人民日报海外版记者 徐佩玉 中国人民银行征信管理局局长任咏梅介绍，为了让政策更加顺畅、精准地触达每一位符合条件的个 人，中国人民银行制定了三项"便民利民"措施。 在操作上实行"免申即享"。在政策实施过程中，央行征信系统将对符合条件的逾期信息进行自动识 别和统一处理，个人无需申请、无需操作，也无需提交任何证明材料。 设置政策宽限期。一次性信用修复政策设置了3个月的宽限期，个人只要在宽限期内足额偿还逾期 债务，可以同样适用该项政策。 增加2次免费查询次数。《征信业管理条例》规定，个人可以每年2次免费获取本人的信用报告。中 国人民银行在2026年上半年，为每人额外增加2次免费查询的机会。 邹澜表示，一次性信用修复政策出台后，将在三个层面发挥积极作用。在个人层面，政策为曾经失 信的个人提供容错纠正的机会，有助于社会公众有效改善信用状况，激发微观主体活力，为经济高质量 发展注入内生动力。在金融机构层面，政策有助于金融机构更加精准地识别个人信用状况，进一步提升 普惠金融服务质效。在经济社会层面，政策有利于强化个人在后续经济活动中的履约守信意识，有效发 挥征信系统"守信激励、失信惩戒"的基础性作用，积极构建崇信向善的诚信社 ...

为曾经失信的个人提供容错纠正的机会，而非包庇和纵容"老赖"。 中国人民银行重磅推出一次性信用修复政策，为非恶意失信且已结清欠款的个人群体点亮了信用重塑之 路。 按照《征信业管理条例》规定，征信系统中的个人逾期信息自还清欠款算起要保存五年。近年来，受多 因素影响，一些个人财务状况发生了难以预料的变化，未能按原借款合同约定时间偿还贷款。虽然诚实 守信、竭尽所能，事后已全额偿还了债务，但信用报告仍需按规定展示历史逾期记录，这也导致个人在 获得新的贷款支持等方面受到一定影响。 "为了更准确地反映个人真实信用状况，帮助已还款的逾期人群加快重塑个人信用，人民银行在充分论 证的基础上，研究制定了一次性信用修复政策。"邹澜说。 该政策明确了四方面适用条件，包括适用对象限定于个人在金融信用信息基础数据库（即中国人民银行 征信系统）中展示的信贷逾期信息；适用时间区间要求逾期信息产生于2020年1月1日至2025年12月31日 期间；适用金额为单笔逾期金额不超过1万元；适用前提是个人在2026年3月31日（含）前足额偿还逾期 债务。符合上述条件的逾期信息，将作不予展示处理。 针对公众关心的逾期信息展示变化，中国人民银行征信中心主任 ...

为支持受新冠疫情影响但在积极还款的个人修复信用记录，中国人民银行于2025年12月22日发布一次性 信用修复政策。根据政策要求，2020年1月1日至2025年12月31日期间产生的单笔金额不超过1万元的个 人逾期信息，只要在2026年3月31日（含）前足额还清债务，相关逾期信息将不再在征信报告中展示， 且一次性信用修复政策实行"免申即享"。 哪些逾期能修复？ 一次性信用修复政策主要有四个方面的适用条件，一是适用对象限定于个人在金融信用信息基础数据库 （即中国人民银行征信系统）中展示的信贷逾期信息；二是适用时间区间要求逾期信息产生于2020年1 月1日至2025年12月31日期间；三是适用金额为单笔逾期金额不超过1万元；四是适用前提是个人在2026 年3月31日（含）前足额偿还逾期债务。符合上述条件的逾期信息，将作不予展示处理。 如何享受政策？ 对于符合条件的个人，此次政策最大的便利在于 "免申即享" 的自动化处理模式。个人无需申请和操 作，也无需提交证明材料，由中国人民银行征信系统对符合条件的逾期信息进行自动识别和统一处理。 中国人民银行特别提醒，一次性信用修复政策不收取任何费用、不需要第三方代理，任何以该政 ...

央行发布关于实施一次性信用修复政策有关安排的通知。通知提到，对于2020年1月1日至2025年12月31日期间，单笔金额不超过10000元的个人逾期信息，个人于2026年3月31日（含）前足额偿还逾期债务的，金融信用信息基础数据库将不予展示。中国央行副行长邹澜解释，政策为曾经失信的个人提供容错纠正的机会，有助于社会公众有效改善信用状况，激发微观主体活力，为经济高质量发展注入了内生动力。外汇交易员 (@myfxtrader):潘功胜表示，为帮助个人加快修复信用记录，同时发挥违约信用记录的约束效力，人民银行正在研究实施一次性的个人信用救济政策，对于疫情以来违约在一定金额以下且已归还贷款的个人违约信息，将在征信系统中不予展示。将由人民银行会同金融机构进行必要的技术准备，计划在明年初执行。 ...

Monetary Policy - The People's Bank of China (PBOC) is considering a one-time credit remediation policy to help individuals repair their credit records, where certain defaulted loan information below a certain amount that has been repaid since the pandemic will not be displayed in the credit reporting system [1] - The PBOC will resume open market operations of treasury bond trading [1] - The PBOC will continue to crack down on digital currency speculation and maintain financial order, while dynamically tracking the development of overseas stablecoins [1]

Core Viewpoint - The article highlights the efforts of Minsheng Bank's Jinan Dongcheng Branch to promote credit knowledge and enhance public understanding of the credit system and financial information platforms, contributing to the establishment of a trustworthy society [1][2]. Group 1: Promotion of Credit Knowledge - Minsheng Bank's Jinan Dongcheng Branch organized a promotional education activity themed "Popularizing Credit Knowledge, Ensuring Information Flow" to enhance public awareness of the credit system [1]. - The bank utilized two promotional videos, "The Power of Circulation" and "Galloping," produced by the credit center, to illustrate the importance of financial service optimization, financial risk prevention, and the enhancement of the social credit environment [1]. Group 2: Customer Engagement and Education - The branch leveraged its physical location by displaying the promotional videos in the lobby, allowing customers to easily understand the basic concepts and real value of the financial information platform [2]. - Staff members actively guided customers to watch the videos and provided additional materials, such as credit knowledge brochures, while also engaging in Q&A sessions to emphasize the importance of credit records and information protection [2]. Group 3: Commitment to Social Responsibility - Minsheng Bank's Jinan Dongcheng Branch is committed to a customer-centric approach and actively responds to national financial policy directions, continuously exploring effective public financial education methods [2]. - The bank plans to maintain its efforts in promoting credit knowledge and contribute to creating a healthy financial ecosystem and high-quality development of the social credit system [2].

Group 1 - The dark side of credit economy is highlighted, indicating that easy money often involves significant risks and illegal activities [2] - The implementation of real-name registration for mobile users began in 2010, tightening control over personal information [3] - The rise of a unified personal credit database started with the establishment of the credit center in 2006, evolving to include comprehensive records of personal and corporate information [7][8] Group 2 - The number of individuals classified as "dishonest" has reached 29.9 million over the past decade, with Zhejiang, Jiangsu, and Guangdong being the top three provinces [10][11] - A new trend has emerged where individuals with good credit records can secure loans of 1 to 3 million within a few months, often involving intermediaries who exploit vulnerable individuals [13] - The financial exploitation of "professional debtors" is increasing, with over 60% of them being young adults aged 25-35, indicating a systemic issue within the credit system [14]