守正创新 行稳致远 939（H股普通股） 中国建设银行股份有限公司 2024 年度报告 www.ccb.cn www.ccb.com 地址及邮编 中国北京市西城区金融大街25号 100033 可循环再造纸张印刷 中国建设银行股份有限公司 (于中华人民共和国注册成立的股份有限公司) 股份代码 : 601939（A股普通股） 360030（境内优先股） 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、完 整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行于2025年3月28日召开董事会会议，审议通过了本年度报告及其摘要。本行全体董事 出席董事会会议。 董事会建议向全体股东派发2024年末期现金股息，每股人民币0.206元（含税），股息总额 约人民币515.02亿元。经2024年第二次临时股东大会批准，本行已向2025年1月9日收市后 在册的全体股东派发2024年度中期现金股息每股人民币0.197元（含税），股息总额约人民币 492.52亿元。全年每股现金股息人民币0.403元（含税），股息总额约人民币1,007.54亿元。本 行不进行公积金转增股本。 ...

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），于 1992 年 9 月成立，2012 年 8 月完成本土化转制成为特殊普通合伙制事 务所；总部设在北京，首席合伙人为毛鞍宁先生；截至 2024 年末拥有合伙人 251 人、执业注册会计师逾 1,700 人，其中 拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过 1,500 人。 2023 年度1 ，安永华明审计业务收入人民币 55.85 亿元，A 股 上市公司年报审计客户共计 137 家，其中本行同行业上市公 司审计客户 20 家。 中国建设银行股份有限公司 对会计师事务所履职情况评估报告 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》 《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》等规定，中国 建设银行股份有限公司（以下简称本行）董事会审计委员会， 对外部审计师安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）、安永 会计师事务所 2024 年度的履职情况进行了评估。详情如下： 一、事务所基本情况 （一）安永基本资质 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）、安永会计师事 务所（以下合称安永）具备为金融企业、上市公司提供审计 服务的基本资质，执行基于注册会计师职业道德守则、质量 控制准则的独 ...

中国建设银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的 专项说明 2024年度 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的 专项说明 安永华明（2025）专字第70008881_A02号 中国建设银行股份有限公司 中国建设银行股份有限公司董事会： 本专项说明仅供贵行为2024年度报告披露使用，不适用于其他用途。 中国注册会计师:姜长征 我们审计了中国建设银行股份有限公司（以下简称"贵行"）及其子公司（以下统称 "贵集团"）的2024年度财务报表，包括2024年12月31日的合并及银行资产负债表，2024 年度的合并及银行利润表、股东权益变动表和现金流量表以及相关财务报表附注，并于 2025年3月28日出具了编号为安永华明（2025）审字第70008881_A01号的无保留意见审 计报告。 按照《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的要 求，如实编制和对外披露2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表（以 下简称"汇总表"），并确保其真实性、合法性、完整性是贵行的责任。我们对汇总表所载 资料与我们审计贵集团2024年度财务报表时所复核的会计资料和经审计的财务报 ...

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临 2025-012 中国建设银行股份有限公司 估值提升计划暨提质增效重回报行动方案 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示: 本行坚决贯彻落实党中央决策部署，坚持以人民为中心的价值取 向，坚定不移推进内涵式高质量发展，聚焦主责主业，锚定做优做强， 牢固树立正确的经营观、业绩观、风险观，全面提高价值创造力和市 场竞争力，进一步增强投资者对本行的信心和信任。 估值提升计划的制定背景及审议程序：根据中国证券监督管理 委员会（以下简称证监会）《上市公司监管指引第 10 号——市值管 理》相关要求，中国建设银行股份有限公司（以下简称本行）制定估 值提升计划。2025 年 3 月 28 日，本行董事会审议通过了《中国建设 银行股份有限公司估值提升计划暨提质增效重回报行动方案》（以下 简称估值提升计划）。 估值提升计划概述：本行牢固树立回报股东意识，通过全面增 强价值创造能力、坚持稳定的现金分红政策、强化投资者关系管理、 完善信息披露制度体系，推动本行投资价值提升， ...

