金融诈骗

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“假冒银行卡”骗局勿轻信
Jing Ji Ri Bao· 2025-10-08 23:12
如果你突然收到一张印有"某某银行""消费扶贫爱心卡"标识的银行卡,并且宣传页上明确显示说 明"额度有400余万元",你会相信这是真的吗?不久前,北京大兴区某银行向警方报送了一起"假冒银行 卡诈骗的案件"线索,对方声称这是"养老补贴专用卡",可领取大额补贴,以制卡费、保费为由,诱骗 老人支付1000余元,还套取了老人及其家人的相关信息。 社会上"假冒银行卡"的骗局层出不穷,它们以"消费扶贫""养老补贴"等理由为幌子,诱导消费者上 当受骗、遭受财产损失。对此,国家金融监督管理总局北京监管局发布风险提示,提醒广大消费者提高 警惕,严防此类骗局。 不法分子的诈骗手段不断翻新,迷惑性极强,让不少老年人防不胜防。博通咨询金融行业首席分析 师王蓬博表示,近期出现的这些"假冒银行卡"骗局,主要是通过政策场景包装与高利益诱惑结合进行诈 骗。不法分子精准锚定带有民生属性的领域,再通过盗用银行标识、伪造官方客服等手段混淆渠道认 知,本质是利用消费者尤其是老年群体对政策福利的信任度,以及信息甄别上的盲区,这也是当前金融 诈骗向场景化、伪官方化演变的突出特征。 那么,"假冒银行卡"骗局究竟是如何进行诈骗的?从北京金融监管局发布的提示来 ...
邻居张大爷转投股票基金,两个月亏了 8 千:高收益藏着坑
Sou Hu Cai Jing· 2025-10-03 13:05
事情得从六月的社区理财讲座说起。那天居委会的公告栏贴了张彩纸,写着 "金融知识进社区,助您财 富增值",落款是某股份制银行。张大爷早上去取报纸时看见了,回家换了件熨平整的的确良衬衫就去 了。 "会场摆了两排花篮,水果盘堆得冒尖," 后来他跟我复盘,语气里满是懊悔,"那客户经理比我儿子还 热情,一口一个'张叔',说我之前存的定期利息太低,不如转成股票基金,还拿手机给我看走势图,红 箭头一路往上窜。" 我后来才知道,那所谓的 "走势图" 是截取了 2025 年春节后 AI 概念股的短期行情。农银汇理基金当时 的报告里提过,那段时间受 DeepSeek 技术突破影响,恒生科技等主线确实有一波上行,但进入七月, 市场就因政策窗口期未到、融资盘了结等因素开始震荡。可这些专业分析,没人跟张大爷讲过。 他当场就签了风险评估表。后来我在银行工作的朋友说,这种线上填写的评估往往有猫腻,有的客户经 理会暗示选项,硬生生把保守型客户改成进取型 —— 就像 82 岁的邵丽渊老人那样,明明其他银行评估 都是 R1 级,涉事银行却测出了 R4 级。张大爷的评估结果是 R3 级,刚好够买那款标注 "中高风险" 的 股票基金。 楼下便利店的 ...
民生信用卡中心:警惕金融诈骗陷阱 守护您的财产安全
Qi Lu Wan Bao· 2025-09-29 00:45
常见金融诈骗套路 虚假投资诈骗:号称"高收益、低风险",用虚拟货币、炒股APP、贵金属交易等噱头吸引投资,实则卷 钱跑路;搭建虚假平台,利用山寨APP或网站虚假转账,实则无法提现;拉人头分红,承诺"拉人头越 多越赚",本质是用新钱补旧钱的庞氏骗局。 贷款诈骗:以"无抵押、秒到账"为诱饵,要求先交"手续费""保证金",钱转过去后就失联;先给小额贷 款,再通过"违约金""逾期费"等方式让欠款滚雪球,最后逼迫借款人借更多高利贷,无法偿还,俗 称"套路贷"。 杀猪盘:通过网恋建立信任,诱导你在虚假平台"投资""赌博",最后榨干积蓄。 冒充公检法:自称"警察""检察官",说你涉嫌洗钱、犯罪,要求把钱转到"安全账户"。 为切实增强消费者维护自身合法权益的意识和能力,履行消费者权益保护职责,中国民生银行信用卡中 心(下称"民生信用卡中心")在此提醒广大消费者:金融诈骗手段众多,常潜伏在你我身边,稍不注意 就可能掉进陷阱,以下常见诈骗手段和防骗要点,一定要记牢: 造成财产损失:通过虚假投资、贷款等诈骗手段骗取积蓄,造成受害者倾家荡产,甚至背负巨额债务。 扰乱金融市场:虚假投资、庞氏骗局等误导公众投资,破坏正常的金融秩序,扰乱 ...
