阿联酋上海总商会暨同乡会会长成富强表示，"反诈是门必修课，筑牢防线守好责"。组织本场座谈 会的目的，就是要让在阿华侨华人深刻认识到反诈工作的重要性，提高反诈意识和能力，共同筑牢防范 诈骗的坚固防线。 最后中国驻迪拜总领事馆领事杨涛表示，希望海外华侨华人在今后的生活中能做到"三不一多"—— 不轻信、不透露、不转账，遇事多核实，守护好财产安全，同时成为反诈的宣传员、预警哨和守门人， 携手构建海外反诈"共同体"。 电信诈骗中，金融账户是诈骗的主要目标之一。来自交通银行迪拜国际金融中心分行的代表介绍了 海外华侨华人经常涉及的跨境付款、换汇、跨国业务等方面的防范策略与建议。中国移动国际中东与北 非区域分公司的代表介绍了阿联酋央行提示的六类常见电诈场景，并通过典型案例详细讲解了如何在阿 联酋本地识别和防范电信网络欺诈。 据介绍，2023年，44%的阿联酋企业经历了与网络攻击或数据泄露相关的欺诈事件，每年大约有 16.6万人受到电信网络诈骗的影响，造成经济损失高达7.46亿美元。 人民网迪拜7月6日电 （记者管克江）由阿联酋上海总商会暨同乡会主办、中国驻迪拜总领事馆支 持的防范网络电信诈骗专题宣讲会4日在阿联酋上海会议中心 ...

近年来，为防范电信诈骗、洗钱等风险，银行开卡流程趋严，但部分网点"层层加码"或"一刀切"过度限 制交易额度等问题亦引发关注。 珠海情况如何？南都"珠事测评"栏目实地走访珠海7家银行，以办理单日转账额度5万元的一类储蓄卡并 开通网银为目标，直击银行办卡服务和流程是否合规，是否存在"层层加码"，并从办事效率、合规性、 防诈执行、服务质量四大维度展开测评，推动银行进一步优化服务和流程。 结果显示，被测评银行在服务质量、隐私保护、强制捆绑销售等方面表现优异，无一失分。但因把握风 险防控与金融便民的尺度不一，7家银行网点在为记者办卡中存在两极分化，既有部分银行网点因服务 高效、流程顺畅，获得95分的高分，也有部分银行因流程冗长、"层层加码"限制开卡、"一刀切"过度限 制转账额度、要求关注公众号等拉低了用户体验，最低仅55分。 在柜台，工作人员要求出具身份证件并询问了开户用途。记者如实表达后，该工作人员进一步询问了资 金计划如何入账、老人为何不亲自办理、老人居住城市、为何选择光大银行办理一类卡以及常住地址等 问题。随后，该工作人员以无法核实记者办理一类储蓄卡的实际用途以及无法核实是否会有超过1万元 的资金入账为由拒绝办理 ...

在电信诈骗手段不断翻新的当下，建设银行始终将客户资金安全置于首位。近日，建行济南唐冶中路支 行凭借健全的反诈机制和员工的专业素养，成功处置一起以"取消抖音会员扣费" 为名的电信诈骗案 件，为客户王阿姨保全 30 万元养老积蓄，彰显了银行作为反诈"第一道防线" 的关键作用。 此次成功反诈，是建行济南唐冶中路支行将保护金融消费者资金安全纳入 "金融为民" 实践的生动体 现，也是该行强化员工培训、优化风险监测系统、深化警银协作的成果。未来，该行将持续完善账户保 护体系，提升"事前预警、事中拦截、事后溯源" 综合能力，为客户构筑坚实的资金安全屏障，守护好 人民群众的 "钱袋子"。 （鲁启轩） 当天上午，神色焦虑的王阿姨匆匆走进该行营业大厅。工作人员敏锐察觉到其异常，主动上前询问。原 来，王阿姨点击了 "误开通抖音会员" 的短信链接，随后接到 "客服" 电话，对方以 "取消会员需验证资 金" 为由，诱骗她提供了银行卡密码和短信验证码。王阿姨不仅卡内 2800 元被转走，手机还疑似被远 程操控转账。 工作人员凭借丰富经验，迅速判断这是一起电信网络诈骗案件。得知王阿姨卡内还有30万元养老存款， 他立即上报网点负责人，该行随 ...

