Core Viewpoint - The recent extreme fluctuations in the silver market have led Guotou Ruijin Fund Management Co., Ltd. to adjust the valuation of its Guotou Ruijin Silver Futures Securities Investment Fund (LOF) to ensure fair treatment of all investors and avoid "first redemption advantage" [1] Group 1: Fund Valuation Adjustment - The fund's net asset value (NAV) for Class A shares dropped from 3.2838 yuan to 2.2494 yuan, marking a single-day decline of 31.5%, which is a record for public funds [2][3] - The adjustment in valuation method was cited as the reason for the significant NAV fluctuation, which typically follows the daily settlement price of silver futures contracts on the Shanghai Futures Exchange [3] Group 2: Investor Compensation Plan - For individual investors affected by the valuation adjustment with an impact amount below 1,000 yuan, the compensation will be determined based on the actual impact amount, which constitutes over 90% of the redeeming investors [2] - For those with an impact amount exceeding 1,000 yuan, the compensation will be calculated by adding a certain percentage of the amount exceeding 1,000 yuan to the base amount [2] - A mini-program on Alipay will be launched on February 26, 2026, to facilitate the identity verification and claims process for affected individual investors [2]

《每日经济新闻》记者获悉，国际贵金属市场极端波动引发的国投瑞银白银LOF相关事件迎来实质性解决方案。 2月15日晚间，国投瑞银基金发布《关于白银基金相关方案的公告》，针对旗下国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）因白银市场历史性极端行情引发的 估值调整事宜，推出专项工作方案。 方案以分层分类、便捷可靠为原则，最大限度保护投资者特别是中小投资者合法权益，这也是公募基金行业首次落地此类补偿举措，超九成投资者将获得全 额补偿。 据悉，此次专项方案的出台，源于近期国际白银市场的极端波动，国投瑞银为公平对待所有投资者，避免"先赎占优"，对白银LOF实施了估值调整，相关事 宜引发投资者高度关注。为积极回应市场诉求，该公司第一时间统筹部署、夜以继日推进各项工作，从2月2日事件发生到方案敲定仅耗时12天，切实为投资 者筑牢权益保障防线。 分层补偿全覆盖，超九成投资者享全额赔付 作为公募基金行业的首例补偿方案，国投瑞银白银LOF的补偿规则清晰易懂，采用分层补偿方式实现了受影响个人投资者的全面覆盖，对中小投资者实施重 点倾斜保护，让每位投资者都能直观对照自身情况确认补偿金额。 根据公告，国投瑞银基金遵循分层分类、便捷可靠的原则制 ...

登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级 专题：补偿落地！国投白银LOF估值调整专项方案正式发布，超9成投资者获全额补偿 来源：今晚吃基 春节前最后一天，国投瑞银终于把大家翘首以盼的白银基金补偿方案给端上来了——而且说实话，比我 预想的要厚道不少。 之前白银LOF基金净值一夜之间从-17%被下调至-31.5%，公告拖到晚上十点才发，让不少在1月30日15 点后、2月2日15点前赎回的散户措手不及。 一时间，市场哗然，质疑声四起。 但这次，国投瑞银没有"装死"，反而主动站出来，拿出了一个分层补偿方案： 对于因估值调整损失1000元以下的自然人投资者，全额赔付； 超过1000元的部分，则按"1000元保底 + 超出部分乘以一定比例"来计算和解金额。 最值得点赞的是，90%以上的受影响个人投资者都属于第一档，也就是说，绝大多数小散户一分钱都不 会亏。 这就是妥妥的"普惠金融"嘛！ 尤其是在春节前夕加班加点赶出方案，诚意拉满。 作为长期关注公募行业的博主，我得说一句公道话： 这次国投瑞银虽然在信息披露节奏上确实"不合情"（收盘后深夜发公告确实欠妥），但在善后处理上展 现了应有的担当。他们没推诿、没拖延，而是迅 ...

