金融风险存在薄弱环节 《报告》指出，从7家商业银行审计情况看，金融风险正在有效缓解和管控，风险总体可控，但仍存在一些薄 弱环节。 记者查阅相关银行行政罚单，近两年有关"四证"不全的房地产项目的罚单并不少见。如金融监管总局网站2024 年4月披露，汉口银行因违规向四证不全的房地产项目提供融资，且部分资金用于偿还本行风险贷款等问题受 到当地监管部门的处罚。此外，同年10月份的罚单显示，九江银行因理财资金用于受让本行表外风险资产、 向"四证"不全的房地产项目提供融资，领到罚单。 此外，上述《报告》指出，有5 家银行对账户资金异常流动监管不力，11 家地方融资平台借机向公众集资 247.43亿元，主要用于偿还存量债务等，所承诺保底年化收益最高达12%，使债务风险向涉众领域外溢。 近日，审计署披露了《国务院关于2024年度中央预算执行和其他财政收支的审计工作报告》（下称《报 告》），指出部分接受审计的金融机构在金融风险方面存在薄弱环节，此外，还存在违规掩盖处置不良资 产，以及违规放贷揽储等问题。 具体如有6家银行2022年以来，违规向"四证"不全等房地产项目发放开发贷款等共计209.68亿元。有7家银行在 支持房地产中 ...

2023年8月，南都·湾财社曾以《得房率25%，深圳一返租公寓变发霉商铺！多位业主提起诉讼》为题，深度曝光深圳福田区嘉汇新城嘉汇城项目违规销售乱 象。 报道显示，中介机构将二手商铺违规包装成精装公寓对外售卖，近600位业主在购房三年后，因返租收益爆雷才惊觉受骗，且部分房源还存在墙体发霉等严 重质量问题，已有业主通过法律途径提起诉讼。 时隔近两年，案件迎来关键进展。2025年6月，南都·湾财社记者从当事人李先生处获悉，广东省深圳市福田区人民法院定于6月17日上午9时30分，公开开庭 审理该起"房屋买卖合同纠纷"案，由于案件较为复杂，法院将连续三天开庭。 当事人李先生向记者透露，此次案件原告方由约50名嘉汇城公寓项目业主组成，他们均深陷此前曝光的"假公寓"骗局。而被告方阵容庞大，涵盖深圳市世华 房地产投资顾问有限公司、深圳市云房网络科技有限公司等涉事企业，以及可能在高评高贷环节存在违规行为的兴业银行股份有限公司深圳分行、中国建设 银行股份有限公司深圳市分行等共计十余家责任主体。 为何二手商铺能被包装成酒店式公寓对外销售？合同售价严重偏离市场的房源，银行又是如何通过贷款审批的？在业主们历时3年多的证据收集与持续投诉 ...

以下文章来源于风财眼 ，作者银行财眼 风财眼 . 风财眼致力于银行领域的原创报道，旨在履行媒体监督职责，以期共营健康的金融环境。 凤凰网财经《银行财眼》出品 落马一年后，宁夏银行丽景支行原行长王某彦受贿案近日公布判决结果，其因受贿513.28万元被判有期徒刑七年。 2011年2月，41岁的王某彦成为宁夏银行丽景支行副行长，分管营业室、家用汽车消费贷款中心、营销一科等工作，负责主持审贷会，在贷前调 查、贷款审批、贷款清收等业务中拥有决策权。 次年1月，上任副行长还不满一年，王某彦便开始想办法给自己搞钱。 01 以贷为名索要利息近500万 2012年至2014年每年春节前，宁夏某某担保服务公司法定代表人陈某为与王某彦打好关系，以便她能在贷款审批、放款等环节提供帮助，其在王某 彦办公室共计送了3万元现金，王某彦收受后陆续花了。 随着权钱交易的深入，王某彦开始寻求更为隐蔽且高回报的敛财方式。2012年5月，王某彦主动联系宁夏银川某某公司担保公司法定代表人杨某，表 示她有100万元想放在杨某手里吃利息，利息按月息3％计算，借款期限一年。 因在贷款业务上有求于王某彦，杨某当场同意。为了规避银行工作人员不得与客户之间发生资 ...