据中国人民银行网站消息，中国人民银行近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》(以下简称《办法》)。 《办法》中所称的贵金属，是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的 原材料等；所称的宝石，是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。 《办法》中提到，从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，应当根据本办 法规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交 易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状 况，开展客户尽职调查。 《办法》中规定，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，从 业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 附件：贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 《办法》自2025年8月1日起施行。 以下为《办法》全文： 中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知(银发〔2025〕 124号) 中国人民 ...

·财政部部长蓝佛安出席联合国第四次发展筹资国际会议提高发展中国家在国际金融架构中的话语权减 少主要经济体宏观政策的负面外溢效应 ·证监会：始终把维护市场稳定作为监管工作首要任务以"两创板"改革为抓手深入推进新一轮全面深化 资本市场改革 ·6月A股新开户165万户上半年累计新开户1260万户，同比增长32.77% ·7月1日，财政部部长蓝佛安出席联合国第四次发展筹资国际会议。蓝佛安表示，中方呼吁发达国家足 额履行官方发展援助承诺和气候资金义务，将南南合作作为南北合作的重要补充，并广泛动员各类发展 资源，拓宽协同有序的发展筹资渠道；提高发展中国家在国际金融架构中的话语权，推广本币融资工 具，筑牢全球金融安全网，完善高效稳健的发展筹资体系；促进贸易投资自由化便利化，减少主要经济 体宏观政策的负面外溢效应，营造开放稳定的发展筹资环境。（新华社） ·中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，该办法将从8月1日起施 行。办法明确，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当履行反洗 钱义务。从业机构是指从事贵金属和宝石现货交易的交易商。（新华财经） ·近日，国家发展改 ...

（上接A01版）其中，《办法》所称的宝石，是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实 物形态。《办法》所称的贵金属和宝石交易场所，包括上海黄金交易所、上海钻石交易所等依法批准成 立的集中交易场所。 《办法》提出，有下列情形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征 和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查：客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上 （含10万元）或者等值外币现金交易；有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；对先前获得的客户 身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。 《办法》明确，从业机构不得为身份不明或者冒用他人身份的客户提供服务或者与其进行交易。从业机 构发现客户使用失效身份证明文件，应当立即中止交易或者服务，并按照规定开展客户尽职调查。客户 拒不配合从业机构依照《办法》采取的合理的客户尽职调查措施的，从业机构可以按照规定的程序，依 法采取限制、拒绝、终止交易或者服务等洗钱风险管理措施，并根据情况提交可疑交易报告。 此外，《办法》提出，从业机构应当采取合理措施，定期评估本机构面临的洗钱风险，并根据洗钱风险 评估结果，采取适当措施管理和降低已识别的洗 ...

中经记者 郝亚娟 夏欣 上海 北京报道 "现金买黄金钻石超10万元需上报"登上热搜。 近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办 法》）提出，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法 规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易 的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报 告。 为了预防洗钱和恐怖融资活动，遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐 怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国中 国人民银行法》等法律规定，制定本《办法》，自2025年8月1日起正式施行。 "近年来洗钱犯罪手段日益隐蔽复杂。贵金属交易具有交易金额大、流通性强等特点，国际社会普遍将 其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。通过贵金属和宝石交易，尤其是黄金转移赃款的行为因隐蔽性强、 变现快，逐渐成为洗钱犯罪的新手段。为了进一步完善我国反洗钱监管体系，遏制洗钱及相关犯罪活 动，加强对贵金属和宝石行业 ...

日前，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《办法》）， 自8月1日起，中国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商（下称"从业机构"），开展人民币10万 元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务。客户单笔或者 日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了 解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。受访专家表 示，这将有助于遏制金融犯罪向非金融领域蔓延，对于普通消费者正常买金无实质阻碍。 早在2017年9月，人民银行就曾发布《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，将 需要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告的情形定为"单日单笔现金交易5万元或外币等值1万 美元"。本次《办法》中，将提交大额报告的起点金额由5万元提升至10万元。 与今年4月30日人民银行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见 稿）》相比，《办法》将"贵金属开采企业"排除在从业机构范围之外，与《反洗钱法》保持一致。 《办法》明确，贵金属是指黄金 ...

对于"从业机构"，《办法》明确，为在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。 对于从业机构的规模，央行也在前期发布的关于公开征求意见的反馈中提到，从业机构的主体资格以其 经营范围作为判断依据，只要经营范围覆盖规定业务类型，即属于从业机构范畴。实践中存在部分企业 贵金属和宝石相关现货交易仅是其小规模或辅营业务，并不影响其作为从业机构的主体资格认定。 《办法》同时明确，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易 的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报 告。 记者注意到，对比央行在2019年4月发布的《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通 知》，这一现金门槛有所提升。此前通知规定，交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时确需使用 现金支付，与客户当日单笔现金交易或者明显存在关联关系的现金交易累计达到人民币5万元（含5万 元）以上或者外币等值1万美元（含1万美元）以上的，应当在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗 钱监测分析中心报送大额交易报告。 根据《办法》，有下列情形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循" ...

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投资咨询业务资格：证监许可【2011】1778 号 资讯早班车 资讯早班车-2025-07-01 一、 宏观数据速览 | 发布日期 | 指标日期 | 指标名称 | 单位 | 当期值 | 上期值 | 去年同期值 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 20250416 | 2025/03 | GDP:不变价:当季同比 | % | 5.40 | 5.40 | 5.30 | | 20250630 | 2025/06 | 制造业 PMI | % | 49.70 | 49.50 | 49.50 | | 20250630 | 2025/06 | 非制造业 PMI:商务活 动 | % | 50.50 | 50.30 | 50.50 | | 20250613 | 2025/05 | 社会融资规模增量:当 | 亿元 | | 22870.00 11599.00 | 20623.00 | | | | 月值 | | | | | | 20250613 | 2025/05 | M0(流通中的现金):同 比 | % | 12.10 | 12.00 | 11.70 | | 202506 ...

中国人民银行发布关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知。有下列情 形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱 风险状况，开展客户尽职调查：(一)客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外 币现金交易；(二)有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；(三)对先前获得的客户身份资料的真实 性、有效性、完整性存在疑问。从业机构应当根据客户洗钱风险状况在交易开始前或者交易结束前完成 客户尽职调查。 ...

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