…… 骗贷团伙成员李某 得知曹某生活窘迫 主动询问曹某是否有意办理贷款 并承诺只要签个字 就能到手100万元 曹某可以拿到其中的三成 面对高额回报 曹某心动了 为助力小微企业发展，某银行量身定制推出了一种专项贷款产品。不料，这一惠企产品却被一群不法分子钻了空子。以毛某为首的"黑中介"犯罪团伙通过捏 造虚假材料，将20多名没有还款能力的"职业背贷人"包装成小微企业主后，向银行申请这种专项贷款，累计骗取银行贷款1300余万元。 经江苏省沭阳县检察院提起公诉，截至2025年12月25日，已有8名"黑中介"和16名"职业背贷人"被法院判处有期徒刑十一年六个月至一年不等，各并处罚金 30万元到2万元不等。该案中，其余7名涉案人员案件正在进一步审理中。 关关造假 层层包装 36岁的曹某是20余名"职业背贷人"中的一员。 2022年10月，在江苏南京打工的曹某，偶遇老乡李某。彼时，作为骗贷团伙成员的李某为扩大"业务"，正在全国各地物色征信记录良好的对象，发展骗 贷"工具人"。得知曹某生活窘迫，李某便主动询问曹某是否有意办理贷款，并承诺："只要签个字，最快一个月最多半年，就能到手100万元，你可以拿到其 中的三成。"面对高额 ...

1月9日金融一线消息，中国人民银行金华市分行行政处罚决定信息公示表显示，交通银行股份有限公司金华分行违反金融统计相关规 定；违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别 义务，被警告，没收违法所得97.5元，罚款104.25万元。 黄某（交通银行股份有限公司金华婺州支行）对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款1万元。 陈某（交通银行股份有限公司金华分行个人金融业务部）对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款1万元。 | 序号 | 当事人名称 | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 公示期限 | 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 决定书文号 | | 内容 | 决定机关名称 | 决定日期 | （自公示之 | | | | | | 1．违反金融统 | | | | 日起计算） | | | | | | 计相关规定； 2．违反账户管 | | | | | | | | | | 理规定； | ...

Core Viewpoint - The People's Bank of China, Jinhua Branch, has imposed administrative penalties on the Bank of Communications Jinhua Branch for multiple violations of financial regulations, resulting in a total fine of 1.0425 million yuan and the confiscation of illegal gains amounting to 97.5 yuan [1]. Group 1: Violations and Penalties - The Bank of Communications Jinhua Branch was found to have committed several violations, including: 1. Violating financial statistical regulations 2. Violating account management regulations 3. Violating counterfeit currency management regulations 4. Violating credit information collection, provision, and inquiry regulations 5. Failing to fulfill customer identity verification obligations [1][2][3] - The penalties imposed include a warning, confiscation of illegal gains of 97.5 yuan, and a fine of 1.0425 million yuan [1][2]. Group 2: Individual Penalties - Individual penalties were also issued to employees of the Bank of Communications: 1. Huang, an employee of the Jinhua Wuzhou Branch, was fined 10,000 yuan for violating credit information management regulations [1][2]. 2. Chen, from the personal financial department of the Jinhua Branch, was fined 10,000 yuan for failing to fulfill customer identity verification obligations [1][3].

韩国政府官员周四表示，经过初步检查后，金融监管机构将于下周对电商巨头Coupang旗下金融部门的 高息贷款产品展开正式审计。 Coupang金融公司因为利用市场支配地位向商家收取高额贷款利息而受到批评，促使韩国金融监督院 （FSS）从上月初开始对该公司进行了现场调查。 据韩国金融当局有关人士透露，金融监督院周四向Coupang金融公司发出通知，表示将从下周开始进行 正式审计。 此次检查将集中在该公司的贷款项目上，该项目根据商家在Coupang平台上的销售业绩，以高达18.9% 的年利率提供最高5000万韩元的企业贷款。 据悉，韩国金融监督院在此前的现场检查中发现了违反Coupang金融公司相关规定的嫌疑。 韩国金融监督院院长Lee Chan-jin较早时表示，该公司"任意征收不可接受的利率"，以获得"过高的利 润"。 责任编辑：于健 SF069 韩国政府官员周四表示，经过初步检查后，金融监管机构将于下周对电商巨头Coupang旗下金融部门的 高息贷款产品展开正式审计。 此次检查将集中在该公司的贷款项目上，该项目根据商家在Coupang平台上的销售业绩，以高达18.9% 的年利率提供最高5000万韩元的企业贷款 ...

