Core Insights - In 2025, financial institutions received a total of 8,328 fines, a year-on-year decrease of 8.41%, while the total amount of fines reached 3.065 billion yuan, an increase of 27.55% [1][2] Group 1: Penalty Overview - The National Financial Supervision Administration issued 5,368 fines totaling 1.916 billion yuan, the central bank issued 2,003 fines totaling 908 million yuan, the Securities Regulatory Commission issued 685 fines totaling 146 million yuan, and the State Administration of Foreign Exchange issued 185 fines totaling 88.49 million yuan [2] - Monthly distribution shows peaks in December, January, and July for the number of fines, with September and December having higher total fine amounts [4] Group 2: Institution-Specific Penalties - Banks received 5,313 fines in 2025, a decrease of 8.88% year-on-year, with total fines amounting to 2.461 billion yuan, an increase of 40.63% [7] - Insurance institutions received 2,166 fines, a decrease of 5.5%, with total fines of 325 million yuan, a decrease of 3.56% [7] - Securities firms received 195 fines, a significant decrease of 42.98%, but the total fines increased by 56.69% [7] Group 3: Major Penalty Cases - In 2025, there were 8 fines exceeding 50 million yuan, with the largest fine of 97.9 million yuan issued for issues related to company governance, loans, and asset quality management [13] - A village bank in Dalian had its financial license revoked due to multiple severe violations, marking a significant regulatory action [14] - A bank president was sentenced to death with a two-year reprieve for illegal lending and bribery, highlighting severe consequences for financial misconduct [15][16] Group 4: Compliance Characteristics - The main areas of violations for banks in 2025 were in credit business, anti-money laundering, and inadequate internal controls [22] - Insurance companies faced penalties primarily for untrue financial/business data and misleading sales practices [23] - Securities firms' violations were concentrated in personnel misconduct, investment banking, and internal control issues [24][25] Group 5: Anti-Money Laundering Violations - There was a significant increase of 188.25% in penalties related to anti-money laundering violations, with 1,349 fines issued [26] - Common violations included failure to identify customer identities and improper transaction reporting [26] Group 6: Data-Related Violations - Penalties related to data violations increased by 44.65%, with 554 fines issued, primarily affecting banks and insurance companies [27] Group 7: Penalty Rankings - Among non-banking institutions, Donghai Securities faced the highest fines at 60 million yuan, followed by China People's Property Insurance and China Pacific Property Insurance [30]

来源：WEMONEY研究室 在2025年6000多张罚单中，农商行被开罚单最多，达到738张，其中，深圳农村商业银行领 农商行最大罚单；城商行被开罚单为276张， 上海银行 领最大罚单。值得一提的是，反洗钱 业务违规成大额罚单的首要案由。 据企业预警通数据显示，2025年1月1日至12月31日（披露日期），国家金融监督管理总局、中国人民银 行、国家外汇管理局及各地派出机构，对1097家银行金融机构（包括信用社、村镇银行、民营银行和外 资银行等）开出6521张罚单，较上年增加155张，罚没总金额26.41亿元，较上年增加9.02亿元，监管趋 严态势持续。 其中，农商行被开罚单数量最多，达到738张（较上年增77张），罚没金额约5.77亿元；城商行被开罚 单276张（较上年少54张），罚没金额约2.98亿元。二者罚单合计1014张，占罚单总数的15.55%，合计 被罚金额8.75亿元。 从处罚原因来看，信贷业务违规（罚单1209张），内控制度不健全（罚单752张）和反洗钱业务违规 （罚单697张）是城商行、农商行被罚的前三大理由，另外，还包括支付结算业务违规、数据报送与治 理违规和员工行为管理不到位等。 在80家 ...

炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！ 在"美的系"的金融版图中，盈峰集团是一股关键力量，早在2007年就以1.65亿元收购易方达基金股权， 至今仍为其并列第一大股东；此后还参股券商、涉足银行、布局资管，步伐悄然却扎实。 这张83.91万元的罚单，对盈峰集团和庞大的"美的系"来说只是九牛一毛。不过这张罚单也透露出"美的 系"金融版图背后，存在着合规问题。 1 征信业务违规，盈峰小贷被罚 盈峰小贷前身是广东广发互联小额贷款股份有限公司，于2015年8月经广州市金融工作局批准成立。 2019年11月，盈峰集团获批成为广发小贷股东方，截至目前，盈峰小贷的注册资本10亿元，盈峰集团持 有盈峰小贷63.5%的股权，为该公司第一大股东。 近日，因征信业务违规，一张罚单落在"美的系"金融棋局的一角。 2025年12月31日，中国人民银行广东省分行披露了一则处罚信息：广东盈峰普惠互联网小额贷款股份有 限公司（以下简称"盈峰小贷"）因违反征信业务管理规定被罚款83.91万元。 这家被罚的小贷公司，大股东是美的集团创始人何享健之子何剑锋执掌的盈峰集团有限公司（以下简 称"盈峰集团"）。从1994 ...

在辞旧迎新的节点，金融街证券股份有限公司（原恒泰证券）迎来监管重拳——内蒙古证监局与广东证 监局同时开出7张罚单，直指其存在"飞单"、违规承诺保本保收益等系统性违规问题。与此同时，公司 多重合规危机持续发酵：金融街证券被上百起司法纠纷缠身；其全资投行子公司恒泰长财证券于2025年 9月因未能防范债券募集资金挪用风险，遭监管部门出具警示函。 从业绩看，其转型获得阶段性成果：2025年半年报显示，公司上半年实现营业收入13.98亿元，同比增 长43.47%；归母净利润为2.41亿元，同比大增346.86%；净利率大幅增长近6.7倍至14.98%。数字化转型 也同步推进，2025年12月11日，金融街证券与同花顺（300033）签署战略合作协议，双方合作从"单点 协同"迈入"全面融合"阶段。 本次7张罚单覆盖机构与个人双主体。经监管部门核查确认，金融街证券存在以下违规乱象：多地多名 员工私自推介、销售非公司发行或代销的金融产品（即业内所称"飞单"），这一行业长期存在的合规顽 疾，在其多家营业部集中显现；个别员工私自组织投资者签订共同购买协议，将客户资金汇集至个人账 户集中申购私募基金，涉嫌违规代持及资金归集；宣传材 ...

| | | | 1. 违反金融统计管理规定; | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | 2. 违反值用信息采集,提供、 | | | | | | | | | 查询及相关管理规定: | | | | | | | | | 3. 进反商户管理规定! | 琴告,没收 | | | | | | | 新银网决字 | 4. 适反账户管理规定: | 适法所得 | 中国人民银 | | | | 7 | 浙江奉陵商业银 | (2025) 114 | 5. 造反清算管理规定: | 10. 382835 | 行断江省分 | 2025年12月 | 看年 | | | 行股份有限公司 | | 6. 未按规定履行客户身份识 | 万元,并发 | | 26 日 | | | | | пр | 别义务: | 533. 65 75 | 行 | | | | | | | 7.与身份不明的掌户进行交 | 元罚款 | | | | | | | | 办: | | | | | | | | | 8. 进反反假货币业务管理规 | | | | | | | | | 定。 | | | | ...

内容提要 近年来，随着境外资本市场对银行业务的监管颗粒化程度不断提升，机构持续强化合规意识。文章基于香港地区商业银行监管框架与逻辑，分析近期持牌机 构研究报告披露问题案例的法律合规风险与整改措施，探讨持牌机构合规管理的最佳实践。 随着近年来境外资本市场对于银行业务的监管颗粒化程度不断提升，各类离岸商业银行或投资银行在业务开展上大力补充风控专业人士，并依据最新国际监 管规定（例如巴塞尔核心原则）以及自身对8类常见风险的认知，持续强化集团和子公司各层面的合规意识。以香港特别行政区为例，监管部门采取的各类 纪律行动覆盖银行的持牌人专业素养、管理层综合治理能力、利润中心业务、基金产品评级等方面，包括但不限于常见的利益冲突、估值不当、评级错误、 披露缺失等问题。仅2025年第三季度，香港证监会便根据《证券及期货条例》（Securities and Futures Ordinance, 香港法例第571章，以下简称"SFO"）和 《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》（SFC's Code of Conduct，以下简称"《操守准则》"）对6家香港地区持牌机构的8项业务进行纪律 处罚，充分反映出合规管理在境外 ...

