| 其开展关联交易，限制其持有 | 行与其开展关联交易，限制其 | | | --- | --- | --- | | 本行股权的限额、股权质押比 | 持有本行股权的限额、股权质 | | | 例等，并可限制其股东大会召 | 押比例等，并可限制其股东大 | | | 开请求权、表决权、提名权、 | 会召开请求权、表决权、提名 | | | 提案权、处分权等权利。 | 权、提案权、处分权等权利。 | | | | 第一百二十九条 董事会行使 | | | | 下列职权： | | | | …… | | | | （二十七）承担绿色金融主体 | | | 第一百二十九条 董事会行使 | 责任，负责审批、确定绿色金 | | | 下列职权： | 融发展战略，审批高级管理层 | | | …… | 制定的绿色金融目标和提交 | 根据《银 | | | 的绿色金融报告，指定专门委 | 行机构绿色金 | | （二十七）法律、行政法规、 | 员会负责绿色金融工作，监 | | | 部门规章和本章程授予的以 | 督、评估本行绿色金融发展战 | 融实施情况关 | | 及股东大会授予或监管部门 | | 键评价指标 | | | 略执行情况，监督本行绿色金 | ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于召开 2024 年年度股东大会的通知 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）2024 年年度股东 大会定于 2025 年 4 月 18 日下午 14：30 召开，会议有关事项如下： 一、召开会议基本情况 （一）股东大会届次：2024 年年度股东大会 证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-009 （二）召集人：本行董事会 （三）会议召开的合法合规性说明：本行第八届董事会第八次会议审议通过 了《关于召开 2024 年年度股东大会的议案》。本行董事会认为本次股东大会的 召开符合有关法律、法规、规章和本行《章程》的规定。 （四）召开时间 1．现场会议召开时间：2025 年 4 月 18 日（星期五）下午 14:30。 2．网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为 2025 年 4 月 18 日上午 9:15～9:25、9:30～11:30，下午 13:00～15:00；通过深圳证券交易 所互联网投票系统投票的时间为 2025 年 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-003 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届监事会第八次会议决议公告 本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 3 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第八次会议 的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦召开，本次会 议以现场方式进行表决。本行应参会监事 9 名，实际参会监事 9 名，会议由惠国 语监事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章 程》的规定，本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 一、关于《2024 年度监事会工作报告》的议案 本议案同意票 9 票,反对票 0 票,弃权票 0 票。 经审核，监事会认为该利润分配方案符合本行当前的实际情况和持续稳健发 展的需要，不存在故意损害投资者利益的情况。本次利润分配方案的审议程序符 合有关法律、法规和本行章程的规定。 本议案同意票 9 票,反对票 0 票,弃权票 0 票。 1 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-002 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届董事会第八次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 3 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第八次会议 的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦会议室召开， 会议以现场结合通讯方式进行表决。本行应参会董事 13 名，实际参会董事 13 名，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定。 因相关股东质押本行股权数量已超过其持有本行股权的 50%，根据监管相关规定， 董事徐建东本次会议无表决权。本行监事、高级管理人员列席会议，会议由宋萍 董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 一、关于《2024 年度经营情况报告》的议案 本议案同意票 12 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 二、关于《2024 年年度报告》及摘要的议案 本议案同意票 12 票，反对票 0 票， ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-004 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 4.综合考虑股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求及本行业务可持续 发展等因素，本行拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每 10 股 派发现金红利 2.0 元人民币（含税）。若以 2024 年年度报告披露前一日的总股本 2,461,392,789 股为基数测算，将派发现金股利 49,227.86 万元（含税）。上述分配 方案执行后、余下未分配利润结转下年度。