@所有人,国庆中秋假期谨防高发金融骗局!
Bei Jing Shang Bao· 2025-09-28 10:40
北京商报讯(记者 刘四红)国庆中秋假期在即,相信不少人都无比期待。但在开心过节的同时也请注 意,骗子"不放假",每年这个时间段,是各类金融诈骗的高发期,需提高警惕。 此外,适逢假期,不少单身人士面临的"催婚"压力达到峰值,这时,精心包装的网友就会从天而降,嘘 寒问暖,赢得信任之后,诱导受害人参与赌博或者其他投资骗取钱财。警方提醒,网上交友一定要慎之 又慎,一定不能轻信"稳赚不赔"的好事。 谈及双节诈骗高发现象,博通咨询首席分析师王蓬博告诉北京商报记者,"十一"双节兼具节日与假期属 性,一方面礼品赠送、旅游出行、购物消费等场景集中,大众消费热情高涨,易因专注消费需求而放松 警惕;另一方面理财转账等金融需求凸显,叠加部分突发状况可能被利用,为诈骗分子提供了可乘之 机。 9月27日,洛阳市公安局涧西分局公布了国庆假期典型诈骗套路,其中包括"航班取消"诈骗、"ETC"短 信诈骗、山寨车票网站诈骗、景区低价门票诈骗、刷单返利类诈骗、网络游戏产品虚假交易类诈骗、虚 假购物类诈骗、冒充电商物流客服类诈骗、"杀猪盘"类诈骗等。 王蓬博提到,双节期间金融诈骗更易高发,还有几类情况也需注意,例如"节日专属"理财诈骗中,有的 以" ...
EU asks Apple, Google and Microsoft what they are doing to tackle finance scams
Reuters· 2025-09-24 12:04
Apple , Google and Microsoft have been asked by EU tech regulators about the measures they are taking to prevent their platforms being used for financial scams, underscoring Europe's concern about the... ...
华泰证券|诈骗分子的千层套路:自称是机构从业者的“专家”真的是本人吗?
Xin Lang Ji Jin· 2025-09-24 09:17
专题:2025金融教育宣传周:保障金融权益 助力美好生活 基金行业在行动 相关资讯时,总是更倾向于相信自称持牌机 构"专业人士"的推荐。如果这类人士,还能提 供相应的资质证件,便能轻易地击破投资者 警惕防线 …… 他们可以,是来自"券商"的资深研究员 他们可以,是来自"基金"的专业交易的 他们可以,是来自"高校"的金融业学者 投资中,专业意味着信任与追随: 专业的投研力量能够更精准地洞察市 场趋势与机遇;专业也意味着可以捕捉 关键信息,做出前瞻决策。 在不少投资者看来,跟着来自机构的 "专家"操作,投资的制胜率自然能大 幅提升。 前提是,你所信任的"专家"真的是本 人吗? 出于对持牌机构的信任,不少投资者在搜集 放长线钓大鱼 看似权威背书的专业身份, 背后也许是不法分子粉饰犯罪事实的外衣。 李鬼"变"李逵" 县需成重灰 一方面,投资者要进行股票交易,需要在券商 开设账户,有一定的信任基础;另一方面,不 少知名券商研究员、从业者会在官网、媒体、 行业协会等公开渠道载明信息,给投资造成 "不可能是假的"的错觉。而这,却被犯罪分子 抓住了机会。 伪造证件,全套模仿 犯罪分子会全套模仿伪造券商的工作证、 营业执照、执 ...
华泰证券|诈骗分子的千层套路:为何偏偏在近日“股市专家”多了起来?
