内部控制审计报告 信会师报字[2025]第 ZH10020 号 江苏江阴农村商业银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相 关要求，我们审计了江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称 江阴银行）2024 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。 一、 企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企 业内部控制评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评 价其有效性是江阴银行董事会的责任。 三、 内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。 此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策 和程序遵循的程度降低，根据内部控制审计结果推测未来内部控制的 有效性具有一定风险。 四、 财务报告内部控制审计意见 我们认为，江阴银行于 2024 年 12 月 31 日按照《企业内部控制 基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控 制。 内控审计报告 第 1 页 立信会计师事务所 中国注册会计师： （特殊普通合伙） 中国注册会计师： 二、 注册会计师的责任 我们的责 ...

关于江苏江阴农村商业银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况 的专项报告 信会师报字[2025]第 ZH10022 号 我们审计了江苏江阴农村商业银行股份有限公司(以下简称"江 阴银行")2024 年度的财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的合并及母 公司资产负债表、2024 年度合并及母公司利润表、合并及母公司现 金流量表、合并及母公司所有者权益变动表和相关财务报表附注，并 于 2025 年 3 月 27 日出具了报告号为信会师报字[2025]第 ZH10026 号 的无保留意见审计报告。 江阴银行公司管理层根据中国证券监督管理委员会《上市公司监 管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》（证监 会公告〔2022〕26 号）和《深圳证券交易所上市公司自律监管指南 第 1 号——业务办理》的相关规定编制了后附的 2024 年度非经营性 资金占用及其他关联资金往来情况汇总表（以下简称"汇总表"）。 编制汇总表并确保其真实、准确、完整是江阴银行管理层的责任。 我们将汇总表所载信息与我们审计江阴银行 2024 年度财务报表时所 审核的会计资料及已审计财务报表中披露的相关内 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-006 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于续聘 2025 年度外部审计机构的公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 特别提示： 统一社会信用代码：91310101568093764U 执行事务合伙人：朱建弟、杨志国 成立时期：2011 年 1 月 24 日 营业场所：上海市黄浦区南京东路 61 号四楼 经营范围：审查企业会计报表，出具审计报告；验证企业资本，出具验资报 告；办理企业合并、分立、清算事宜中的审计业务，出具有关报告；基本建设年 度财务决算审计；代理记账；会计咨询、税务咨询、管理咨询、会计培训；信息 系统领域内的技术服务；法律、法规规定的其他业务。【依法须经批准的项目， 经相关部门批准后方可开展经营活动】 立信由我国会计泰斗潘序伦博士于 1927 年在上海创建，1986 年复办，2010 年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海市， 首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计网络 BDO 的成员所，长期从事证券 本次续聘 2025 年度外部审计机构符合 ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会审计委员会 三、审计委员会对会计师事务所监督情况 立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"立信"）由我国会计泰斗 潘序伦博士于 1927 年在上海创建，1986 年复办，2010 年成为全国首家完成改制 的特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建弟先生。 立信是国际会计网络 BDO 的成员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前具 有证券、期货业务许可证，具有 H 股审计资格，并已向美国公众公司会计监督委 员会（PCAOB）注册登记。截至 2024 年末，立信拥有合伙人 296 名、注册会计 师 2,498 名、从业人员总数 10,021 名，签署过证券服务业务审计报告的注册会 计师 743 名。 二、聘任会计师事务所履行的程序 本行于 2024 年 3 月 29 日和 4 月 25 日分别召开第八届董事会第四次会议和 2023 年年度股东大会，审议通过了《关于续聘 2024 年度外部审计机构的议案》， 同意续聘立信担任本行 2024 年度外部审计机构，提供审计及相关服务。 本行董事会审计委员会委员查阅了立信关于专业胜任能力、投资者保护能力、 诚 ...

