Core Viewpoint - Shanghai Bank has faced significant regulatory scrutiny in 2025, accumulating a total of 32 fines amounting to nearly 40 million yuan, making it the leading bank in terms of penalties within the city commercial bank system [3][4][12]. Group 1: Regulatory Actions - On August 29, Shanghai Bank's Ningbo branch was fined 300,000 yuan for "imprudent management of bill business," and the branch manager received a warning [1]. - In August alone, regulatory authorities issued 19 fines to Shanghai Bank, marking the 18th and 19th fines for the year [2]. - As of August 29, the total fines imposed on Shanghai Bank in 2025 reached 39.51 million yuan, with the bank being labeled as the "fine king" in the city commercial bank sector [3][4]. Group 2: Violations and Issues - The violations leading to penalties include issues such as "violating credit information collection and management regulations," "serious violations of prudent operation rules in agency business," and "imprudent management of deposit and loan operations" [11]. - The Ningbo branch has been a frequent target for penalties, being fined twice in 2025, including a 500,000 yuan fine on February 28 for "imprudent management of deposit business" [12].

（原标题：市场再现巨额罚单，超700万元！） 【导读】金华银行被罚款717.5万元11名责任人连带被罚 中国基金报记者 嘉合 又一家银行被开巨额罚单，监管持续发威！ 近日，中国人民银行浙江省分行对金华银行开具高达717.5万元的罚单，剑指多项业务违规，同时对该 行11名涉事责任人连带处罚，处罚金额也创下该行成立以来的最高处罚纪录！ 记者注意到，除上述人员及部门外，此次金华银行被处罚涉及到的部门还包括运营部、零售业务部、法 律合规部、信息科技部，以及该行台州分行、永康支行等相关管理人员。 公开信息显示，金华银行成立于1997年12月，注册资本约22.61亿元，在浙江省内设有112家分支机构， 员工总数超过2200人。从财报来看，截至2024年末，该行资产总额为1173.73亿元；报告期内，该行营 业收入为21.64亿元，净利润为6.39亿元。 不过，金华银行在资产质量方面却不容乐观。截至2024年末，该行不良贷款率已高达1.21%，远超了省 内同行0.76%的平均水平。 多家银行被开具百万元以上罚单 被开具717.5万元巨额罚单 中国人民银行浙江省分行披露的处罚信息显示，金华银行存在的违法违规行为包括： 违反账 ...

【导读】金华银行被罚款717.5万元11名责任人连带被罚 又一家银行被开巨额罚单，监管持续发威！ 多家银行被开具百万元以上罚单 中国人民银行浙江省分行披露的处罚信息显示，金华银行存在的违法违规行为包括： 违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规 定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。 鉴于上述违法违规事实，金华银行被给予警告并罚款717.5万元。同时，中国人民银行浙江省分行还对金华银行的11名涉事责任人给予连带处罚，合计罚 款高达29万元。 例如，由于时任金华银行杭州分行行长杜某弟、时任金华银行开发区支行副行长（主持工作）李某、时任金华银行开发区支行临时负责人、行长叶某东， 对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，均被罚款1万元。 记者注意到，除上述人员及部门外，此次金华银行被处罚涉及到的部门还包括运营部、零售业务部、法律合规部、信息科技部，以及该行台州分行、永康 支行等相关管理人员。 公开信息显示，金华银行成立于1997年12月，注册资本约22.61亿元，在浙江 ...

【 导读 】 金华银行被罚款 717.5 万元 11 名责任人连带被罚 中国基金报记者 嘉合 又一家银行被开巨额罚单，监管持续发威！ 近日，中国人民银行浙江省分行对金华银行开具高达 717.5 万元的罚单，剑指多项业务违 规，同时对该行 11 名涉事责任人连带处罚，处罚金额也创下该行成立以来的最高处罚纪录！ 违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资 金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未 按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。 | 序号 | 当事人名称 | 行政处罚 | | 行政处罚 | 作出行政处罚 | 作出行政 | 公示期限 (自公示 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | (姓名、职务) | 决定书文号 | 违法行为类型 | 内容 | 决定机关名称 | 处罚决定 日期 | 之日起计 | | | | | 1. 违反账户管理规定: | | | | 賞) | | | | | 2. 违反商户管理规定: | | | | | | | | ...

新京报贝壳财经讯（记者黄鑫宇）8月15日晚，国家金融监督管理总局官网显示，中国建设银行股份有 限公司（即建行）濮阳分行，因"金融产品营销宣传管理不到位"和"违规收费"，被罚款87万元；该分行 个人金融部和公司部两位相关责任人同期被警告。 据记者统计，截至8月16日，以罚单发布时间计，建行年内已收到国家金融监督管理总局及其派出机构 开出的101张罚单（包括个人罚单）、罚（没）金额合计（包括个人罚金）已达到2494.5万元。 | | | 当事人名称 | 行政处罚 主要违法违规行为 决定书文号 | 行政处罚内容 | 作出决定机关 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 友布时间:2025-01-02 | 中国建设银行股份有限公司 | 沪金罚决字〔2024〕 237 | | | | | | 上海市分行 | 改数量用,亚速反电机经营规划 | 罚款110万元 | 工通等旅及局局 | | 2 | 发布时间: 2025-01-02 | 博游 (时任建设银行上海市分行 任房金融与个人信贷部副总 | P金罚决字 [2024] 238 贷款管理产量违反审慎经营规则 | 普告并罚款 ...

| 序 | 当事人名称 | 行政处罚决定 | 主要违法违规行为 | 行政处罚 | 作出决 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 릉 | | 书文号 | | 内容 | 定机关 | | | 兴业银行股 | 淮金罚决字 | | 罚款140万 | 淮安金 | | 1 | 份有限公司 | 〔2025〕 10 | | | 融监管 | | | | | | 元 | | | | 淮安分行 | 를 | | | 分局 | | | 马媛媛 (兴 | | | | | | | 业银行股份 | 淮金罚决字 | 授信后管理不到 | 警告并罚 | 淮安金 | | 2 | 有限公司淮 | 〔2025〕 11 | | | 融监管 | | | | | 位:虚增存贷款规 | 款13万元 | | | | 安分行营业 | 름 | 模 | | 分局 | | | 部总经理) | | | | | | | 刘晶晶(时 任兴业银行 | | | | | | | | 淮金罚决字 | | | 淮安全 | | 3 | 股份有限公 | [2025] 12 | | 警告并罚 | 融监管 | | | 司淮安分行 | 를 | | 款1 ...