事实上，金融领域严监管趋势不断增强。中共中央政治局委员、中央金融委员会办公室主任何立峰出席 全国金融系统工作会议时表示，要进一步巩固和强化金融监管，完善重点领域监管制度体系并严格落 实，持续强化金融机构合规意识和风险意识，不断提升监管能力，严肃开展金融风险追责问责。 有17位相关责任人被罚。其中包括，工商银行个人金融业务部任某明被警告，并被罚款13万元；工商银 行商户发展中心胡某峰被警告，并被罚款15万元；工商银行银行卡业务部曾某民被警告，并被罚款15万 元；工商银行网络金融部杨某被警告，并被罚款12万元；工商银行管理信息部赵某霖被罚款7.1万元 等。 据中国人民银行12月19日官网披露，交通银行因违反账户管理规定等11项违法行为，被中国人民银行警 告，并被没收违法所得约23.98万元，被罚款6783.43万元。 具体来看，交通银行违法行为包括：违反账户管理规定，违反清算管理规定，违反特约商户实名制管理 规定，违反反假货币业务管理规定，占压财政存款或者资金，违反国库科目设置和使用规定，违反信用 信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料 和交易记录，未按规定报送 ...

（原标题：央行罚没工行、交行合计超1.1亿元 30名责任人被追责） 12月19日，中国人民银行官网发布两份行政处罚公告，对交通银行股份有限公司与中国工商银行股份有 限公司开出合计超过1.1亿元的罚没决定，并同步追究30名相关责任人的个人责任。公告显示，交通银 行被警告、没收违法所得23.982116万元，并处罚款6783.43万元；工商银行被警告、没收违法所得 434.570857万元，并处罚款3961.5万元。两项合计罚没金额达1.1243亿元。所有处罚决定均于2025年12 月10日作出，公示期为五年。 此次处罚覆盖范围广泛。交通银行共涉及11类违法行为，包括违反账户管理规定、清算管理规定、特约 商户实名制管理、反假货币业务管理、占压财政存款或资金、违反国库科目设置和使用规定、信用信息 采集与查询违规、未按规定履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额或可 疑交易报告，以及与身份不明客户交易或开立匿名、假名账户。 来源：中国人民银行 此次处罚涉及的银行均为系统重要性银行，其合规整改措施和内部管理调整将对整个银行业产生示范效 应。预计各家银行将重新评估在反洗钱、客户信息保护、支付结算等领 ...

12月19日金融一线消息，央行今日发布行政处罚公示（银罚决字〔2025〕96-109号）显示，交通银行股 份有限公司存在以下11项违法行为类型，受到警告，被没收违法所得23.982116万元，罚款6783.43万 元。 1．违反账户管理规定； 2．违反清算管理规定； 4．违反反假货币业务管理规定； 5．占压财政存款或者资金； 6．违反国库科目设置和使用规定； 7．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 8．未按规定履行客户身份识别义务； 9．未按规定保存客户身份资料和交易记录； 10．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 11．与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 沈某良（交通银行股份有限公司个人金融业务部消费信贷管理部）、杜某斌（交通银行股份有限公司普 惠金融事业部）、梁某（交通银行股份有限公司风险管理部）、莫某华（交通银行股份有限公司授信管 理部）、陶某堃（交通银行股份有限公司金融服务中心/营业部武汉金融服务中心）对违反信用信息采 集、提供、查询及相关管理规定负有责任，分别被罚款款1万元、10万元、10万元、10万元、0.4万元。 3．违反特约商户实名制管理规定； 王某东 ...

12月19日金融一线消息，中国人民银行发布行政处罚信息显示，中国工商银行因10项违法行为，被中国 人民银行警告，没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。该行的具体违法行为类型如下： 1．违反金融统计相关规定； 2．违反账户管理规定； 3．违反清算管理规定； 4．违反特约商户实名制管理规定； 5．违反反假货币业务管理规定； 6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 7．未按规定履行客户身份识别义务； 1．违反金融统计相关规定； | 序号 当事人名称 | | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 切物园面积分 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 | 决定日期 | | | | | | 1. 市反金融统计相关规 | | | | | | | | | Fi | | | | | | | | | 2. 违反账户管理规定: | | | | | | | | | 3. 市反清草言理规定: | | | | | | | | | 4. 违反特约商 ...