本年度公司现金分红金额占归属于上 市公司普通股股东的净利润 203,681.14 万元的比例为 24.17%。在本公告披露之日 一、审议程序 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）于 2025 年 3 月 27 日召开第八届董事会第八次会议、第八届监事会第八次会议审议通过 了《2024 年度利润分配方案》。本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。 二、利润分配方案的基本情况 经立信会计师事务所（ ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 董事会议事规则 第一条 宗旨 为了进一步规范江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以 下简称"本行"）董事会的议事方式和决策程序，促使董事和 董事会有效地履行其职责，提高董事会规范运作和科学决策水 平，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、 《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上 市公司治理准则》、《深圳证券交易所股票上市规则》（以下 简称"《上市规则》"）、《银行保险机构公司治理准则》及 《江苏江阴农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称"本 行章程"）等有关规定，制订本规则。 第二条 董事会办公室 董事会下设董事会办公室，处理董事会日常事务。董事会 办公室协助董事会秘书履行职责。 第三条 会议召开方式 董事会会议分为定期会议和临时会议。 董事会定期会议每年度至少召开四次。 第四条 临时会议 有下列情形之一的，董事会应当召开临时会议： （一）代表 1/10 以上表决权的股东提议时； （二）1/3 以上董事联名提议时； 1 （三）监事会提议时； （四）董事长认为必要时； （五）1/2 以上且不少于 2 名独立董事提议时； （六）行长提议时； （ ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 投资者关系管理办法 第一章 总 则 第一条 为了进一步规范和加强江苏江阴农村商业银行股份有限 公司（以下简称"本行"）与投资者及潜在投资者（以下统称"投资者"） 之间的信息沟通，促进投资者对本行的了解，建立本行与投资者的良 性互动关系，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券 法》、中国证券监督管理委员会《上市公司投资者关系管理工作指引》、 《深圳证券交易所股票上市规则》等法律、法规、规范性文件以及《江 苏江阴农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称"《本行章程》"） 等有关规定，结合本行实际情况，制定本办法。 行为准则。 （二）平等性原则。本行开展投资者关系管理活动，应当平等对 待所有投资者，尤其为中小投资者参与活动创造机会、提供便利。 （三）主动性原则。本行应当主动开展投资者关系管理活动，听 取投资者意见建议，及时回应投资者诉求。 （四）诚实守信原则。本行在投资者关系管理活动中应当注重诚 信、坚守底线、规范运作、担当责任，营造健康良好的市场生态。 第四条 投资者关系管理的目标： (一)促进本行与投资者之间的良性关系，增进投资者对本行的了 解和熟悉； 第二条 投资 ...

2024 年度独立董事述职报告 （周凯） 本人作为江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简 称"公司"）的独立董事，严格按照《上市公司独立董事管 理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号— —主板上市公司规范运作》《银行保险机构公司治理准则》 等法律法规和《公司章程》的规定，认真履行职责，充分发 挥独立董事的独立性和专业性作用，切实维护了公司和股东， 尤其是中小股东的合法权益。 现就本人 2024 年度履行独立董事职责情况报告如下： 一、独立董事基本情况 周凯，1969年2月出生，中国国籍，南京大学教授、博 士生导师，国务院政府特殊津贴专家，国家重点研发计划项 目首席科学家，教育部重大课题攻关项目首席专家，发展中 国家工程院院士（AETDEW），中国技术院院士，江苏省政府 参事室特约研究员，江苏省首席科技传播专家，南京大学创 意产业研究中心主任，南京大学安高文化科技研究院院长， 中国人民大学中国市场研究中心副主任，南京大学深圳研究 院新兴产业与金融科技中心主任，江苏远见新经营战略研究 院理事长，江苏省特色小镇发展研究会副理事长，山东曲阜 文化两创研究院院长，曲阜市人大代表等。入选全国首批中 宣部 ...

经核查独立董事周凯先生、乐宜仁先生、汪激清先生、董斌先生、朱南军先 生的任职经历以及其签署的《独立董事关于独立性的自查报告》，上述人员不存 在妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。 董事会关于 2024 年度独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》等监 管文件的要求，江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第八 届董事会对现任独立董事周凯先生、乐宜仁先生、汪激清先生、董斌先生、朱南 军先生的独立性情况进行了评估并出具如下专项意见： 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2025 年 3 月 29 日 综上，本行五位独立董事均符合《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券 交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》、《公司章程》 等规定中对独立董事独立性的相关要求。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会 ...

