一、审议通过《关于 2024 年度监事会工作报告的议案》 公司监事会制定了 2024 年工作报告，具体内容详见 2025 年 4 月 29 日中国 证监会指定创业板信息披露网站。 本议案尚需提交公司股东大会审议。 证券代码：300020 证券简称：*ST银江 公告编号：2025-040 银江技术股份有限公司 第六届监事会第十八次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏。 银江技术股份有限公司（以下简称"公司"）第六届监事会第十八次会议于 2025 年 4 月 28 日在公司会议室以现场表决方式召开，会议通知于 2025 年 4 月 21 日以直接送达或传真方式送达。会议应参与表决监事 3 名，实际参与表决监 事 3 名，董事会长列席了会议。本次会议的召开与表决程序符合《中华人民共 和国公司法》和《公司章程》等有关规定。 会议由监事会主席徐佳女士主持，经与会监事讨论，会议决议如下： 本项表决结果：本议案以 3 票同意、0 票反对、0 票弃权获得通过。 二、审议通过《关于 2024 年年度报告全文及其摘要的议案》 《2024 年年度报告》及《20 ...

银江技术股份有限公司 监事会对《董事会关于 2024 年度带强调事项段的无保留意 根据中国证监会和深圳证券交易所的相关要求，公司监事会审阅了《董事会 关于 2024 年度带强调事项段的无保留意见内部控制审计报告涉及事项的专项说 明》发表意见如下： 中喜会计师事务所（特殊普通合伙）出具的带强调事项段的无保留意见内部 控制审计报告以及董事会关于相关事项的说明，符合公司的实际情况，真实、准 确。对中喜所出具的带强调事项段的无保留意见内部控制审计报告无异议，并同 意董事会关于带强调事项段中涉及事项的说明。 特此说明。 银江技术股份有限公司监事会 2025 年 4 月 29 日 见内部控制审计报告涉及事项的专项说明》的意见 中喜会计师事务所（特殊普通合伙）按照《企业内部控制审计指引》及中国 注册会计师执业准则的相关要求，对银江技术股份有限公司（以下简称"公司"） 2024 年度内部控制的有效性进行审计，并出具了带强调事项段的无保留意见内 部控制审计报告（中喜特审 2025T00226 号）。 ...

中兴华会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"中兴华"）对银江技术 股份有限公司（以下简称"公司"）2023 年度财务报表进行审计，出具了无法 表示意见的审计报告（中兴华审字（2024）510023 号）。 公司高度重视 2023 年度财务报表审计报告无法表示意见涉及事项，积极采 取措施消除相关事项的影响。目前，公司 2023 年度财务报表审计报告无法表示 意见涉及事项影响已消除。根据中国证监会、深圳证券交易所的相关要求，公司 董事会出具了《董事会关于 2023 年度财务报表审计报告非标准审计意见所涉及 事项影响已消除的专项说明》，公司监事会对《董事会关于 2023 年度财务报表 审计报告非标准审计意见所涉及事项影响已消除的专项说明》发表如下意见： 公司董事会出具的《董事会关于 2023 年度财务报表审计报告非标准审计意 见所涉及事项影响已消除的专项说明》客观反映了公司的实际情况，符合相关法 律、法规及规范性文件的规定。监事会对董事会所作的专项说明表示认可，公司 2023 年度财务报表审计报告无法表示意见涉及事项影响已消除。公司监事会将 继续加强对公司的监督管理，切实维护公司及全体投资者的合法权益。 银江技术 ...

