关于金融行业洗钱风险水平，《报告》显示，银行业资产规模大、业务种类复杂、客户群体广泛，面临 的洗钱威胁较高。自上一轮评估以来，银行业务整体规模不断增长，账户数量和汇款业务量均有所上 升，业务场景不断丰富，行业固有风险水平有一定程度的提高；非银行支付业能够提供大规模、快速的 资金流动渠道，面临较高的洗钱威胁，尤其是电信网络诈骗、网络赌博等犯罪活动突出的情况下，非银 行支付机构基于线上的业务模式使其固有风险进一步提升。 《报告》提到，在贵金属和宝石行业，黄金因价值高、流通性强、易携带隐匿的特性，在零售、回收环 节易被用于洗钱。近年来，大型黄金零售商风险合规意识有所提升，逐步完善反洗钱控制措施。 （编辑：张漫游 审核：朱紫云 校对：颜京宁） 中经记者 郝亚娟 夏欣 上海、北京报道 中国人民银行官网公布的《中国面临的洗钱和恐怖融资风险评估报告摘要（2025）》（以下简称"《报 告》"）显示，中国定期对国家面临的洗钱和恐怖融资风险进行评估。2017年、2022年中国先后开展了2 次国家洗钱和恐怖融资风险评估工作。2025年，根据反洗钱工作部际联席会议部署，中国人民银行会同 各相关部门、行业自律组织、金融机构、特定非金融 ...