波黑联通社2月6日报道。截至2025年12月底，波黑央行(CBBH)的外汇储备达182.1亿马克，较上年增加 5.727亿马克，增幅3.2%。国内各部门贷款总额达286.9亿马克，较上月增加3.865亿马克，增幅1.4%。 2025年12月，所有部门的贷款均实现增长：其中家庭贷款增加1.112亿马克(+0.8%)，私营企业贷款增加 5140万马克(+0.4%)，政府机构贷款增加1.756亿马克(+12.8%)，非金融类公共企业贷款增加3480万马克 (+4.7%)，其他国内部门贷款增加1360万马克(+3.5%)。贷款总额年增长率为11.1%。 2025年12月，国内各部门存款总额达373.2亿马克，较上月增长5.278亿马克(+1.4%)。其中家庭存款增加 4.733亿马克(+2.5%)，私营企业存款增加2.707亿马克(+3.2%)。同期非金融类公共企业存款减少2420万 马克(-1.2%)，政府机构存款减少1.395亿马克(-2.9%)，其他国内部门存款减少5250万马克(-2.4%)。存款 总额年增长率为10.2%。(驻波黑使馆经商处) ...

从年度增速观察，去年11月贷款总额同比增长10.7%，净增27.3亿马克。其中居民部门贷款增加 15.1亿马克（11.8%），私营企业增加8.71亿马克（8.2%），政府机构增加9030万马克（7%），非金融 公共企业增加1.616亿马克（28.1%），其他国内部门则增长9500万马克（32.2%）。（驻波黑使馆经商 处） 波黑国家台1月26日报道。根据波黑中央银行公布的数据，截至2025年11月底，波黑国家外汇储备 规模为182.8亿马克，环比持平，同比增长10.8亿马克（涨幅6.3%）。 同期，国内各部门贷款总额达283亿马克，环比增加2.845亿马克。从月度增长结构看：居民部门贷 款增长1.015亿马克（0.7%），私营企业增长1.67亿马克（1.5%），政府机构增长2000万马克 （1.5%），其他国内部门增长230万马克（0.6%），而非金融类公共企业贷款则减少630万马克 （0.8%）。 （原标题：波黑2025年11月外汇储备达182.8亿马克，同比增幅6.3%） ...

Core Insights - The Hong Kong banking system remains robust with ample capital and liquidity as of Q1 2025 [1][2] - Retail banking operating profit before tax increased by 15.8% year-on-year, driven by growth in foreign exchange and derivative income, as well as fees and commissions [1] - The net interest margin for retail banking narrowed to 1.51% from 1.53% in the same period last year [1] Loan and Deposit Trends - Total loans in the Hong Kong banking sector increased by 0.6% year-on-year, with loans used in Hong Kong and outside Hong Kong rising by 0.8% and 1.1% respectively [1] - Trade financing saw a decline of 4.7% year-on-year [1] - Total deposits increased by 3.5% year-on-year, with Hong Kong dollar deposits and US dollar deposits rising by 5.1% and 1.7% respectively [1] Asset Quality and Liquidity - The specific classified loan ratio in the Hong Kong banking system slightly increased from 1.96% at the end of Q4 2024 to 1.98% at the end of Q1 2025 [2] - The average liquidity coverage ratio for Class 1 institutions was 182.5%, significantly above the 100% regulatory minimum [2] - The total capital ratio for locally registered authorized institutions was 24.2% as of March 2025, well above the 8% international minimum requirement [2]