资产余额以申请当日的查询 结果为准。 （三）已故投资者持有的由同一 ...

7月25日，证监会发布实施《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》，明确了办理5万元以 内的小额遗产继承业务，不再要求进行公证，第一顺序继承人、公证遗嘱确定的继承人或受遗赠人可凭 借死亡证明、有效亲属关系证明等材料直接办理。中国结算也将同步修订发布配套业务通知及指南。 《通知》以场内交易涉及的证券、资金为出发点，将公募基金等场内外资管产品也涵盖进来，统一了证 券基金行业小额遗产继承业务办理要求，并在兼顾便利性和安全性的基础上，大幅简化了小额遗产继承 的办理程序和材料要求。 《通知》明确，申请人为已故投资者的第一顺序继承人（配偶、子女、父母），以及公证遗嘱指定的继 承人、受遗赠人时，可以申请办理小额遗产继承；已故投资者在同一证券公司开立的账户项下的全部净 资产，或者持有的由同一公募基金管理人管理的公募基金等资管产品，或者在同一基金销售机构开立的 账户项下的公募基金等资管产品不超过5万元的，均可以适用简化办理程序；申请人可凭已故投资者死 亡证明、亲属关系证明材料或公证遗嘱、身份证明文件、承诺书等材料申请办理，无需提交公证机构出 具的继承公证书；申请人向证券公司申请办理小额遗产继承的，应当前往已故投资者开户 ...

证监办发〔2025〕89号 中国证监会各监管局，中国证券登记结算有限责任公司，中国证券业协会，中国证券 投资基金业协会： 为践行金融为民理念，进一步优化金融服务，便利投资者遗产继承业务办理，根 据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资 基金法》《证券经纪业务管理办法》等法律法规及部门规章，现就简化办理已故投资 者小额遗产继承程序相关事项通知如下： （三）已故投资者持有的由同一公募基金管理人管理的公募基金等资管产品，或 在同一基金销售机构开立的账户项下的公募基金等资管产品不超过5万元人民币（或等 值外币，不含未结转收益）。资产余额以申请当日的查询结果为准。 （四）申请人向证券公司申请办理小额遗产继承的，应当前往已故投资者开户证 券公司的营业场所进行现场办理。申请人向公募基金管理人、基金销售机构申请办理 小额遗产继承的，应当按照相关机构要求办理。 三、申请人办理小额遗产继承，应向证券公司、公募基金管理人、基金销售机构 提交以下材料： （一）死亡证明等能够证明投资者已身故的材料； （二）申请人为第一顺位继承人的，应当提供居民户口簿、结婚证、出生证明等 亲属关系证明材料；申请人为公证 ...

中国证监会发布通知，简化办理已故投资者小额遗产继承程序。符合条件的已故投资者继承人可向证券 公司、公募基金管理人或基金销售机构申请继承已故投资者的小额遗产。继承人需提交死亡证明、亲属 关系证明、身份证明等材料。证券公司和公募基金管理人将对申请人提交的材料进行审查，确认符合业 务办理条件后，将办理小额遗产继承。该通知自2025年7月25日起实施。(证监会) ...