1月8日金融一线消息， 中国人民银行大连市分行行政处罚决定信息公示表显示，因违反金融统计管理 规定，未按要求报送金融统计数据，未按规定报送账户撤销资料，违反征信安全管理规定，征信查询用 户变动未按规定备案，未按规定落实网络安全相关管理规定，未按规定落实数据安全相关管理规定，瓦 房店长兴村镇银行股份有限公司受到警告并被罚款22.5万元。 | | 当事人名 | | | | 作出行政 | 作出行政 | 公示期 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 序 | 称（姓 | 行政处罚 | 违法行为类 | 行政处罚 | 处罚 | | 限（自 | 备 | | | | | | | | 处罚 | 公示之 | | | 号 | 名、职 | 决定书文号 | 型 | 内容 | 决定机关 | | 日起计 | 注 | | | 务） | | | | | 决定日期 | | | | | | | | | 名称 | | 算） | | | | | | 1．违反金融 | | | | | | | | | | 统计管理规 | | | | | | | | | | 定，未按要 | ...

由美国总统唐纳德.特朗普共同创立的加密企业World Liberty Financial(WLFI.US)，正为其旗下一家实体 申请美国银行牌照，此举将助力其拓展市值达30亿美元的稳定币USD1业务。 World Liberty在其官网上将特朗普列为"荣誉共同创始人"。该公司通过发售WLFI代币进行融资，该代币 最初设计为不可转让的治理代币，后转为可交易代币。根据追踪机构CoinGecko数据，其稳定币 USD1(曾被某基金用于投资加密货币交易所币安)市值已达34亿美元。 World Liberty周三发布声明称，其旗下公司WLTC Holdings LLC已向美国货币监理署提交全新申请，计 划设立一家专门提供稳定币服务的全国性信托银行——World Liberty Trust。 该公司表示，若获批牌照，World Liberty Trust将可为加密交易所等机构客户提供服务，同时提供数字资 产托管和稳定币转换服务，使其他稳定币持有者能将其资产转换为USD1。 World Liberty成为最新一家申请银行牌照的加密公司，这一动向引发传统金融机构警觉。传统银行认 为，这是加密企业试图在不承担全国性银行全部监管 ...

（来源：北京商报） 北京商报讯（记者 岳品瑜 董晗萱）小额贷款公司加速"洗牌"中。1月7日，北京商报记者注意到，又有 多地开启新一轮小贷清退。 1月4日，山东省地方金融管理局决定取消枣庄市市中区万科小额贷款股份有限公司、寿光市华天通小额 贷款股份有限公司等8家试点资格。稍早前，该地36家小贷公司试点资格被一举注销。 2025年12月31日，湖南省地方金融管理局公示全省"空壳""失联"地方金融组织名单，其中包含宁乡县鑫 源小额贷款有限公司、常德天顺小额贷款有限公司等5家。广东省地方金融管理局公告显示，同意注销 广州民金小额贷款有限公司业务资质，该公司不得继续从事或变相从事小额贷款业务，营业场所标识、 网站、微信公众号等须同步清理或变更，相关债权债务等按规定由股东或变更后存续的市场主体承接。 回顾2025年，类似的清退、注销公告不胜枚举。据北京商报记者不完全统计，2025年全国已有超400家 小贷公司告别市场。 事实上，小贷公司数量自十年前来到8965家的峰值后，就开始连年锐减，至今已缩水近半。截至2025年 9月末，全国共有小额贷款公司4863家，贷款余额7229亿元，前三季度累计减少319亿元。 不仅是业务较 ...

