9月8日，中国人民银行山东省分行行政处罚决定信息公示表显示，易通金服支付因违反预付卡管理规 定、违反特约商户管理规定、违反清算管理规定、违反网络安全管理规定、未按规定报送可疑交易报 告，共5项违法行为被警告、通报批评，并没收违法所得3346.05元，罚款180万元。同时，时任易通金 服副总经理毕某杰因对未按规定报送可疑交易报告负有责任被罚款4万元。 同日，中国人民银行贵州省分行行政处罚信息公示表显示，汇联通支付因变更监事、高级管理人员未经 中国人民银行贵州省分行批准，被警告、通报批评并被罚款10万元。时任汇联通支付法定代表人的陈某 对上述违法行为负有责任，被罚款5万元。 9月19日，中国人民银行上海市分行发布的罚单显示，上海金诚通电子支付因违反客户备付金管理规定 被警告，并处以罚款125万元。同时，时任上海金诚通电子支付董事长洪某某因对以上违法行为负有直 接责任，被警告并处以罚款7.25万元。 9月支付行业监管持续发力，已有贵州汇联通支付服务有限公司（下称"汇联通支付"）、上海金诚通电 子支付服务有限公司（下称"金诚通电子支付"）、易通金服支付有限公司（下称"易通金服支付"）及付 临门支付有限公司（下称"付临 ...

Core Viewpoint - The recent penalties imposed on three payment institutions highlight the increasing regulatory scrutiny in the industry, signaling a need for compliance and governance improvements [1][2][4]. Regulatory Actions - Three payment institutions, namely Guizhou Huiliantong Payment Service Co., Ltd., Shanghai Jinchengtong Electronic Payment Service Co., Ltd., and Yitong Jinfu Payment Co., Ltd., have received penalties from regulatory authorities for various violations [1][2]. - Guizhou Huiliantong was fined 100,000 yuan for unauthorized changes in management personnel, with the legal representative also penalized [2]. - Yitong Jinfu faced a total penalty of 1.8 million yuan for five violations, including issues related to prepaid card management and suspicious transaction reporting [3]. - Shanghai Jinchengtong was fined 1.25 million yuan for breaching customer reserve fund management regulations [3]. Industry Trends - Since 2025, the regulatory environment for payment institutions has tightened, with over 50 penalties issued within the year, primarily for management and reporting violations [4]. - Significant fines have been reported, with examples including fines totaling 24.31 million yuan for Huiliantong and 11.99 million yuan for Beijing Yakoo [4]. Compliance Recommendations - Experts suggest that payment institutions should enhance their management practices and integrate compliance into their overall risk management frameworks [4]. - Recommendations include establishing comprehensive compliance systems, utilizing technology for real-time transaction monitoring, and shifting focus from scale expansion to quality improvement [4].

素喜智研高级研究员苏筱芮表示，今年以来支付公司被罚数量以及被罚总额比去年同期明显要多。而从 违规事由来看，反洗钱、商户真实性及合规性等依旧是监管工作的重点。后续，预计科技类的信息安 全、数据保护等问题将与传统反洗钱工作一道成为监管所关注的重点。 多家企业收到大额罚单 博通分析金融行业资深分析师在接受记者采访时表示，电银信息的处罚有三个特点，第一是罚款规模较 大，甚至高出违规所得很多倍，主要原因可能是违规性质比较严重，比如涉及的违法清算管理规定和商 户管理规定等支付业务，就可能会导致一些不合规商户接入支付体系，给消费者和金融市场带来潜在风 险，或者在交易资金清算环节存在违规操作，影响资金的正常流转和安全，对反洗钱工作造成障碍。当 然也有可能除了违规所得涉及的处罚之外，其余处罚原因也可能导致罚款，累加到571万元显得金额较 大；第二个特点是双罚制仍然存在，这种对机构和直接责任人实施"双罚"的方式，更全面地落实了责任 追究，有助于增强支付机构及其管理人员的合规意识；第三、可以看到违规原因里第一次出现了违法备 案管理规定，间接说明央行的检查更加细化，对支付公司运营的全流程都在进行监管。 在非银行支付机构监管持续深化的 ...