为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行 为，近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户 身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》并向社会征求意见。 此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确要求。《管 理办法》明确，客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年；金融机构要逐步实现 以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。 记者注意到，此次《管理办法》征求意见稿未提及此前"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的要 求，要求金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等 一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，应当开展客户尽职调查，并 登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 ...

来源： 央视新闻微信公众 号 为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录 保存行为，近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽 职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》并向社会征求意见。 记者注意到， 此次《管理办法》征求意见稿未提及此前"个人存取现金超5万元需登记资金来 源"的要求 ，要求金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销 售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上 的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身 份证明文件的复印件或者影印件。 此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确 要求。《管理办法》明确，客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10 年；金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。 全线暴涨！原因，找到了！ ...

此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确要求。《管理办法》明确，客户身 份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年；金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。 为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日，中国人民银 行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见 稿）》并向社会征求意见。 记者注意到，此次《管理办法》征求意见稿未提及此前"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的要求，要求金融机构为客户提 供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外 币等值1万美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复 印件或者影印件。 ...

同时，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足 以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案 件所需的信息。 【大河财立方消息】8月4日消息，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会就 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办 法》）公开征求意见。《办法》旨在预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客 户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序。 《办法》明确，金融机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"的原则，识别并采取合理措施核实客户及 其受益所有人身份，根据客户特征和交易活动的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施。 在业务关系存续期间，应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险。涉及较高 洗钱或恐怖融资风险的，应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时可以采取与风险相匹配的洗钱风险 管理措施。 《办法》提出，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户 或者假名账户，不得为冒用他 ...