会议由董事长王腾先生主持，经与会董事讨论，形成如下决议： 一、审议通过《关于 2024 年度总经理工作报告的议案》 本项表决结果：本议案以 9 票同意、0 票反对、0 票弃权获得通过。 证券代码：300020 证券简称：*ST 银江 公告编号：2025-039 银江技术股份有限公司 第六届董事会第十九次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 银江技术股份有限公司（以下简称"公司"或"银江技术"）第六届董事会第十 九次会议于 2025 年 4 月 28 日在公司会议室以现场的表决方式召开，会议通知于 2025 年 4 月 21 日以直接送达或电话方式送达。会议应参与表决董事 9 名，实际 参与表决董事 9 名。本次会议的召开和表决程序符合《中华人民共和国公司法》 和《公司章程》等有关规定。 二、审议通过《关于 2024 年度董事会工作报告的议案》 公司独立董事蒋贤品先生、罗吉华先生、刘国平先生向董事会递交了《独立 董事 2024 年度述职报告》，并将在公司 2024 年度股东大会上进行述职。 具体内容详见 2025 年 4 月 29 日中国 ...

银江技术股份有限公司 第六届董事会第五次独立董事专门会议决议 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司治理 准则》《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、 《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》 及公司章程等相关规定，银江技术股份有限公司第六届董事会第五次独立董事专 门会议于 2025 年 4 月 28 日以现场表决方式召开，会议通知已于 2025 年 4 月 21 日以直接送达或电话方式送达。本次会议应参与表决独立董事 3 名，实际参与表 决独立董事 3 名。本次会议由独立董事蒋贤品先生召集并主持。 经全体独立董事表决，会议决议如下： 1、审议通过了《关于 2024 年度拟不进行利润分配的议案》 由于 2024 年公司业绩亏损，可供分配利润为负，且在综合分析公司经营情 况、外部经济环境、公司 2025 年经营计划和资金需求等因素的基础上，为保障 公司日常经营发展，增强公司抵御风险的能力，公司拟定 2024 年度利润分配预 案为：公司 2024 年度拟不派发现金红利，不送红股，不进行资本公积金转增股 本。本年度利润分配预案从公 ...

根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》及《银江技术股份有限公司董 事会审计委员会议事规则》等有关规定，银江技术股份有限公司（以下简称"公 司"）董事会审计委员会于 2025 年 4 月 28 日召开了董事会审计委员会 2025 年 第二次会议，认真审议了下列事项： 一、审议通过了《关于 2024 年年度报告全文及其摘要的议案》 银江技术股份有限公司 经审议，审计委员会认为 2024 年年度报告全文及其摘要，客观、真实地反 映了公司的经营情况。 本项表决结果：本议案以 3 同意、0 票反对、0 票弃权获得通过。 二、审议通过了《关于 2024 年度财务决算报告的议案》 董事会审计委员会 2025 年第二次会议决议 本项表决结果：本议案以 3 同意、0 票反对、0 票弃权获得通过。 三、审议通过了《关于 2025 年度财务预算报告的议案》 本项表决结果：本议案以 3 同意、0 票反对、0 票弃权获得通过。 四、审议通过了《关于 2024 年度拟不进行利润分配的议案》 本项表决结果：本议案以 3 同意、0 票反对、0 票弃权获得通过。 五、审议通过了《关于 2024 年度募集资金存放与使用情况的专项报告的议 案》 ...

证券代码：300020 证券简称：*ST 银江 公告编号：2025-038 银江技术股份有限公司 2024 年度拟不进行利润分配的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 银江技术股份有限公司（以下简称"公司"或"银江技术"）于 2025 年 4 月 28 日召开第六届董事会第十九次会议及第六届监事会第十八次会议，审议通 过了《关于 2024 年度拟不进行利润分配的议案》，本事项尚需提交公司 2024 年度股东大会审议，现将具体情况公告如下： 一、2024 年度利润分配预案基本情况 2024 年，经中喜会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司 2024 年度合并 报表归属于母公司所有者的净利润-941,488,503.77元,截止2024年12月31日， 公司合并报表中未分配利润为-74,049,524.96 元，母公司未分配利润为 223,710,945.71 元。根据《上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司 规范运作》等规定，按照合并报表、母公司报表中可供分配利润孰低的原则，截 至 2024 年 12 月 31 日，公司可供股东分配的净 ...

