由中国人民银行反洗钱局主办、金融时报社协办的"反洗钱知识线上答题活动"将于 2025 年 4 月 21 日正 式开始。本次答题将以金融时报微信公众号为答题平台。题库包括 15 道判断题和 15 道单选题，每张答 卷随机选择 10 题，每题 10 分，满分 100 分。 一、活动时间 2025 年 4 月 21 至 25 日，共 5 天，每天的答题时间为 8:00-24:00。 二、答题具体步 骤 所有答题者须关注并进入金融时报微信公众号答题页面答题，在线提交答案。具体步骤： （1）搜索金融时报微信公众号并关注，进入金融时报微信公众号主页。 向上滑动阅览 本文不构成野村东方国际证券的任何投资建议、推介或宣传。野村东方国际证券没有独立核实过被转载文章的内容，该 文章中的任何观点不代表野村东方国际证券观点，野村东方国际证券不对投资者依赖本文的任何内容而采取的行动承担 任何责任。投资有风险，入市需谨慎。 17 E NOMURA 野村东方国际证券 . 长按二维码下载APP 长按二维码关注公众号 S t / Box P 2 0 10 1 6 9 （2）答题当天点击公众号底部"线上答题"专栏。 （3）点击"参与答题"进入答 ...

"当初我们买这些'理财产品'的时候，钱都是打到了对方提供的XX供应链公司、XX实业公司账户上。如 果这些交易涉嫌了非法金融活动，相关银行为什么从来没提示过风险呢？"某三方财富管理公司X财富 因涉嫌非法集资被立案侦查后，投资人张女士有此一问。 像张女士一样心存疑惑的投资人不在少数。证券时报记者循着投资人提供的银行流水信息追踪调查发 现，这些动辄与私人账户有着成百上千万资金往来的对公账户，大多是空壳公司。 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪均属于我国《反洗钱法》特别关注的七类洗钱上游犯罪。操控空 壳公司、账户频繁大额交易、交易对手方为大量自然人账户、大部分资金去向不明，X财富所控制账户 的种种交易行为，可以说风险特征"肉眼可见"。 银行作为资金流转的核心枢纽，反洗钱工作能否精准高效开展，决定了非法集资等活动能否被及时识 别、及时阻断。然而在实际执行中，一些金融机构仍存在相关机制不健全、对重点可疑线索识别能力不 足、执行力偏弱等问题，使得其对非法集资犯罪行为的防范打击力度大打折扣。 高额流水 非法集资等金融类犯罪是反洗钱长期风险监测的一项重点难点工作。这类犯罪行为常常身披"投资理 财"的外衣，大多涉案金额大、牵涉人 ...

21世纪经济报道记者 郭聪聪 北京报道 4月10日，司法部与中国人民银行共同起草了《律师行业反洗钱工作管理办法（征求意见稿）》（下称 《征求意见稿》），拟将从事特定法律服务的律师事务所纳入反洗钱监管体系。目前，该征求意见稿已 进入公开征求意见阶段。 作为深度参与新反洗钱法修订的专家，北京大学法学院王新教授在接受21世纪经济报道采访时表示，这 一举措具有双重意义：一方面是对新修订反洗钱法相关规定的具体落实，另一方面也是完善我国反洗钱 监管体系的关键步骤，为2025年金融行动特别工作组（FATF）启动对我国的第五轮互评估工作奠定坚 实的制度基础。 王新教授进一步指出，按照监管规划，除律师事务所外，从事特殊业务的会计师事务所、公证机构等专 业服务机构的反洗钱义务，也将通过后续出台的部门规章逐步明确。这一系列监管措施将形成完整的政 策"组合拳"，确保我国反洗钱工作全面符合国际标准，为即将到来的第五次互评估做好充分准备。 明确律师行业的反洗钱义务 《征求意见稿》共三十三条，该办法的适用范围为"接受委托为客户办理买卖不动产，代管资金、证券 或者其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹措资金以及代理买卖经营性实 ...

本报记者 郝亚娟 张荣旺 上海、北京报道 日前，中国人民银行公布了《关于<贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见 稿）>公开征求意见的通知》（以下简称"《征求意见稿》"），向社会公开征求意见，反馈截止时间为 2025年4月16日。 这一背景是，为落实《中华人民共和国反洗钱法》要求，推动我国特定非金融行业反洗钱工作，完善贵 金属和宝石从业机构反洗钱制度。 在反洗钱高压之下，机构也在调整应对。记者采访了解到，有奢侈品牌开始规范客户信息。 根据《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》（银办发【2018】120 号），黄金珠宝公司是反洗钱特定非金融机构，须履行反洗钱和反恐怖融资的义务。 （编辑：朱紫云 校对：颜京宁） 上述管理办法的适用对象为"在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石开采、加工和中间交易、零 售、回收等现货交易的交易商"，并且开展人民币10 万元以上（含本数）或者等值外币现金交易。 其中，《征求意见稿》第二十四条提出，从业机构与单一客户开展单笔或者日累计金额人民币10万元以 上（含本数）或者等值外币现金交易的，应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗 ...

每个老板都想要"做成每一笔生意" 看到生意上门后，又很快收到了钱 一般见到钱到账后，老板们的警惕性几乎为零 而生意人又很在意诚信 遇到比较爽快的客户后 绝大数老板都会想着维持好关系 尽力尽快按照对方要求办成事 PART 03 PART 01 茶室-套现打牌！ 通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供 现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金， 茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。 PART 02 花店、蛋糕店 -人民币花束、蛋糕夹人民币！ 以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额 转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束 或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老 板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。 以陌⽣电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系⽅式，想要定制⼤额现⾦蛋糕礼盒送给指 定的⼈，询问蛋糕店包装和配送费，只要包装费和配送费对⽅给到位⽼板都不会拒绝。同样 ...