国投瑞银白银LOF因净值单日暴跌登上热搜的事件有了后续！2月15日，也即除夕前一天，国投瑞银基 金管理有限公司在官网发布关于白银基金相关方案的公告。 | 资讯中心 人 露肠电话: 400-880-6868 | | --- | | 当酸位置: 首页 >资讯中心 >公司新闻 > 非情 | | 国投瑞银基金管理有限公司关于白银基金相关方案的公告 | | 作者:国际营销 来源:国投瑞报 发表时间:2026-02-15 字母:小 中 大 | | 摩敷的投资者: | | 受近期白城市场份格括现历史伴报调行情影响。为公干时许所有投资者,避免"赶顺占规"。公司时间投辐账白银哪览群投资基金（JCP）进仪信 | | 值调整,相关公告引发投资者商提失注。我们深知每一份投资得后,都是太家的信任与托付。血砖大家的失切,我们如终以乘泣切的心情的报酬。努力 | | 解决大家的诉求,已第一时间较筹郎署、夜以组日推进各项工作,制定了专项工作方案。 | | 我们理解分是分类,更是可靠的原则时间还本方案,以最大震度保护授资者新制是中小投资者的合法权基。方案近用范围为何投资操自银期货证券投资 | | 群众（LOP）以2026年2月2日曾值确认歌回《 ...

2月15日晚，国投瑞银基金管理有限公司在官网发布关于白银基金相关方案的公告。全文如下： 公司网站：www.ubssdic.com 国投瑞银基金管理有限公司关于白银基金相关方案的公告 尊敬的投资者： 受近期白银市场价格出现历史性极端行情影响，为公平对待所有投资者，避免"先赎占优"，公司对国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）进行估值调 整，相关公告引发投资者高度关注。我们深知每一份投资背后，都是大家的信任与托付。面对大家的关切，我们始终以最迫切的心情积极回应、努力解决 大家的诉求，已第一时间统筹部署、夜以继日推进各项工作，制定了专项工作方案。 我们遵循分层分类、便捷可靠的原则制定本方案，以最大限度保护投资者特别是中小投资者的合法权益。方案适用范围为国投瑞银白银期货证券投资基金 （LOF）以2026年2月2日净值确认赎回（含2026年1月30日15点之后至2月2日15点之前提交赎回申请）的自然人投资者，不含机构投资者。 具体方案如下： 1.对估值调整影响金额（由-17%调至-31.5%的部分）为1000元以下的自然人投资者，按实际影响金额全额确定和解金额（该部分投资者占当日赎回投资 者的比例超9成）。 2.对估值 ...

2月15日，国投瑞银基金管理有限公司发布关于白银基金相关方案的公告：受近期白银市场价格出现历 史性极端行情影响，为公平对待所有投资者，避免"先赎占优"，公司对国投瑞银白银期货证券投资基金 （LOF）进行估值调整，相关公告引发投资者高度关注。面对大家的关切，公司已第一时间统筹部署、 夜以继日推进各项工作，制定了专项工作方案。公司遵循分层分类、便捷可靠的原则制定本方案，以最 大限度保护投资者特别是中小投资者的合法权益。方案适用范围为国投瑞银白银期货证券投资基金 （LOF）以2026年2月2日净值确认赎回（含2026年1月30日15点之后至2月2日15点之前提交赎回申请） 的自然人投资者，不含机构投资者。 2.对估值调整影响金额（由-17%调至-31.5%的部分）超过1000元（含）的自然人投资者，在1000元基础 上加上超1000元部分乘以一定比例确定总和解金额。 3.上述自然人投资者可通过支付宝搜索"国投瑞银白银基金"小程序，按提示完成身份核验后，依指引在 线办理相关事宜。因涉及投资者人数众多，工作量大，为确保投资者诉求得到便捷、可靠的解决，公司 正在全力以赴推进技术支持准备工作，相关小程序将于2026年2月2 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 螺丝钉也做了美股、全球股票指数、美债指数的估值表。见文章下面图片。每周日会在公众号、以及「 今天几星 」小程序，每周定期更新。 今天也进入春节假期啦～假期里A股不开盘。 不过假期里，海外市场也还会有交易。港股也会有交易日。 假期最后一天，螺丝钉也会汇总下假期里市场的涨跌幅，到时候也会跟大家分享的。 1. 本周全球股票市场略微下跌，波动不大。 美股市场下跌多一些，非美股市场上涨。 A股迎来春节假期前最后一个交易周。 A股周一到周四整体上涨，周五回调，本周整体还是上涨的。 亚太地区股票市场比较强势。 韩股本周大涨8%，今年以来韩国股市指数上涨30%，成为全球涨幅前列的市场。 2. 韩股也是一个挺有意思的市场。 因为本身体量不大，韩股很容易受到全球流动性的影响。 （1）上一轮韩股牛市，也是出现在2020-2021年，美元降息的周期。 （A股港股上一轮牛市也是类似的时间段）。 （2）2022年美元大幅加息，全球流动性收紧，韩股也大幅下跌近40%。 2023年-2024年三季度韩股相对低迷。 在2024年，韩股的估值也回到了非常低的水平。 2024年三季度，韩股的市净率低于1，市 ...