北京商报讯（记者 岳品瑜 董晗萱）小额贷款公司加速"洗牌"中。1月7日，北京商报记者注意到，又有 多地开启新一轮小贷清退。 1月4日，山东省地方金融管理局决定取消枣庄市市中区万科小额贷款股份有限公司、寿光市华天通小额 贷款股份有限公司等8家试点资格。稍早前，该地36家小贷公司试点资格被一举注销。 2025年12月31日，湖南省地方金融管理局公示全省"空壳""失联"地方金融组织名单，其中包含宁乡县鑫 源小额贷款有限公司、常德天顺小额贷款有限公司等5家。广东省地方金融管理局公告显示，同意注销 广州民金小额贷款有限公司业务资质，该公司不得继续从事或变相从事小额贷款业务，营业场所标识、 网站、微信公众号等须同步清理或变更，相关债权债务等按规定由股东或变更后存续的市场主体承接。 回顾2025年，类似的清退、注销公告不胜枚举。据北京商报记者不完全统计，2025年全国已有超400家 小贷公司告别市场。 事实上，小贷公司数量自十年前来到8965家的峰值后，就开始连年锐减，至今已缩水近半。截至2025年 9月末，全国共有小额贷款公司4863家，贷款余额7229亿元，前三季度累计减少319亿元。 不仅是业务较为单一、仅在区域内展 ...

最近几年里，很多人都在关注一个问题——银行还安全吗？存在银行里的钱还拿得出来吗？这些问题听起来有点吓人，但也反映了不少储户的真实担忧。我 朋友小张前段时间就因为看到某个帖子说有几家银行出了问题，整天提心吊胆，还想着要不要把钱都取出来放在家里。后来咱们聊了聊，他才算是放下心 来。 其实很多人对于银行的风险认识不足，一听说有银行出问题，但很少去真正了解自己的存款到底受不受保护。这就像我们开车上路，很多人开了十多年车， 都没有真正理解过安全带的作用一样。今天咱们就好好聊聊这个问题，帮你把心里的石头放下来。 我们需要先明白一个事实。在过去的几年里，确实有个别银行因为经营不善或其他风险原因，被有关部门采取接管、风险处置等措施。这些信息被传播到网 上之后，经常会被夸大或者曲解，最后变成了"银行倒闭了"这样的说法，引得不少人跟着担心。但实际情况要复杂得多，也没有那么可怕。 咱们先看看这个问题的另一个角度。你的存款安全，主要取决于两个因素。第一个就是你存的银行本身有没有风险。第二个就是国家有没有对储户的存款做 出保护。这两点如果你都搞清楚了，基本上就不用担心钱会打水漂。 关于银行风险的问题，现在金融监管机构对于银行的要求已经 ...

从国家金融监管总局、中国人民银行等监管机构披露的公开处罚数据来看，华夏银行是2025年全国性股份制商业银行中罚款最多的机构，全年累计罚没金 额达到1.2亿元，远超其他股份制银行。 2025年1月24日，华夏银行原董事长李民吉因个人原因卸任，年底被证实是因为违法违规被查。2月28日，北京银行原行长杨书剑火线接任华夏银行党委书 记，随后担任董事长。但是上任第一年，华夏银行就拿下了监管处罚里的多个行业第一： 华夏银行2025年罚没数据全景分析 一.总行层面重大罚单统计 2025 年，华夏银行总行层面收到三张重大罚单，合计罚没金额超过1.13亿元，占全年罚没总额的绝大部分。 处罚日期 处罚机构 罚没金额（万元） 核心违规事由 2025 年 9 月 5 日 国家金融监管总局 8725 贷款、票据、同业业务管理不审慎，EAST 数据漏报 / 错报 2025 年 11 月 26 日 中国人民银行 1380.96 违反账户管理、清算管理、收单业务、反洗钱等十项违规 2025 年 9 月 12 日 国家金融监管总局 1200（华夏理财） 投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规 二.分支机构处罚情况梳理 2025 年 ...