来源：WEMONEY研究室 在2025年6000多张罚单中，农商行被开罚单最多，达到738张，其中，深圳农村商业银行领 农商行最大罚单；城商行被开罚单为276张， 上海银行 领最大罚单。值得一提的是，反洗钱 业务违规成大额罚单的首要案由。 据企业预警通数据显示，2025年1月1日至12月31日（披露日期），国家金融监督管理总局、中国人民银 行、国家外汇管理局及各地派出机构，对1097家银行金融机构（包括信用社、村镇银行、民营银行和外 资银行等）开出6521张罚单，较上年增加155张，罚没总金额26.41亿元，较上年增加9.02亿元，监管趋 严态势持续。 其中，农商行被开罚单数量最多，达到738张（较上年增77张），罚没金额约5.77亿元；城商行被开罚 单276张（较上年少54张），罚没金额约2.98亿元。二者罚单合计1014张，占罚单总数的15.55%，合计 被罚金额8.75亿元。 从处罚原因来看，信贷业务违规（罚单1209张），内控制度不健全（罚单752张）和反洗钱业务违规 （罚单697张）是城商行、农商行被罚的前三大理由，另外，还包括支付结算业务违规、数据报送与治 理违规和员工行为管理不到位等。 在80家 ...

一个明显的趋势是：2025年，银行收到的大罚单变多了，折射出银行业在高质量发展转型期面临的合规 短板与风险痛点。 据企业预警通统计，2025年，央行、金融监管局、外管局等共针对银行机构及从业人员开出454张百万 元以上的大额罚单，较上年增加58张，其中大额罚单罚没金额较上年上升幅度较大，增幅接近100%。 这一趋势，需要银行业机构予以重视。 值得关注的是，从2025年银行违规领域看，主要集中在信贷业务、反洗钱业务、内控制度等。相较上 年，反洗钱业务违规罚单数量增量最为突出，达894张，增幅达185.09%。 为了帮助各位从业者从中找到更多启示，轻金融根据企业预警通数据，对罚没金额500万元以上的罚单 进行分类解读，以期供行业参考，为2026年及未来发展规避风险。 需要说明的是，这些罚单与数据不是"负面清单"，而是"改进指南"，唯有提升合规能力、正视问题、精 准补短板，才能在监管常态化的背景下实现稳健发展。 首先，来看2025年披露的罚没金额超过2000万元的罚单，共12个。 这一金额区间的罚单，最常见的是传统业务（贷款、票据）的合规管理漏洞及监管数据报送问题，反映 出在基础业务风控和监管配合上的不足；其他高频 ...