中信证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司 关于中信银行股份有限公司 2024 年度与中信财务有限公司关联交易的核查意见 中信证券股份有限公司与中国国际金融股份有限公司（以下简称"联席保荐 机构"）作为中信银行股份有限公司（以下简称"中信银行"或"公司"）2019 年 公开发行 A 股可转换公司债券的持续督导保荐机构，根据《证券发行上市保荐 业务管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联 交易》等有关规定，就公司 2024 年度与财务公司关联交易相关事项进行了审慎 核查，具体情况如下： 一、关联方基本情况 （一）基本信息 名称：中信财务有限公司（以下简称"中信财务"或"财务公司"） 统一社会信用代码：91110000717834635Q 法定代表人：张云亭 注册资本：661160 万人民币 成立日期：2012 年 11 月 19 日 截至 2023 年 12 月 31 日，中信财务资产总额 436.45 亿元；负债总额 352.38 亿元；所有者权益合计 84.07 亿元，其中实收资本 47.51 亿元，一般风险准备 5.18 亿元，未分配利润 7.47 亿元。2023 年度中 ...

2 计咨询专家、天津市第十四届政协香港委员。此前，曾担任毕马 威华振会计师事务所中国审计主管合伙人、毕马威亚太区审计主 管合伙人、毕马威中国主席、香港毕马威会计师事务所高级顾问。 毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学士学位，拥有英格兰及威 尔士特许会计师公会会员资格、香港会计师公会资深会员资格。 除按照中信银行股东大会审议通过的独立董事津贴政策获 取酬金以外，本人在中信银行及中信银行子公司不拥有任何业务 或财务利益，也不担任中信银行任何管理职务。经自查，不存在 影响独立性的情况。 二、年度履职概况 （一）出席会议情况 （廖子彬） 本人廖子彬，作为中信银行股份有限公司（以下简称"中信 银行"）独立董事，严格按照《银行保险机构公司治理准则》《上 市公司独立董事管理办法》《香港联合交易所有限公司证券上市 规则》附录十四《企业管治守则》等境内外法律法规，以及中信 银行公司章程、独立董事工作制度等相关规定，忠实勤勉审慎履 职，出席股东大会、董事会及其专门委员会会议和独立董事专门 会议，阅研相关资料文件，深入了解中信银行经营管理和运作情 况，主动调查、获取做出决策所需要的情况和资料，充分发挥独 立性和专业性，切实维护中信银 ...

中信银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 26 日 各位独立董事符合《上市公司独立董事管理办法》《中资商 业银行行政许可事项实施办法》《银行业金融机构董事（理事） 和高级管理人员任职资格管理办法》《上海证券交易所上市公司 自律监管指引第1号——规范运作》《香港联合交易所有限公司证 券上市规则》等法律法规、监管规定以及本行《公司章程》对独 立董事的独立性相关要求，经本行董事会评估，2024年度各位独 立董事均不存在影响其独立性的情形。 根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市 公司自律监管指引第1号——规范运作》等要求，中信银行股份有 限公司(以下简称"本行")董事会在任独立董事廖子彬、周伯文、 王化成、宋芳秀对其自身独立性情况进行了自查，并于近日向董 事会提交了独立性自查函。本行董事会对各位独立董事的独立性 情况进行了评估，并出具如下专项意见： ...

根据《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上 市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等法律、行政 法规、规范性文件及《中信银行股份有限公司章程》《中信银行 股份有限公司关联交易管理办法》的有关规定，我们作为中信银 行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，基于独立判 断的立场，结合中信财务有限公司（以下简称"中信财务"）的 有关材料、公司年审会计师事务所出具的《中信银行股份有限公 司 2024 年度涉及中信财务有限公司关联交易的存款、贷款等金融 业务汇总表的专项报告》（以下简称《专项报告》）、公司联席 保荐机构出具的《中信证券股份有限公司、中国国际金融股份有 限公司关于中信银行股份有限公司 2024 年度与中信财务有限公 司关联交易的核查意见》（以下简称《专项核查意见》），发表 如下独立意见： 一、中信财务作为非银行金融机构，具有合法有效的营业执 照和金融许可证。公司与中信财务的关联交易系依据市场定价原 则和一般商业条款，于中信银行日常业务过程中进行，符合中信 银行和全体股东的利益。 二、公司与中信财务之间发生的关联存款、贷款等金融业务 情况与《专项报告》《专项核查意见》情况一致，不存在 ...

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规 范运作》及《中信银行股份有限公司董事会审计与关联交易控制 委员会议事规则》《中信银行股份有限公司审计与关联交易控制 委员会年报工作规则》等规定，中信银行股份有限公司（以下简 称"本行"）董事会审计与关联交易委员会（以下简称"委员会"） 勤勉、审慎、合规履职，现将 2024 年度履职情况报告如下： 一、委员会召开会议情况 截至 2024 年末，委员会由 3 名董事组成，均为独立非执行 董事。2024 年，委员会共召开 10 次会议（其中现场会议 9 次， 书面传签会议 1 次），审议通过本行 2023 年年度报告、2024 年 第一季度、半年度及第三季度报告、2023 年度关联交易专项报告、 2023 年度内部控制评价报告、关联交易议案、董事会审计与关联 交易控制委员会 2024 年工作计划、聘用 2024 年度会计师事务所 及其费用等 28 项议案；听取了本行 2023 年度和 2024 年各季度 经营情况、2023 年度及 2024 年上半年内控合规反洗钱工作汇报 等 10 项汇报，在内控合规、内外部审计、关联交易管理等方面 提出建议，积极发挥委员会 ...