关于制定估值提升计划的公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称 "本行"）于 2025 年 3 月 27 日召开第八届董事会第八次会议，审议通过了《关于制定估值提升计划的议 案》，围绕市值管理核心目标，进一步夯实市场竞争优势。现将有关事项公告如 下： 一、估值提升计划触及情形及审议程序 （一）触及情形 根据《上市公司监管指引第 10 号——市值管理》的相关规定，股票连续 12 个月每个交易日的收盘价均低于其最近一个会计年度经审计的每股归属于公司 普通股股东的净资产的上市公司，应当制定上市公司估值提升计划，并经董事会 审议后披露。自 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日，本行股票已连续 12 个月 每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的归属于公司普通股股东的 每股净资产。本行于 2024 年 3 月 30 日披露《2023 年年度报告》，2024 年 1 月 1 日至 2024 年 3 月 29 日收盘价区间为 3.56-3.85 元/股，每日收盘价均低于 2022 年 末经 ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 对会计师事务所 2024 年度履职情况评估报告 立信 2023 年业务收入（经审计）50.01 亿元，其中审计业务收入 35.16 亿元， 证券业务收入 17.65 亿元。立信 2024 年度为 693 家上市公司提供年报审计服务， 主要行业为制造业、信息传输、软件和信息技术服务业、建筑业、房地产业、租 赁和商务服务业，审计收费 8.54 亿元，同行业上市公司审计客户 9 家。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）聘请立信会计师 事务所（特殊普通合伙）（以下简称"立信"）作为本行 2024 年度外部审计机构。 根据财政部、国务院国资委及证监会颁布的《国有企业、上市公司选聘会计师事 务所管理办法》，本行对立信在审计中的履职情况进行了评估。经评估，本行认 为立信具备执业资质，履职能够保持独立性，勤勉尽责，公允表达意见。具体情 况如下： 一、资质条件 立信由我国会计泰斗潘序伦博士于 1927 年在上海创建，1986 年复办，2010 年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海市， 首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计网络 BDO 的成员所， ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-005 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于 2025 年度日常关联交易预计额度的公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏。 特别提示：关联方存贷款业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金 需求取决于其自身经营发展情况，因此本行的关联方交易预计存在着不确定性。 一、日常关联交易基本情况 （一）日常关联交易概述 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）日常关联交易是指本行或者控股子公 司与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是本行在日常经营过程中与关联法人和关联自然 人发生的授信类、资产转移类、服务类、存款类等常规业务。 2025 年3 月27 日，本行第八届董事会第八次会议审议通过了《关于2025 年度日常关联交易预计 额度的议案》，关联董事陆庆喜、陈强、范新凤、陈协东、卞丹娟回避表决。本次日常关联交易预计 额度需提交股东大会审议，关联股东将对其所关联的子议案回避表决。 （二）2025 年度关联方关联交易预计额度 本行日常关联交易属于本行的日常业务，具体交 ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2024 年度财务决算和2025 年度财务预算报告 一、2024 年预算执行情况 2024 年，全行上下紧紧围绕董事会各项目标，团结拼博， 努力工作，较好地完成了收支预算任务。本行合并报表利润总额 217,411.41 万元。 （一）2024 年度营业收入情况 2024 年本行合并报表营业收入 396,193.70 万元，比预算 390,000.00 万元增加 6,193.70 万元，比上年 386,495.57 万元增加 9,698.13 万元，增幅 2.51%。 1.利息净收入 合并报表利息净收入 280,302.50 万元，比上年 298,179.74 万 元减少 17,877.24 万元,降幅 6.00%。 增加 1039.14 万元，增幅 6.07%。 合并报表手续费支出 8,504.03 万元，比上年 9,125.77 万元减 少 621.74 万元，降幅 6.81%。 3.投资收益 合并报表投资收益 87,794.88 万元，比上年 79,648.71 万元， 增加 8,146.17 万元，增幅 10.23%。 合并报表利息收入 591,106.57 万元，比上 ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其 有效性，并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建 立和实施内部控制进行监督。经营管理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及 相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存 在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外，由于情况的变化 可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部 控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。 二〇二四年度内部控制自我评价报告 江苏江阴农村商业银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要 求（以下简称"企业内部控制规范体系"），结合江苏江阴农村商业银行股份有限 公司（以下简称"本公司"）内部控制制度和评价办法，在 ...

环境、社会及 治理(ESG)报告 Environmental, Social and Governance Report 2024 2024年 股票简称：江阴银行 股票代码：002807 2024年环境、社会及治理(ESG)报告 前 篇 | 关于本报告 | 01 | | --- | --- | | 领导致辞 | 02 | | 关于江阴银行 | 04 | 报告主体 | 一、筑牢责任治理之基 | | | --- | --- | | 可持续发展管理 | 10 | | 坚持党建引领 | 16 | | 强化稳健治理 | 17 | | 坚守商业道德 | 27 | 二、打造高质金融服务 | 发挥金融动能 | 36 | | --- | --- | | 用心服务客户 | 47 | 三、共谋绿色低碳发展 应对气候变化 发展绿色金融 推进绿色运营 四、创建安心幸福职场 保障员工权益 赋能员工发展 真情关爱员工 58 60 63 五、成就和谐美好生活 | 服务民生 | 66 | | --- | --- | | 开展金融宣传 | 68 | | 公益慈善 | 69 | | 社区志愿服务 | 70 | | 乡村振兴 | 71 | 附 录 ...