中国基金报记者 嘉合 12月19日，中国人民银行披露一批行政处罚公告。其中，交通银行因涉及11项违法违规行为，被中国人民银行处以警告、没收违法所得23.98万元，罚款 6783.43万元。 具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压 财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客 户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 | 序号 当事人名称 | | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 公示期限 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 決定日期 | | | | | | | 1. 违反账户管理规定; | | | | | | | | | 2. 违反清算管理规定; | | | | | | | ...

【导读】央行对交通银行罚没超6800万元 12月19日，中国人民银行披露一批行政处罚公告。其中，交通银行因涉及11项违法违规行为，被中国人民银行处以警告、没收违法所得 23.98万元，罚款6783.43万元。 具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业 务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行 客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交 易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 | 序号 当事人名称 | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 作出行政处罚 | 公示期限 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 決定日期 | | | | | 1. 违反账户管理规定; 2. 违反清算管理规定; | | | | | | | 3. 违反特约商户实名制 | | | | | | | 管 ...

具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反 特约商户实名制管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库 科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户 身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可 疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 | 序号 当事人名称 | | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 公示期限 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 | 決定日期 | | | | | | 1. 违反账户管理规定; | | | | | | | | | 2. 违反清算管理规定; | | | | | | | | | 3. 违反特约商户实名制 | | | | | | | | | 管理规定; | | | | | | | | | 4. 违反反假货币业务管 | | | | | | | | | 理规 ...

中经记者 郑瑜 北京报道 随着监管进一步规范，互联网信贷业务的公开化、透明化不断提高。 自10月1日《关于加强商业银行互联网助贷业务管理提升金融服务质效的通知》（以下简称"助贷新 规"）施行以来，商业银行、消费金融公司等主体相继完成合作提供增信服务的融资担保公司名单披露 工作。 《中国经营报》记者注意到，近期有融资担保公司因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定， 受到"双罚"（即机构及相关责任人均被处罚），为行业征信管理敲响警钟。 "此次处罚源于前端引流渠道的系统缺陷造成客户对授权签署行为感知低。"有知情人士向《中国经营 报》记者透露。 合规意识与技术能力不足 记者注意到，今年年中至今，多家担保公司"因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理"等规定被处 罚。 一位行业头部融资担保公司从业者向记者透露，公司正在通过升级技术措施，引入先进的信息传输与控 制技术，加强个人信息授权核验。 在王蓬博看来，当前融资担保行业在用户信息保护方面最突出的共性问题是合规意识与技术能力都不 足。一方面，部分融资担保公司为追求风控效率，默许合作方过度索权；另一方面，数据分类分级、权 限管理、日志审计等基础能力建设滞后，导致内控 ...