新京报贝壳财经讯（记者黄鑫宇）近日，中国农业发展银行（下称"农发行"）因存在"信贷资金投向不合规""贷后管理不到位"等违规事项，被国家金融监督 管理总局（即金融监管总局）开出了一张金额达到1020万元的巨额罚单。业内人士认为，这体现出监管对政策性银行执行国家信贷政策偏差的问责力度。 而据记者统计，截至8月3日，农发行体系年内领到金融监管总局及其派出机构开出的罚单金额合计已达到2173万元（包括个人罚单），一人已被终身禁业。 | | 中国农业发展银行双江拉祜族 | | 对中国农业发展银行双江 族自治县支行罚款30万元 | | --- | --- | --- | --- | | 2025-07-21 | 佤族布朗族傣族自治县支行 | 贷款管理不到位,部分信贷资金被挪用 | | | | 及相关责任人 | | 对责任人欧阳俊予以警告 | | | | 1,未审慎检查贷款使用情况,对信贷资金回 流至借款人目部分资金用于归还贷款未能及时 | | | 2025-07-24 | 中国农业发展银行漯河市分行 | 发现; 2,暂时经营困难企业支持政策执行不严,向 | 罚款60万元 | | | | 不符合条件的企业进行续贷。 | | ...

8月1日，智通财经了解到，近日中国人民银行河北省分行披露的行政处罚信息显示，因存在多项违法行为，廊坊银行被警告，并被罚款195.7万 元。 时任廊坊银行金融科技部副总经理马某对违反金融科技管理规定负有责任，被罚2万元。 今年二月份，河北金融监管局发布关于廊坊银行变更股权的批复，同意廊坊市投资控股集团有限公司（以下简称"廊坊控股"）受让廊坊银行股 份。 经查，廊坊银行存在以下违法行为：违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反金融科技管理规定；占压财政存款或资金；未按规定履行 客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定。 时任廊坊银行合规副总监朱某红对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚2万元。 时任廊坊银行内控合规部副总经理裴某红对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚2万 元。 据长江商报报道，当地国资大手笔增持的背后，是近几年来，曾连续多年为廊坊银行第一大股东的华夏幸福陷入债务危机，并接连处置廊坊银行 股权。与此同时，以廊坊控股为代表的国资持续增持廊坊银 ...

Regulatory Actions - The Shanxi Regulatory Bureau of the National Financial Supervision Administration issued fines totaling 1.65 million yuan against Bohai Bank's Taiyuan branch and its subsidiary for various violations [2] - The Taiyuan branch was fined 950,000 yuan for inadequate credit investigation, poor employee behavior management, and insufficient management of working capital loans [2] - The Taiyuan Happiness Branch was fined 700,000 yuan for failing to accurately reflect risk conditions and inadequate post-loan management [2] Company Overview - Bohai Bank was established on December 30, 2005, and began operations in February 2006, making it the youngest national joint-stock commercial bank [4] - The bank was listed on the Hong Kong Stock Exchange on July 16, 2020 [4] Financial Performance - In 2024, Bohai Bank achieved operating income of 25.482 billion yuan, a year-on-year increase of 1.94% [4] - The net profit for 2024 was 5.256 billion yuan, reflecting a year-on-year growth of 3.44% [4] - Total assets reached 1,843.842 billion yuan, marking a 6.41% increase compared to the previous year [4] Loan Quality - As of the end of 2024, the non-performing loan (NPL) ratio for Bohai Bank was 1.76%, a decrease of 0.02 percentage points from the previous year [4] - The personal loan NPL ratio was notably high at 4.15% at the end of 2024, with the NPL ratio for personal consumption loans soaring to 12.37%, a significant increase of nearly 8 percentage points from the previous year's 4.4% [4]

四人终身禁业！一人曾"逃逸式"离职！ 【导读】四名银行业人士被终身禁业 中国基金报记者 忆山 3月21日，金融监管总局官网披露的行政处罚信息显示，日前，多家银行因信贷业务违规等问题被罚，其中，有四名相关责任人被终身禁业。 上饶农商银行董事长江传宝被终身禁业 曾"逃逸式"离职 具体来看，因违规发放贷款、贷款管理失职，上饶农商银行被罚款130万元，时任上饶农商银行董事长江传宝被禁止终身从事银行业工作。 | 序 | 当事人名 | 行政处罚决定 | 主要违法违规行为 | 行政处罚 | 作出决定 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 를 | 称 | 书文号 | | 内容 | 机关 | | | 上饶农村 | | 违规发放贷款、贷款 | | | | 1 | 商业银行 | | 管理失职 | 罚 款 130 | | | | 股份有限 | | | 万元 | | | | 公司 江传宝 | | | | | | | (时任上 | | | | | | | 饶农村商 | 饶金监罚决字 | | 禁止终身 | 国家金融 | | 2 | 业银行股 | | | 从事银行 | 监督管理 | | | | ...