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“薅羊毛”激战正酣 基金销售逐步进入“精耕细作”阶段
□本报记者 王鹤静 2026开年以来,头部互联网基金销售平台为抢夺高净值客户,激战正酣。赠送消费优惠券、App会员 等"薅羊毛"福利比拼成为社交网站的热门话题。为方便高净值用户转移资金,部分平台更是大力推 动"转托管"业务,推出详尽的"转托管"操作指南,可谓手把手进行资金转移教学。 基金销售新规强调基金销售机构要引导投资者长期投资并充分让利投资者,迫使互联网基金销售平台发 挥自身生态的差异化优势,以追求更优质、更稳定的长期用户。除了前端的"薅羊毛"福利之外,头部平 台已着手打造更加完善的财富管理生态,通过提供全链条的资产管理服务,重塑与投资者之间的信任关 系。 在业内机构看来,互联网基金销售平台在触达广度、用户行为数据洞察、交互效率等方面具备独特优 势,将有助于构建一个从引流到留存再到变现复购的完整运营闭环。基金销售平台真正的"护城河"取决 于能否依托专业投顾能力、数字化工具及全周期陪伴,实现从"卖方销售"向"买方投顾"的转型,在低费 率环境下,通过提升客户留存与长期体验赢得可持续增长。 高净值客户抢夺战激烈 开年以来,以蚂蚁财富、腾讯理财通、京东金融为首的互联网基金销售平台,打响了激烈的高净值客户 抢夺战。 ...