Financial Performance - The total operating income for 2024 was RMB 3,961,937,000, representing a 2.51% increase from RMB 3,864,956,000 in 2023[20] - The total profit for 2024 reached RMB 2,174,114,000, which is a 4.79% increase compared to RMB 2,074,783,000 in 2023[20] - The net profit attributable to shareholders for 2024 was RMB 2,036,812,000, marking a 7.88% increase from RMB 1,888,085,000 in 2023[20] - The basic earnings per share for 2024 was RMB 0.8357, a decrease of 3.87% from RMB 0.8693 in 2023[20] - The diluted earnings per share for 2024 increased by 4.43% to RMB 0.7869 from RMB 0.7535 in 2023[20] - The company achieved operating revenue of CNY 3.962 billion in 2024, a year-on-year increase of 2.51%[56] - Net profit for the year was CNY 2.022 billion, reflecting a slight growth of 0.10% compared to the previous year[58] - The company reported a return to the parent company of CNY 2.037 billion, which is a 7.88% increase year-on-year[58] Cash Flow and Liquidity - The net cash flow from operating activities for 2024 was RMB 3,685,198,000, a significant increase of 1021.06% from a negative RMB 400,103,000 in 2023[20] - Total operating cash inflow for 2024 was CNY 20,226,392, a decrease of 16.39% compared to CNY 24,190,516 in 2023[89] - The company has a total of 481.490 million in cash and cash equivalents, indicating a strong liquidity position[174] - The liquidity ratio of the company as of December 31, 2024, is 86.31%, indicating a stable and controllable overall liquidity situation[141] Assets and Liabilities - The total assets at the end of 2024 amounted to RMB 200,232,115,000, reflecting a 7.63% increase from RMB 186,029,579,000 at the end of 2023[21] - The total liabilities at the end of 2024 were RMB 181,373,359,000, which is a 6.72% increase from RMB 169,953,616,000 in 2023[21] - The net assets attributable to shareholders increased by 17.73% to RMB 18,589,690,000 in 2024 from RMB 15,790,674,000 in 2023[21] Loan and Deposit Growth - The total deposits at the end of 2024 amounted to CNY 151,826,175,000, an increase from CNY 139,208,038,000 at the end of 2023[32] - The total loans at the end of 2024 reached CNY 124,129,589,000, compared to CNY 115,352,491,000 at the end of 2023[32] - The loan scale increased by 7.6%, supporting the growth in revenue and net profit[56] - As of December 31, 2024, the total loans and advances amounted to CNY 124.13 billion, an increase of CNY 8.78 billion or 7.61% compared to the previous year[72] - The total deposits increased to CNY 151.83 billion, reflecting a growth of CNY 12.62 billion or 9.06% year-over-year[80] Risk Management - The bank's non-performing loan ratio is 0.86% for 2024, a decrease from 0.98% in 2023[33] - The non-performing loan ratio decreased to 0.86%, down 0.12 percentage points from the beginning of the year[56] - The balance of non-performing loans was CNY 1,070,360, a reduction of 5.18% from CNY 1,128,871 in 2023[102] - The bank has established a robust framework for managing concentration risk to prevent excessive lending to single clients[120] Digital Transformation and Innovation - The bank implemented a digital transformation strategy, investing in a top-tier technology information center to enhance service intelligence[48] - The bank aims to enhance its digital transformation and provide comprehensive financial services focusing on rural revitalization and green finance[115] - The bank plans to expand its market presence by opening 10 new branches in the next fiscal year[191] - A new digital banking platform is set to launch, aimed at enhancing customer experience and increasing online transactions by 30%[191] Corporate Governance and Investor Relations - The company adheres to legal regulations and has improved its corporate governance structure, ensuring compliance with relevant laws and regulations[158][159] - The board of directors is composed in accordance with the Company Law and the bank's articles of association, with seven specialized committees established to provide professional opinions for decision-making[161] - The company ensures that all shareholders, especially minority shareholders, can fully exercise their rights during shareholder meetings[160] - The company has engaged with institutional investors to discuss business operations and industry trends, indicating a proactive approach to investor relations[150]