中国建设银行股份有限公司 2024 年度资本管理 第三支柱信息披露报告 | 11 银行账簿利率风险…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 31 | | --- | | 11.1 银行账簿利率风险的风险管理目标及政策………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 31 | | 11.2 银行账簿利率风险定量信息. | | 12 宏观审慎监管措施. | | 12.1 全球系统重要性银行评估指标…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 33 | | 12.2 国内系统重要性银行评估指标 | | 13 | | 14 流动性风险………………………………………………………………………………………………………………………………… ...

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2025-007 中国建设银行股份有限公司 关于境内2025年二级资本债券（第一期） （债券通）发行完毕的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 中国建设银行股份有限公司（以下简称本行）于2024年4月29日 召开的2024年第一次临时股东大会审议通过了《关于资本工具计划 发行额度的议案》，同意本行发行不超过2,000亿元人民币等值的减 记型无固定期限资本债券或减记型合格二级资本工具。经相关监管 机构批准，本行近日在全国银行间债券市场发行了中国建设银行股 份有限公司2025年二级资本债券（第一期）（债券通）（以下简称 本期债券），并于2025年3月27日完成发行。 本期债券发行总规模为人民币400亿元，品种为10年期固定利率 债券，在第5年末附有条件的发行人赎回权，票面利率为2.07%。 本期债券募集的资金将依据适用法律和监管部门的批准，补充 本行的二级资本。 特此公告。 中国建设银行股份有限公司董事会 2025年3月28日 ...

中国建设银行股份有限公司 董事会关于独立董事独立性自查情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市 规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》 等要求，中国建设银行股份有限公司(以下简称本行)董事会就本行在 任独立董事格雷姆·惠勒先生、米歇尔·马德兰先生、威廉·科恩先 生、梁锦松先生、詹诚信勋爵和林志军先生的独立性情况进行评估并 出具如下专项意见： 过去一年来，各位独立董事遵照各项法律法规、监管规定与本行 公司章程规定，恪尽职守，认真履职，有效发挥参与决策、监督制衡、 专业咨询作用，纵深推进本行内涵式高质量发展，有效促进本行经营 管理水平全面提升，切实维护本行、全体股东和利益相关者的合法权 益。本行董事会已经收到各位独立董事根据《《上市公司独立董事管理 办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》 就其独立性而签署的自查文件。经评估，各位独立董事在本行未担任 除董事以外的其他职务，与本行及本行主要股东、实际控制人不存在 直接或间接利害关系，不存在其他可能影响其进行独立客观判断的关 系，不存在《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上 ...

中国建设银行股份有限公司 2024 年度内部控制评价报告 中国建设银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业 内部控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督 和专项监督的基础上，我们对公司2024年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性 进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披 露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层 负责组织领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本 报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性 承担个别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整， 提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目 标提供合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序 ...

中国建设银行股份有限公司 董事会审计委员会对会计师事务所 履行监督职责情况报告 （四）审计委员会注重对关键审计事项、重点领域审计 的指导，要求安永结合宏观经济形势、本行业务实际，加强 对本行业务经营与风险控制的分析。 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务 所管理办法》《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》 《中国建设银行股份有限公司章程》等规定和要求，中国建 设银行股份有限公司（以下简称本行）董事会审计委员会（以 下简称审计委员会）认真履职，2024 年度对会计师事务所重 点开展以下监督工作： 一、规范开展外部审计师评价和续聘工作 （一）审计委员会全面评价本行外部审计师安永华明会 计师事务所（特殊普通合伙）、安永会计师事务所（以下合称 安永）2023 年度履职情况，评价内容包括外部审计师的独立 性、投资者保护能力和工作质量等，工作质量评价指标涵盖 专业胜任能力、审计计划与实施、审计沟通、审计成果等方 面，并将评价结果作为聘用的重要参考。 （二）审计委员会严格落实监管部门关于选聘会计师事 务所相关要求，审查安永的资质条件、业务能力、诚信状 ...