证券代码：300020 证券简称：*ST 银江 公告编号：2025-046 银江技术股份有限公司 关于申请撤销退市风险警示及部分其他风险警示 暨继续被实施其他风险警示的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、银江技术股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 28 日召开 第六届董事会第十九次会议，审议通过了《关于申请撤销退市风险警示及部分其 他风险警示暨继续被实施其他风险警示的议案》，并于同日向深圳证券交易所（以 下简称"深交所"）申请撤销对公司股票交易实施退市风险警示以及部分其他风 险警示，上述申请能否审核批准尚存在不确定性，敬请投资者注意投资风险。 2、公司于 2025 年 4 月 21 日收到中国证券监督管理委员会浙江监管局下发 的《行政处罚决定书》（〔2025〕15 号），根据收到的《行政处罚决定书》认定 的情况，公司触及《上市规则》第 9.4 条规定的其他风险警示情形。截至本公告 披露日，上述其他风险警示情形暂未消除。 3、如本次撤销申请获得深交所批准，公司股票仍将继续被实施其他风险警 示，股票交易日涨跌 ...

证券代码：300020 证券简称：*ST 银江 公告编号：2025-044 银江技术股份有限公司 关于前期会计差错更正及追溯调整的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1、本次前期会计差错更正采用追溯调整法。 2、本次前期会计差错更正不会导致公司已披露的定期报告出现盈亏性质的 改变,不会导致公司触及财务类强制退市指标。 根据《决定书》所认定的情况，公司对相关年度的财务报告数据进行了严格 自查，并针对《决定书》中涉及的事项进行自查整改工作。根据《企业会计准则 第 28 号——会计政策、会计估计变更和差错更正》《公开发行证券的公司信息 披露编报规则第 19 号——财务信息的更正及相关披露》等有关规定和要求，公 司以《决定书》为依据，结合自查情况，并基于谨慎性原则，对上述问题产生的 前期会计差错采用追溯重述法进行更正调整。 二、前期会计差错更正对公司财务状况和经营成果的影响 本公司采用追溯重述法对已披露的定期报告进行更正和调整，不会导致公司 已披露的相关定期报告出现盈亏性质的改变。因会计差错影响财务报表项及金额 如下： 1）对 202 ...