柜员立刻按照银行风险处置预案，将情况用内部手势信号示意给大堂经理。经理心领神会，迅速走到老 人身边，以核对信息为由，温和地引导老人暂时离开柜台区域，来到相对安静的理财室。同时，另一名 员工迅速通过系统查询老人账户近期交易流水，发现并无大额支出记录，这更印证了工作人员的疑虑。 理财室内，经理为老人递上一杯温水，拿出图文并茂的反诈宣传折页，从身边真实案例说起，耐心讲解 当前常见的电信诈骗手段，特别是针对老年人的"子女出事急需用钱"类骗局。 老人听着听着，紧绷的肩膀逐渐放松，他迟疑地拿出手机，指着那个一直催促他汇款的号码，声音微 颤："说是我儿子，他工地出事，要交保证金才放人。"经理立刻协助老人回拨其儿子的常用电话。电话 接通后，老人听到儿子熟悉而安然的声音从听筒中清晰传来，他紧握手机的手才松开，并长长地吁了一 口气。 一个忙碌的工作日上午，一位年逾七旬的老人步履急促地来到长清支行营业室，要求办理一张20万元定 期存单的提前支取和转账业务。老人神情间透出少有的焦虑，这引起了当值柜员的注意。柜员一面按流 程操作，一面不动声色地观察。老人对资金用途的解释模糊不清，眼神躲闪，手指反复摩挲着手机屏 幕，屏幕上显示着一个陌生 ...

Core Viewpoint - The article highlights the proactive measures taken by Minsheng Bank's Jinan Luoyuan Branch to combat telecom fraud, emphasizing the importance of public awareness and education in safeguarding financial security for the community [1][2]. Group 1: Anti-Fraud Initiatives - The branch has transformed its service area into a frontline for anti-fraud education, providing brochures that detail common fraud methods such as online shopping scams and impersonation of law enforcement [1]. - Anti-fraud videos featuring real cases are played on large screens to raise awareness among customers [1]. - Staff members actively engage with customers, offering educational materials and personalized advice, particularly targeting elderly clients to prevent them from falling victim to scams [1]. Group 2: Community and Corporate Outreach - The bank extends its anti-fraud efforts into the community and businesses, setting up informational booths in public spaces and using local dialects to explain fraud tactics [1]. - Special attention is given to elderly individuals regarding scams related to health products and retirement investments, encouraging them to share their experiences for better retention of information [1]. - In corporate settings, anti-fraud training is conducted, focusing on scenarios like impersonating executives and fake suppliers, emphasizing the need for strict financial transaction reviews [1]. Group 3: Online and Social Media Engagement - The bank utilizes online platforms, regularly sharing anti-fraud articles and case studies in relevant WeChat groups, and creating short videos to illustrate fraud scenarios and prevention strategies [1]. - Staff members also share fraud cases on their social media to raise awareness among friends and family [1]. Group 4: Impact and Future Plans - The initiatives have led to a noticeable increase in public awareness regarding fraud, with residents reporting improved judgment in suspicious situations [2]. - Employees in businesses express a commitment to being more cautious in their work to avoid falling into fraud traps [2]. - The bank plans to continue innovating its anti-fraud outreach and deepen collaborations to expand the reach of fraud prevention knowledge [2].

在防范和打击电信诈骗的宣传工作中，如果站在骗子的视角还原骗术的全过程，那么不仅能够更加清晰 地了解骗术的每一处细节，而且还可以更直观地掌握犯罪分子的目的和动机。近期，广发银行北京分行 对此进行了有益的尝试。 6月11日，广发银行北京分行工作人员来到对外经济贸易大学，向近百名在校大学生开展"2025年普及金 融知识万里行活动"。活动期间，一名银行员工扮演"骗子"的角色，并演示了自己实施诈骗的全过程： 接下来，"骗子"的扮演者说出了自己成功的"诀窍"：目前的电诈骗局不仅手段狡猾，而且有较高的科技 含量，在成功引诱客户下载非法"会议类APP"之后，无需知悉客户账户信息也可以实施诈骗。因此，广 大市民需要进一步更新自己的反诈知识，才能够确保自己的财产安全。 "竟然看到了骗子的心路历程！"活动结束后，大学生小祝仍感意犹未尽，"以前的反诈活动只是讲'不要 给陌生人汇款'，让我以为防范诈骗非常容易。但今天才知道骗子们和我们一样努力，他们的骗术早已 今非昔比。假如我在几天前遇到这样的事，可能也会成为受害者。" ▲广发银行活动组织者将防范非法集资的知识编成快板书，由银行员工进行现场表演 广发银行活动组织者唐女士表示，2025年 ...

"感谢你们，保住了我们老两口的养老钱，以后我们一定增强防范意识，多留一个心眼！"提起反诈遭 遇，招商银行客户吴老先生和章阿姨仍然惊魂未定，但也庆幸有了客户经理的帮助，将损失降到了最 低。站前西路支行客户经理林怡的精准识别，及时中断了一起形势严峻的电信诈骗，真正践行了"以客 户为中心"的服务理念。 例行回访，"声音变年轻"触发警报 4月30日下午，吴叔叔和爱人章阿姨一起来到网点，修改银行卡限额和密码，并当面向客户经理赠送锦 旗表达谢意："感谢你们，保住了我们老两口的养老钱，以后我们一定增强防范意识，多留一个心 眼！"随后，吴叔叔向我们讲述了诈骗分子是如何骗取信任，一步步让自己进入圈套的。诈骗分子用大 金额扣费引起恐慌，使客户在慌乱中失去辨别能力，操控客户账户。这个真实的案例告诉我们：电信诈 骗的套路层出不穷，务必提高警惕，不轻易接听陌生电话，不轻易点击不明链接，不轻易透露个人信 息。 服务心得：以心护财，以责守安 "将客户的事情放在第一位"是招商银行南昌分行永恒不变的宗旨。林怡表示，"作为招行的理财经理， 专业+服务缺一不可，不仅要帮客户做好财富规划，更要守护好客户资金安全。"在大数据时代，招商银 行南昌站前西 ...

