LSEG World-Check One 简化并加快您的尽职调查流程，使补救措施更快速、更智能。World-Check One 将我们专门设计的筛查软 件与专有的 World-Check 数据合而为一。 总览 善用可信数据 25年来，World-Check 数据库始终提供准确可靠的信息，帮助金融机构、受监管的非银行部门和公司遵守 强制性 KYC、反洗钱、打击恐怖主义融资、反贿赂和反腐败方面的法规以及其他相关法律。 值此重要里程碑之际，我们不断创新，融合全球情报、人类专业知识与前沿技术，帮助您识别隐藏的金融 系统风险，守护数据背后真实的人。通过善用可靠数据，我们助力企业和组织自信应对风险挑战。 选择 LSEG World-Check One 的理由 World-Check One 是一个可发挥关键作用的筛查平台，能支持您的尽职调查需求，帮助打击金融犯罪、贿 赂和腐败行为。 与来自 LSEG World-Check 的数据配合使用，我们的新一代自动筛查软件可助您 有针对性地进行"了解您 的客户 (KYC)"验证和第三方筛查。 使用 World-Check One 的专用软件，可加速并简化反洗钱 (AML) 和打击 ...

长沙晚报掌上长沙6月9日讯（通讯员 陈昊江）为贯彻落实《金融机构合规管理办法》（以下简称《办 法》），进一步强化依法合规经营理念，兴业银行长沙分行坚持高站位谋划、高标准推进，构建起"顶 层设计—任务分解—文化浸润—全员践行"的立体化工作格局，推动新规要求在分行落地生根、见行见 效。 党建赋能：合规文化与金融文化深度融合 兴业银行长沙分行将合规管理深度融入党建工作体系，推动"党建引领、文化聚力"的双向融合机制。通 过"三会一课"、党课学习、特色活动等形式，深入学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述，并 将《办法》学习纳入全员教育培训内容，结合中国特色金融文化建设，大力倡导"合规创造价值"的理 念，以红色引擎驱动高质量发展根基。 制度先行：构建"五维联动"推进体系 为确保工作有效落地，该行结合同城支行、异地分支行、分行管理部门的管理实际制定针对性《工作任 务书》，明确职责分工与完成时限，要求各单位围绕任务书逐项落实、专人负责，确保各项合规要 求"责任到岗、落实到人"，推动合规体系向基层深度延伸，确保平稳过渡到新规管理要求下。 示范带动："一把手"宣讲机制实现全覆盖 为进一步增强《办法》传导的穿透力与执行力，兴 ...

5月金融机构共收到478张罚单，合计被罚没9134.6万元，罚单数量和罚没金额均环比4月出现回落。 一、5月不同类型机构处罚情况 5月国家金融监督管理总局处罚力度有所减轻，罚单数量环比减少18.77%，罚没金额环比减少13.84%。央行开出的罚单数量略增加7.45%。证监会开出的罚 单数量环比减少51.11%。 从月度分布来看，5月罚单数量环比减少14.49%，罚没金额环比减少11.71%。 5月银行、保险、券商、期货公司等收到的罚单数量均有所减少，环比4月分别减少5.8%、26.27%、33.33%、38.46%。信托公司5月收到3张罚单，被罚的信 托公司为长安国际信托、雪松国际信托。 二、5月大额罚单 5月仅一张罚没金额超过200万元的大额罚单，被罚机构为邢台银行，因贷款风险分类不准确、不良贷款管理不审慎被罚款285万元。 三、5月金融合规典型案例 1、邢台银行因空转套利行为等被罚款150万元 国家金融监督管理总局网站5月14日披露，邢台银行因存在空转套利行为、贷款"三查"制度落实不到位被罚款150万元，8名相关责任人被处罚，涉及多家支 行。 其中时任邢台银行南和支行行长胡会英、时任邢台银行衡水分行营业部 ...

通过小米消费金融的客服得知，小米消费金融的自营产品名为诚星借。 而诚星借又出现了十分神奇的一幕，在人脸识别之后，诚星借仅要求填写"居住信息及职业类型"，对于 一般贷款产品必备的"收入情况、贷款用途和紧急联系人"等完全没有填写的页面。 2017年发布的《关于规范整顿"现金贷"业务的通知》（下称《通知》）要求：（各类机构）应全面持续 评估借款人的信用情况、偿付能力、贷款用途等，审慎确定借款人适当性、综合资金成本、贷款金额上 限、贷款期限、贷款展期限制、"冷静期"要求、贷款用途限定、还款方式等。不得向无收入来源的借款 人发放贷款，单笔贷款的本息费债务总负担应明确设定金额上限，贷款展期次数一般不超过2次。 那么收入、贷款用途等信息，小米消费金融均未获取，它是如何"全面持续评估"、"审慎确定"的呢？甚 至于，如何确定借款人有无收入来源？ 换言之，它涉嫌违规了吗？还真不好说。 很疑惑，小米消费金融的产品是什么？官网竟没有披露，只有一个公众号二维码。 作者关注该账号，并尝试申请后出现了奇怪的一幕：仅对特邀用户开放申请。 官网披露的借款渠道仅对特邀用户开放申请，那非特邀用户该去哪里申请贷款？ 1、 2、 在填写信息后，诚星贷 ...

近期，消费金融行业的业务投诉量增多。天眼查司法案件信息显示，整个消费金融行业涉诉案件与以往 相比有上升趋势，多数案由涉及金融借款合同纠纷，催收行为不当。 有不少用户在网上吐槽个别消费金融机构的服务——"才逾期半天，通讯录里的联系人就遭到暴力催 收"；"本想通过以旧换新的方式提前换一部新手机，贷后却因过高的收费标准和拖沓的金融服务而闹 心"；等等。这些网络留言集中反映出部分用户在使用消费贷后的体验并不称心，说明用户的权益没有 被重视，反而正被点滴蚕食。 消费金融公司从设立之初，就明确其定位不吸收存款，主打为个人提供以消费为目的的贷款。此类非银 机构与银行形成"补位"发展，共同构筑我国消费金融多元化体系，满足更多长尾客群的需求。随着消费 金融融资和消费信贷供给量的增大，部分消费金融机构把初心抛在脑后，也让自身深陷投诉激增和服务 体验恶化的泥潭，制约了持续健康发展。 从整体来看，消费金融行业在提升服务质效方面还有很大的提升空间，消费金融机构须加强合规经营， 坚守金融服务初心。 切实畅通消费者投诉处理机制。消保机制反映一家机构对待用户的态度，不能形同虚设，不能遇到消费 者投诉就踢皮球、走过场，更不能暴力催收。最新实施 ...