中诚信国际认为，东莞农村商业银行股份有限公司信用水平在未来12~18个月内将保持稳定。 来源：金融界 2025年8月6日，中诚信国际公布评级报告，东莞农村商业银行股份有限公司2025年第一期金融债券 获"AAA"评级。 中诚信国际肯定了东莞农村商业银行股份有限公司（以下称"东莞农商银行"、"该行"或"发行人"）在当 地金融体系中较高的市场份额和重要地位、存款稳定性较好和资本较为充足等信用优势。同时中诚信国 际也关注到东莞农商银行面临的诸多挑战，包括业务发展和资产质量易受区域经济波动和贸易环境变化 影响、盈利能力有待提升、贷款质量面临一定压力等。本次评级也考虑了东莞市政府对该行的支持。 资料显示，东莞农商银行的历史可追溯至1952年，8家信用互助组在东莞成立；2005年11月完成统一法 人改革，经原中国银监会批准设立东莞市农村信用合作联社；2009年12月，该行完成股份制改制，并更 名为东莞农村商业银行股份有限公司；2021年9月，该行在香港联交所挂牌上市。 ...

2025年8月5日，中诚信国际公布评级报告，福建海峡银行股份有限公司2025年第一期小型微型企业贷款 专项金融债券获"AA+"评级。 中诚信国际肯定了福建海峡银行股份有限公司（以下称"海峡银行"、"该行"或"发行人"）经营所在地良 好的经济环境、覆盖广泛的经营网点以及在当地金融体系中的重要地位等信用优势。同时中诚信国际也 关注到海峡银行面临的诸多挑战，包括盈利能力有待提升、资产质量面临下行压力以及流动性风险管控 存在难度等。此外，本次评级也考虑了福建省和福州市政府对该行的支持。 资料显示，海峡银行前身为福州城市合作银行，于1996年12月成立，是在福州市原14家城市信用社和城 市信用联社的基础上，由福州市及其下辖区（市）财政、企业法人和个人以发起设立的方式共同参股组 建，2009年11月正式更名为"福建海峡银行股份有限公司"。 中诚信国际认为，福建海峡银行股份有限公司信用水平在未来12~18个月内将保持稳定。 来源：金融界 ...

2025年7月31日，中诚信国际公布评级报告，兴业消费金融股份公司2024年第三期金融债券跟踪评级 获"AAA"评级。 中诚信国际认为，兴业消费金融股份公司信用水平在未来12~18个月内将保持稳定。 来源：金融界 本次跟踪维持主体及债项上次评级结论，主要基于兴业消费金融股份公司（以下简称"兴业消费金 融"、"公司"或"发行人"）强大的股东支持、利润留存不断积累等正面因素对公司整体经营及信用水平 的支撑作用；同时，中诚信国际关注到，政策及竞争环境存在不确定性、宏观经济增速放缓对公司资产 质量的影响以及公司业务发展、升级对人才及技术压力等因素对公司经营及信用状况形成的影响。 ...

2025年7月31日，中诚信国际公布评级报告，大华银行(中国)有限公司2022年第一期金融债券跟踪评级 获"AAA"评级。 本次跟踪维持主体及债项上次评级结论，主要基于大华银行（中国）有限公司（以下称"大华中 国"或"该行"）共享大华银行有限公司（以下称"大华银行"或"母行"）的亚洲区域性经营网络和综合性 服务平台、较为成熟的风险管理技术以及自身较好的资本充足水平等信用优势。同时中诚信国际也关注 到大华中国面临的诸多挑战，包括宏观经济复苏不及预期和外部环境变化对其盈利能力和资产质量带来 的影响、存款结构有待改善等。本次评级也考虑了大华银行对该行的支持。 中诚信国际认为，大华银行（中国）有限公司信用水平在未来12~18个月内将保持稳定。 来源：金融界 ...