Financial Performance - The company's operating revenue for 2024 was ¥547,905,797.90, a decrease of 53.13% compared to ¥1,169,077,879.62 in 2023[22]. - The net profit attributable to shareholders for 2024 was -¥941,488,503, representing a decline of 298.33% from -¥233,950,957 in 2023[22]. - The net cash flow from operating activities for 2024 was -¥346,905,408, a decrease of 37.94% compared to -¥251,494,322 in 2023[22]. - The basic earnings per share for 2024 was -¥1.18, down 268.75% from -¥0.32 in 2023[22]. - Total assets at the end of 2024 were ¥5,924,640,581.55, a decrease of 14.04% from ¥6,966,180,410.41 at the end of 2023[22]. - The net assets attributable to shareholders at the end of 2024 were ¥3,220,462,141.67, down 22.97% from ¥4,209,446,490.49 at the end of 2023[22]. - The company reported a significant decline in quarterly performance, with Q4 2024 net profit at -¥774,306,811.28[24]. - The company has acknowledged accounting errors leading to restatements of previous financial data due to a regulatory decision[22]. - The company has been under scrutiny for its financial reporting, indicating potential uncertainties in its ongoing operations[22]. Investment and R&D - The company plans to increase investment in artificial intelligence technology research and development, particularly in integrating AI large model technologies with existing products and services[4]. - The company is increasing investment in AI technology application R&D, particularly in integrating AI large model technologies with existing products and services[50]. - The company has established a mature R&D system over nearly 30 years, supported by national-level technology centers and research institutes[51]. - The number of R&D personnel decreased from 249 in 2023 to 144 in 2024, a reduction of 42.17%[71]. - R&D expenditure amounted to approximately ¥82 million in 2024, representing 14.97% of operating revenue, up from 10.56% in 2023[71]. - The proportion of capitalized R&D expenses increased significantly to 65.77% of total R&D expenditure in 2024, compared to 34.31% in 2023[71]. Corporate Governance - The company has a performance assessment management method in place to determine the remuneration of directors and senior management[126]. - The company maintains independence from its controlling shareholder in terms of assets, personnel, finance, and operations, ensuring a complete business system[112]. - The company has an independent financial department and decision-making system, ensuring financial independence and compliance with tax regulations[113]. - The company respects the rights of stakeholders and actively communicates with them to balance interests and promote sustainable development[111]. - The board of directors consists of 9 members, including 3 independent directors, and has held 6 meetings during the reporting period[109]. - The company has established a risk internal control management organization comprising the audit committee and internal audit department[143]. - The company has committed to strict adherence to legal and regulatory requirements in its operations and disclosures[158]. Market and Strategic Focus - The company aims to enhance its market share in transportation, health, and education sectors, leveraging the opportunities presented by the "Digital China" initiative[96]. - In 2025, the company plans to focus on core business areas and strengthen its product competitiveness, particularly in first-tier cities and high-value clients[97]. - The company will increase investment in core products and solutions, particularly in the "Yinjiang City Brain" series, to enhance its service offerings[98]. - The company is actively pursuing mergers and acquisitions to enhance its competitive position and expand its service offerings[119][123]. - The strategic focus includes improving operational efficiency and customer satisfaction to drive long-term profitability[119][120]. Legal and Compliance Issues - The company has received an administrative penalty from the China Securities Regulatory Commission, with fines totaling 2.5 million RMB for various individuals, including 100,000 RMB for Cheng Ping[127]. - The company has faced administrative penalties from the China Securities Regulatory Commission for failing to disclose information in a timely manner, with public reprimands issued for multiple executives[180]. - The company has reported a significant increase in non-operating fund occupation, with cumulative amounts for 2023 and the first half of 2024 being CNY 663.29 million and CNY 434.52 million, respectively[164]. - The audit report issued by Zhongxinghua Accounting Firm for the 2023 financial report was unable to express an opinion due to insufficient evidence regarding significant fund transfers and discrepancies in cost and expense recognition[166]. - The company will enhance training for financial personnel to improve their professional competence[168]. Fund Management and Utilization - The company has a fundraising utilization rate of 100% for the reported period, reflecting effective capital management[86]. - The company has reported a total fund occupation balance of ¥196,954,882.54 as of August 29, 2024, which has been fully repaid by the controlling shareholder by December 30, 2024[149]. - The company is actively working to resolve the freezing of raised funds through negotiations with courts and banks, aiming to restore liquidity[150]. - The company has committed to enhancing internal control measures and conducting special internal audits to improve operational compliance and information disclosure[150]. Employee and Management Changes - The company experienced a management change with the resignation of Wu Mengli, Vice General Manager and Secretary of the Board, due to personal reasons on August 9, 2024[118]. - The current management team includes experienced professionals with backgrounds in engineering, finance, and human resources, contributing to the company's strategic direction[119][120][121][122][123]. - The total remuneration for directors, supervisors, and senior management during the reporting period amounted to 599.03 million RMB[128]. Technology and Innovation - The company has developed an AI computing center with a designed capacity of 500 PFLOPS to support smart city and government digitalization initiatives[41]. - The company launched a series of large models, including "Yinjiang Tongming Health," "Yinjiang Tongming Wenwen," and "Yinjiang Tongming Zhengwu," aimed at enhancing smart solutions across health management, smart transportation, and government services[42]. - The company is enhancing its product line in big data and AI, focusing on traffic congestion prediction and management through advanced algorithms and models[69]. - The company is building a health big data analysis platform to address data barriers between healthcare institutions, enabling comprehensive patient data access for better decision-making[70]. Risks and Challenges - The company faces policy risks due to its reliance on government clients, which can be affected by macroeconomic conditions and policy changes[100]. - The company is aware of the risks associated with the smart city business model, including potential delays in project funding and execution due to government changes[102]. - The company has acknowledged potential tax liabilities that may arise from the red-chip structure dissolution and is prepared to address them[159].