广州日报讯 (全媒体记者 王楚涵) 近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合 发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理 办法》)，面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见，截止日期为9月3 日。 据了解，2022年1月发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中 明确规定：商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，应当识别并核实 客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 责任编辑：杨喜亭 记者留意到，《管理办法》中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业 务，需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。 《管理办法》提到，政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机 构和从事汇兑业务的机构，为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金 融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的业务时，应当开展客 户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的 ...