中诚信国际认为，法国巴黎银行（中国）有限公司信用水平在未来12~18个月内将保持稳定。 来源：金融界 2025年7月31日，中诚信国际公布评级报告，法国巴黎银行(中国)有限公司2023年金融债券(第一期)跟踪 评级获"AAA"评级。 本次跟踪维持主体及债项上次评级结论，主要基于法国巴黎银行（中国）有限公司（以下称"法巴中 国"或"该行"）共享母行全球化经营网络、综合性服务平台以及运营管理经验、较强的跨境业务竞争 力、良好的资产质量以及充足的资本等信用优势。同时中诚信国际也关注到法巴中国面临的诸多挑战， 包括盈利能力有待提升、全球经济不确定性上升和国内经济复苏不及预期可能对资产质量带来不利影 响、存款稳定性有待改善等。本次评级也考虑了法国巴黎银行有限公司（以下称"法巴集团"、"集 团"或"母行"）对该行的支持。 ...

中诚信国际认为，永赢金融租赁有限公司信用水平在未来12~18个月内将保持稳定。 来源：金融界 2025年6月13日，中诚信国际公布评级报告，永赢金融租赁有限公司2025年金融债券(第三期) 获"AAA"评级。 中诚信国际肯定了永赢金融租赁有限公司（以下称"永赢金租"、"公司"或"发行人"）较强的股东背景、 较为明确的市场定位、持续优化的业务结构、多渠道的融资体系以及良好的资产质量等正面因素对公司 业务发展及信用水平具有的良好支撑作用；同时，中诚信国际关注到，宏观经济底部运行对公司资产质 量及盈利水平产生不利影响、资产负债存在一定期限错配、行业和客户集中度较高以及业务扩展对风险 管理能力提出更高要求等因素对公司经营及信用状况形成的影响。 资料显示，2015年5月，永赢金租经原银监会批准，由宁波银行全额出资设立，初始注册资本为10.00亿 元，宁波银行持股比例为100.00%。宁波银行分别于2017年12月、2018年11月、2019年9月、2020年9 月、2021年6月和2023年3月向永赢金租进行增资，截至2023年末，公司注册资本增加至60.00亿元，宁 波银行持股比例100.00%，为公司实际控制人。2 ...

Core Viewpoint - Beijing Bank's 2025 financial bond (first phase) has been rated "AAA" by United Ratings, indicating strong creditworthiness and low default risk [1][2]. Group 1: Bond Issuance Details - The basic issuance scale of the bond is set at RMB 100 billion, with an option for an additional issuance of up to RMB 100 billion if the actual subscription multiple is greater than or equal to 1.4 [1]. - The bond has a maturity of three years, with annual interest payments and a lump-sum principal repayment at maturity [1]. - The funds raised will be used to meet diverse and stable funding needs, optimize the asset-liability structure, and promote the bank's steady development [1]. Group 2: Company Overview and Management - Beijing Bank is recognized as a prominent city commercial bank and a systemically important bank in China, with a strong industry position [2]. - The bank has been improving its corporate governance and internal control mechanisms, with good execution of internal controls and risk management [2]. Group 3: Business Performance - The bank's main business is performing well, maintaining a leading market share in deposits and loans in Beijing [2]. - The bank is focusing on digital transformation to enhance its retail business and has made progress in optimizing its corporate business structure [2]. Group 4: Financial Health - The asset quality of Beijing Bank remains good, with sufficient provisions, although there is a high reliance on market funding for liabilities, indicating a need for improvement in the liability structure [2]. - The net interest margin has been narrowing due to declining asset yields, leading to a decrease in overall profitability [2]. - The bank's capital levels are adequate, but there may be pressure to supplement core capital due to additional capital requirements as a systemically important bank [2]. Group 5: Bond Repayment Capability - The bank has a good capacity to support the bond repayment through qualified liquid assets and shareholder equity [2]. - The likelihood of default on the bond is extremely low, considering the bank's capital strength, business operations, and liquidity, along with potential support from central and local governments in case of operational difficulties [2].