2月15日晚间，国投瑞银基金管理有限公司发布关于白银基金相关方案的公告。受近期白银市场价格出 现历史性极端行情影响，为公平对待所有投资者，避免"先赎占优"，公司对国投瑞银白银期货证券投资 基金（LOF）进行估值调整，相关公告引发投资者高度关注。 相关小程序将于2月26日正式启用 公告称，上述自然人投资者可通过支付宝搜索"国投瑞银白银基金"小程序，按提示完成身份核验后，依 指引在线办理相关事宜。因涉及投资者人数众多，工作量大，为确保投资者诉求得到便捷、可靠的解 决，公司正在全力以赴推进技术支持准备工作，相关小程序将于2月26日正式启用。 市场人士表示，国投瑞银补偿方案体现了对绝大多数投资者的有效回应，补偿覆盖面广、补偿比例高、 补偿效率快。一是补偿范围广，覆盖所有当日已赎回的全部个人投资者。二是补偿比例高，对1000元以 下的全额补偿，1000元以上按一定比例补偿。三是补偿手段方便快捷，公司已拿出具体补偿方案，并通 过支付宝小程序即可操作，方便投资者快速、便捷地申请补偿。无需像前期多数投资者纠纷案例中，需 投资者发起诉讼或仲裁才能得到补偿。 针对不少投资者关心为何未赎回投资者没有在补偿范围内，该市场人士表示，因 ...

2月15日，国投瑞银基金管理有限公司发布关于白银基金相关方案的公告：受近期白银市场价格出现历史性极端行情影响，为公平对待所有投资者，避免"先 赎占优"，公司对国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）进行估值调整，相关公告引发投资者高度关注。面对大家的关切，公司已第一时间统筹部署、夜 以继日推进各项工作，制定了专项工作方案。公司遵循分层分类、便捷可靠的原则制定本方案，以最大限度保护投资者特别是中小投资者的合法权益。方案 适用范围为国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）以2026年2月2日净值确认赎回（含2026年1月30日15点之后至2月2日15点之前提交赎回申请）的自然人 投资者，不含机构投资者。 具体方案如下： 1.对估值调整影响金额（由-17%调至-31.5%的部分）为1000元以下的自然人投资者，按实际影响金额全额确定和解金额（该部分投资者占当日赎回投资者的 比例超9成）。 2.对估值调整影响金额（由-17%调至-31.5%的部分）超过1000元（含）的自然人投资者，在1000元基础上加上超1000元部分乘以一定比例确定总和解金额。 2.对估值调整影响金额（由-17%调至-31.5%的部分）超过1000元 ...

智通财经2月15日讯（记者 闫军）仅隔12天，国投白银LOF赔偿方案春节前落地。 国投瑞银基金今日公告称，将对受国投白银LOF估值调整影响的投资者进行补偿。遵循分层分类、便捷可靠的原则制 定本方案，以最大限度保护投资者特别是中小投资者的合法权益。 方案适用范围为国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）以2026年2月2日净值确认赎回（含2026年1月30日15点之后至 2月2日15点之前提交赎回申请）的自然人投资者，不含机构投资者。 智通财经记者整理显示，此次补偿有以下特点： 一是补偿性质罕见。此次补偿并非因违法违规，而是在估值调整合法合规的前提下，公司基于回应投资者呼声、守护 投资者信任与体验而做出的主动安排，属于行业少见的"跨越免责区"案例。 二是仅补偿个人投资者。方案仅适用于自然人投资者（即散户），且特指在2026年1月30日15：00后至2月2日15：00前 提交赎回、并以2月2日净值确认赎回的投资者，机构投资者被排除在外。 三是以损失1000元为界，分层补偿机制。采取差异化补偿标准：受估值调整影响金额在1000元以下的投资者，可获得 全额补偿；影响金额超过1000元（含）的，则在1000元基础上，对超 ...