近日，一位神色慌张的老人急匆匆地走进农行济南泺源大观园支行，手里紧握着手机，显得十分焦急。员工 丁倩见状，立刻放下手中的工作，微笑着迎上前去，耐心询问老人遇到了什么困难。 老人颤抖着声音说，他刚才接到了一个自称是"公安局工作人员"的电话，对方声称老人的银行账户存在安全 问题，需要立即将账户内的资金转移到指定的"安全账户"中，否则将面临严重的法律后果。老人一听，顿时 慌了神，正准备按照对方的指示操作。 丁倩一听，立刻意识到这是一起典型的电信诈骗案件。她迅速稳定老人的情绪，告诉他这样的电话很可能是 骗子设下的圈套，千万不要轻易相信。接着，丁倩详细地向老人解释了电信诈骗的常见手法和特征，以及银 行对于账户安全的保护措施，让老人逐渐明白了真相。 在工作人员的耐心劝解下，老人终于放弃了转账的念头，并感激地说："幸好遇到了你，不然我的养老钱可 就要打水漂了！"丁倩微笑着安慰老人，并提醒他以后遇到类似情况一定要保持冷静，及时与家人或银行工 作人员沟通，切勿轻信陌生人的电话。为了防止类似事件再次发生，工作人员还特意为老人准备了防骗宣传 资料，并详细讲解了如何识别和防范电信诈骗的技巧。农行济南泺源大观园支行工作人员凭借敏锐的观 ...

近日，一场电信诈骗在北京银行上海长三角一体化示范区支行的柜台前被成功拦截。北京银行工作人员依托敏锐的警觉性和警银联动机制，为客户保住了 10万元血汗钱，并收到来自公安机关的表扬信。 在此次事件中，北京银行上海长三角一体化示范区支行工作人员精准识别异常、紧盯反诈线索，在关键时刻切实担负起反诈主体责任，第一时间响应警银 联动机制，及时阻断诈骗链条，以实际行动做好反诈"守门员"，守护百姓"钱袋子"。公安机关来到支行送上表扬信，高度认可支行工作人员的敏锐洞察力 和专业判断力。 北京银行将始终坚持"金融为民"的理念，深入开展防范非法金融活动宣传，不断提升金融服务水平，全力守护人民群众财产安全，为构建安全、和谐、有 序的金融消费环境贡献力量。 "阿姨，现在市面上承诺的高收益产品很多都是骗局啊！您了解这个机构的资质吗？资金具体投到哪里去了？"支行工作人员耐心劝导。但客户坚持 说："已经考察很久了，不用担心。"在完成理财赎回手续后，客户便匆匆离去，约定次日再来办理取现。 然而意想不到的是，当天下午，客户再次现身支行，这次她要求立即支取10万元现金。"要给我外甥女交补课费，急用！"这番说辞与客户上午所说的大相 径庭。 凭借丰富 ...

在人行上海总部及上海反诈中心的指导下，此次事件成功处置，也充分展现了平安银行上海分行员工的 专业素养和风险防范意识，体现了上海分行"以客户为中心"的服务理念。分行员工以周俊琪和陈珊为榜 样，进一步提升反诈意识和服务水平，共同筑牢金融防线，守护好客户的"钱袋子"。 平安银行上海分行将继续努力，以更专业的服务和更高效的行动，为上海分行赢得更广泛的客户赞誉， 为全社会的金融安全贡献力量！ 事发当天，市北支行网点理财经理周俊琪发现一位老年客户连续赎回4笔未到期存单，并试图向境外账 户进行大额转账。周俊琪迅速判断该行为存在重大电诈风险，立即联系内控主任陈珊启动应急机制。陈 珊迅速核查资金流向并报备属地虹口反诈中心及分行。在警方配合下，仅用10分钟便完成客户账户380 余万元资金的保护性止付，成功避免客户财产损失，获得属地公安表扬。 事后核实过程中，发现本次案件诈骗分子采用了新型诈骗手法，使得劝阻难度明显上升。其一是诈骗分 子诱导客户下载一款特殊APP，该软件可屏蔽所有外部来电和信息，仅允许客户接听骗子电话，切断了 警方和银行与客户的沟通渠道，使诈骗分子得以对客户进行持续洗脑；其二是骗子以"确认客户身份"为 由，要求客户 ...