Xin Lang Ji Jin· 2025-09-24 09:14
Market Performance - The A-share market has shown significant performance in July and August, with the ChiNext index rising by 34.24% and the communication sector index increasing by 48.86% [2][3] - The average daily trading volume reached 1.96 trillion, peaking at 3.20 trillion during this period [3] Investor Behavior - A total of 4.6139 million new A-share investor accounts were opened in the last two months, indicating a surge in interest from novice investors [3] - Many new investors are inexperienced and are seeking guidance on how to invest effectively [3][4] Information and Scams - The rise in market interest has led to increased discussions about investments on social media platforms, with many claiming to provide expert advice [6][7] - There are concerns about potential scams, as fraudsters are targeting new investors by posing as experts or brokers, offering seemingly legitimate investment opportunities [11][12] - A case study illustrates how a new investor was lured into a scam by a fake broker, leading to significant financial loss [12] Investment Caution - The article emphasizes the importance of being cautious and using legitimate channels for investment, especially during times of heightened market interest [12]
证达通基金:警惕金融诈骗,守护您的“钱袋子”
Xin Lang Ji Jin· 2025-09-19 08:42
专题:2025金融教育宣传周:保障金融权益 助力美好生活 基金行业在行动 双山角部分 firthy Frines II 知识提问 "四看三思等一夜"中的 "等一夜" 的是3 A. 等收益更高 B. 等熟人先投 C. 冷静期,避免冲动 D. 等平台补签合同 正确答案 它 C.冷静期,避免冲动 答案解析 给大脑"降温",防止被高利诱惑。 音晶4 大山 知识提问 D. 只收现金 正确答案 它 B.未经国务院金融管理部门依法许可 知识提问 投资者购买基金后,发现基金净值短期内; 幅下跌,以下哪种做法最理性? 非法集资的"非法性"是指? A. 收益太高 B. 未经国务院金融管理部门依法许可 C. 没有发票 A. 立即赎回止损 B. 分析下跌原因,判断是否符合长期投资逻辑 C. 追加投资以摊薄成本 D. 责怪基金经理 知识提问 以下哪项行为属于"羊群效应"的体现? A. 投资者基于公司基本面分析买入股票 B. 看到他人抛售股票后盲目跟风卖出 C. 长期持有优质基金 D. 定期定额投资指数基金 正确答案 区 B. 分析下跌原因,判断是否符合长期投资逻 答案解析 短期波动需结合市场环境、基金持仓等因素综合 断,避免情绪化操作 ...
泰康人寿青岛即墨支公司以案说险|警惕金融诈骗,守护财产安全
Qi Lu Wan Bao· 2025-09-18 07:22
在这起案例中,诈骗分子正是利用了人们渴望获取高额回报的心理,以虚假的高收益为诱饵,一步步诱 导受害者陷入骗局。他们通过营造投资盈利的假象,让受害者放松警惕,进而加大投资。一旦受害者投 入大量资金,他们便会卷款跑路。 泰康人寿青岛即墨支公司友情提醒您,在进行任何投资之前,一定要充分了解投资产品的背景和风险, 选择正规的金融机构和投资渠道。不要轻易相信网络上那些来路不明的投资信息,也不要被所谓的"高 收益"、"稳赚不赔"所迷惑。同时,要保护好个人隐私和财务信息,不随意在陌生平台上注册账号、转 账汇款。守护财产安全,需要我们每个人提高警惕,增强金融知识和反诈意识。让我们共同行动起来, 对金融诈骗说"不",让诈骗分子无机可乘。 近年来,诈骗手段层出不穷,令人防不胜防,不断威胁着人们的财产安全。本期泰康人寿青岛即墨支公 司提醒广大市民:了解诈骗手段和危害,时刻警惕诈骗陷阱,守护资金财产安全。 杭州的李女士在网上浏览财经信息时,被一则"年化收益率达20%,稳赚不赔"的投资理财项目广告吸 引。她添加了广告中的客服微信,客服将她拉进一个投资理财交流群。群里每天都有人分享高额收益截 图,还有所谓的"投资导师"讲解投资技巧。李女 ...
金融教育宣传周 | 揭秘三大金融陷阱,识破“致富”骗局
中泰证券资管· 2025-09-16 11:33
在当今数字化时代,投资渠道日益丰富,但也为不法分子提供了新的作案空间。各类打着"高收益、无风 险"旗号的非法金融活动层出不穷,让普通投资者防不胜防。了解这些金融诈骗的套路和特点,学会识别 和防范,是每位投资者需掌握的基本技能。 一旦发现自己可能遭遇了金融诈骗,最重要的是保持冷静,采取正确的应对措施,尽可能挽回损失并防止 损失扩大。 金融诈骗花样多 随着科技发展,金融诈骗也在不断更新作案手法,出现了一些新的特点和趋势。 1)"投资大师"陷阱。 近年来,在社交媒体上"投资大师"频繁现身。他们通过短视频、直播等平台,宣称 掌握"内部消息"或"独家策略",以此吸引投资者关注。他们往往会先建立微信群或QQ群,在群内分享一 些看似专业的市场分析,逐步引导群成员缴纳会员费或购买所谓的"独家产品"。实则,这些产品藏着巨大 风险。 2)"高额回报"陷阱。 不法分子承诺有远超市场平均水平投资回报的"产品",且风险极低,以此吸引普通 投资者关注。这类产品往往存在虚假宣传,后期无法真实兑现收益,或是期间存在较大风险,导致投资者 最终血本无归。 3)"虚假平台"陷阱。 这是技术含量相对较高的诈骗方式。不法分子通过制作与正规金融机构极为 ...