- 1 - 交易合规有效开展发挥积极作用。 一、 关联交易管理情况 （一）履行主体责任，发挥治理效能，关联交易体系构建与 管理机制运行有效。 2024年，本行建立的涵盖董事会、监事会、董事会审计与关 联交易控制委员会、高级管理层、关联交易管理办公室、总分行 及子公司的全方位、多层级、矩阵式管理体系，为保障全行关联 2024 年，中信银行股份有限公司（简称"本行"）根据中华 人民共和国财政部（简称"财政部"）、国家金融监督管理总局 （简称"金融监管总局"）、中国证券监督管理委员会（简称"证 监会"）、上海证券交易所（简称"上交所"）和香港联合交易 所有限公司（简称"联交所"）等监管机构要求，深化落实关联 交易监管政策，细化优化管理制度机制，强化关联方穿透识别、 关联交易合规审查、管理督导、数据核查、报送规范等，持续推 进关联交易系统建设，严格履行关联交易审议、披露、报告等义 务，切实防范与关联方发生利益输送风险。 根据金融监管总局《银行保险机构关联交易管理办法》（简 称"关联办法"）、证监会《公开发行证券的公司信息披露编报 规则第 26 号—商业银行信息披露特别规定》，以及本行章程、关 联交易管理办法规定，现将 ...

来源：金融界 专利摘要显示，本文涉及金融业务风控领域，尤其涉及一种非法资金合法化风险团队、用户的检测方 法、装置，其中，非法资金合法化风险团队检测方法包括：获取基于知识图谱划分的团队；分别判断所 述团队中每个成员是否命中预警规则，根据是否命中预警规则匹配不同机器学习模型，得到所述团队中 每个成员的非法资金合法化风险概率，从而确定所述团队的非法资金合法化风险检测结果。本文解决了 团队非法资金合法化风险定量化分析困难，以及个人非法资金合法化风险检测效果差、成本高的问题。 天眼查资料显示，中信银行股份有限公司，成立于1987年，位于北京市，是一家以从事货币金融服务为 主的企业。企业注册资本4893479.6573万人民币，实缴资本3140699.2773万人民币。通过天眼查大数据 分析，中信银行股份有限公司共对外投资了11家企业，参与招投标项目5000次，财产线索方面有商标信 息187条，专利信息1430条，此外企业还拥有行政许可154个。 中信银行申请一种非法资金合法化风险团队、用户 检测方法专利，解决定量化分析困难等问题 金融界2025年3月26日消息，国家知识产权局信息显示，中信银行股份有限公司申请一项名为" ...

北京市朝阳区东三环北路8号亮马河大厦1座22层 邮编：100004 22/F Landmark Building Tower 1, 8 Dongsanhuan Beilu, Chaoyang District, Beijing, 100004, P. R. China Tel: +8610 6590 6639 Fax: +8610 6510 7030 北京天达共和律师事务所 关于中信银行股份有限公司 2025年第一次临时股东大会、2025年 第一次 A 股类别股东会及 2025 年第一次 H 股类别股东会的 法律意见书 谨致:中信银行股份有限公司 根据《中华人民共和国公司法》(以下简称"《公司法》")、《中华人民共和国 证券法》(以下简称"《证券法》")、《上市公司股东大会规则》(以下简称"《股东 大会规则》")、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 -- 规范运作》 (以下简称"《规范运作》")等相关法律法规、证券交易所规则以及《中信银行 股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定，北京天达共和律师 事务所（以下简称"本所")接受中信银行股份有限公司（以下简称"中信银行" 或"公司" ...

证券代码：601998 证券简称：中信银行 公告编号：临 2025-024 中信银行股份有限公司 2025 年第一次临时股东大会、2025 年第一次 A 股类别股东 会及 2025 年第一次 H 股类别股东会决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 641 | | --- | --- | | 其中：A 股股东人数 | 639 | | 境外上市外资股股东人数（H 股） | 2 | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 39,567,182,344 | | 其中：A 股股东持有股份总数 | 36,176,989,661 | | 境外上市外资股股东持有股份总数（H 股） | 3,390,192,683 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占本行有表决权股 | 71.106239 | 1 (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。 本行 2025 年第一次临 ...

证券代码：601998 证券简称：中信银行 公告编号：临2025-023 中信银行股份有限公司董事会会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中信银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 3 月 12 日以书面形 式发出有关会议通知和材料，于 2025 年 3 月 25 日以书面传签形式完成一次董事 会会议召开并形成决议。本次会议应参与表决董事 9 名，实际参与表决董事 9 名。 会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、 规范性文件和《中信银行股份有限公司章程》的规定。根据表决结果，会议审议 通过了以下议案： 2 1 董事会同意将该议案中有关大股东股权管理的内容向本行股东大会报告。 七、审议通过《中信银行2024年度案件风险防控及从业人员行为管理自评估 报告》 表决结果： 赞成9票 反对0票 弃权0票 八、审议通过《关于中信银行总行2025年IT外包技术服务投入方案的议案》 表决结果： 赞成9票 反对0票 弃权0票 特此公告。 中信银行股份有限公司董事会 2025年3 ...