12月31日金融一线消息，中国人民银行浙江省分行行政处罚决定信息公示表显示，快捷通支付服务有限 公司因违反备付金管理规定、违反账户管理规定、违反清算管理规定，被警告并处以罚款321万元。 | | 快捷通文付服务 | 新电罚决学 (2025) 109 | 1. 透反备付金管理规定: ei 违反账户管理规定! | 警告,并处 321 万元 | 中国人民银 行新江省分 | 2025年12月 | 五年 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 有限公司 | | | | | 25 日 | | | | | 号 | 3. 违反清算管理规定。 | 罚款。 | 行 | | | | 5 | 流某(快捷通支 付服务有限公 | 浙银罚决字 (2025) 108 | 对快捷通支付服务有限公司 以下违法行为负有责任: | 警告,并发 8 万元切 | 中国人民银 行新江省分 | 2025年12月 | 五年 | | | 司) | ਛੇ | 违反账户管理规定。 | 款。 | 行 | 25 日 | | | 6 | 严某(快捷通支 付服务有限公 | 新贸团决字 (2025) 1 ...

中国基金报记者 嘉合 12月19日，中国人民银行披露一批行政处罚公告。其中，交通银行因涉及11项违法违规行为，被中国人民银行处以警告、没收违法所得23.98万元，罚款 6783.43万元。 具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压 财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客 户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 | 序号 当事人名称 | | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 公示期限 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 決定日期 | | | | | | | 1. 违反账户管理规定; | | | | | | | | | 2. 违反清算管理规定; | | | | | | | ...

【导读】央行对交通银行罚没超6800万元 12月19日，中国人民银行披露一批行政处罚公告。其中，交通银行因涉及11项违法违规行为，被中国人民银行处以警告、没收违法所得 23.98万元，罚款6783.43万元。 具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业 务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行 客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交 易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 | 序号 当事人名称 | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 作出行政处罚 | 公示期限 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 決定日期 | | | | | 1. 违反账户管理规定; 2. 违反清算管理规定; | | | | | | | 3. 违反特约商户实名制 | | | | | | | 管 ...

具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反 特约商户实名制管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库 科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户 身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可 疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 | 序号 当事人名称 | | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 公示期限 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 | 決定日期 | | | | | | 1. 违反账户管理规定; | | | | | | | | | 2. 违反清算管理规定; | | | | | | | | | 3. 违反特约商户实名制 | | | | | | | | | 管理规定; | | | | | | | | | 4. 违反反假货币业务管 | | | | | | | | | 理规 ...

Regulatory Overview - In the first half of 2025, financial regulation in China has intensified, with a total of 1010 fines issued to banking institutions, amounting to approximately 744 million yuan [1][2] - The number of fines and total penalties have increased compared to the same period last year, with January alone accounting for nearly 30% of the total fines [2] Penalty Distribution - Among the fines, rural commercial banks received the highest number, totaling 322 fines and nearly 220 million yuan in penalties, followed by state-owned banks with 259 fines and approximately 174 million yuan [2] - Seven fines exceeded 10 million yuan, with the majority of significant penalties issued by the People's Bank of China, primarily related to account management violations [3] Individual Accountability - A total of 1672 individuals in the banking sector were penalized, with 46 receiving lifetime bans from the banking industry [4][5] - The penalties for individuals included fines, warnings, and prohibitions from engaging in banking activities, with 1046 individuals warned and 827 fined [5] Focus Areas of Violations - Credit management remains a critical area of concern, with nearly half of the fines related to loan management issues, including inadequate loan checks and mismanagement of loan funds [7][8] - Violations in anti-money laundering practices and account management were also significant, with around 140 fines issued for breaches in account management regulations [8][9] Regulatory Evolution - The regulatory approach is shifting from strict enforcement to a more precise and targeted strategy, emphasizing compliance management and risk control within financial institutions [10]