中国民生银行股份有限公司监事会 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2024-071 本行监事会对杨毓先生在任职期间所做贡献致以衷心感谢！ 中国民生银行股份有限公司 关于监事辞任的公告 特此公告 中国民生银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会收到监事会副主席 杨毓先生的辞职函。因到龄退休，杨毓先生辞去本行第九届监事会副主席、职工 监事、监事会监督委员会及提名与评价委员会委员等相关职务。 杨毓先生确认，其与本行董事会、监事会、高级管理层无任何不同意见，亦 无就其辞职需告知本行股东及债权人的任何事项。 2024 年 10 月 11 日 ...

(一) 股东大会类型和届次 证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2024-070 中国民生银行股份有限公司 关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知 2024 年第一次临时股东大会 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 10 月 25 日 10 点 00 分 召开地点：北京市西城区西绒线胡同 28 号中国民生银行东门一层第三会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 1 中国民生银行股份有限公司（以下简称"本行""中国民生银行"） 2024年第一次临时股东大会召开日期：2024年10月25日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 网络投票起止时间：自 2024 年 10 月 25 日 (二) 股东大会召集人：本行董事会 (三) 投票方式：本次股东大会 ...

2024年第一次临时股东大会 会议文件 目录 会议议程 会议须知 会议议案 中国民生银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会会议议案 | 1．中国民生银行 年度中期利润分配方案 1 2024 | | --- | | 2．关于解聘中国民生银行 2024 年度审计会计师事务所的议案 2 | | 3．关于聘任中国民生银行 2024 年度审计会计师事务所及其报酬的议案 3 | | 4．关于修订《中国民生银行股份有限公司章程》的议案 4 | | 5．关于修订《中国民生银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案 132 | | 6．关于修订《中国民生银行股份有限公司董事会议事规则》的议案 160 | | 7．关于修订《中国民生银行股份有限公司监事会议事规则》的议案 172 | 会 议 议 程 一、会议开幕致词 四、审议议案 中国民生银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会会议议案 五、股东审议发言 二、宣读股东大会注意事项 三、宣读投票表决程序 1.中国民生银行2024年度中期利润分配方案 2.关于解聘中国民生银行2024年度审计会计师事务所的议案 3.关于聘任中国民生银行2024年度审计会计师事务所及其报 ...

（一）机构信息 1.毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2024-068 中国民生银行股份有限公司 关于聘任审计会计师事务所的公告 本行董事会及董事会全体成员保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 （1）基本信息 重要内容提示： 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师 事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马威华振"），2012 年 7 月 10 日取得 工商营业执照，并于 2012 年 8 月 1 日正式运营。 毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广场 1 拟聘任的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和 毕马威会计师事务所 根据中国民生银行股份有限公司（以下简称"本行"）章程、会计师事务所 选聘相关规定，结合本行审计服务需求，经 ...

中国民生银行股份有限公司 第九届董事会第五次会议决议公告 本行董事会及董事会全体成员保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2024-067 中国民生银行股份有限公司（以下简称"本行"）第九届董事会第五次会议于 2024 年 9 月 27 日在北京以现场方式召开，会议通知、会议文件和补充会议通知、 会议文件分别于 2024 年 9 月 13 日和 2024 年 9 月 20 日以电子邮件方式发出。会议 由高迎欣董事长召集并主持。会议应到董事 14 名，现场出席董事 8 名，董事长高迎 欣，副董事长王晓永，董事赵鹏、温秋菊、宋焕政、程凤朝、刘寒星、张俊潼现场 出席会议；电话/视频连线出席董事 6 名，副董事长张宏伟、刘永好，董事史玉柱、 宋春风、曲新久、杨志威通过电话/视频连线参加会议。应列席本次会议的监事 6 名， 实际列席 6 名。会议符合《中华人民共和国公司法》《中国民生银行股份有限公司 章程》的规定，表决所形成决议合法、有效。 会议审议 ...

证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2024-069 特此公告 中国民生银行股份有限公司监事会 2024 年 9 月 27 日 中国民生银行股份有限公司 第九届监事会第一次临时会议决议公告 关于聘任中国民生银行 2024 年度审计会计师事务所及其报酬的决议 监事会同意将《关于聘任中国民生银行 2024 年度审计会计师事务所及其报 酬的议案》提交股东大会审议。 议案表决情况：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中国民生银行股份有限公司第九届监事会第一次临时会议于 2024 年 9 月 27 日在北京以现场方式召开，会议通知和会议文件于 2024 年 9 月 20 日以电子邮件 方式发出。会议由监事会副主席杨毓召集并主持。会议应到监事 6 名，全体监事 参加会议，现场出席监事 2 名，电话/视频连线出席监事 4 名。监事会副主席杨 毓、监事龙平现场出席会议，监事会副主席翁振杰、监事吴迪、鲁钟男、李宇通 过电话/视频 ...

证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2024-066 1 优先股代码：360037 优先股简称：民生优 1 每股优先股派发现金股息人民币 4.38 元（含税） 最后交易日：2024 年 10 月 16 日 股权登记日：2024 年 10 月 17 日 除息日：2024 年 10 月 17 日 股息发放日：2024 年 10 月 18 日 360037；优先股简称：民生优 1）股息分配方案已经本行 2024 年 8 月 29 日召开 的第九届董事会第三次会议审议通过，董事会决议公告已刊登在上海证券交易所 网站（www.sse.com.cn）、香港联交所披露易网站（www.hkexnews.hk）及本行网 站（www.cmbc.com.cn）。 二、境内优先股（民生优 1）股息派发方案 1. 计息期间：2023 年 10 月 18 日至 2024 年 10 月 17 日 中国民生银行股份有限公司 境内优先股股息派发实施公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实、准确和完整承担个别及连带责任。 ...

Dividend and Financial Reporting - The board approved a cash dividend of RMB 1.30 per 10 shares for all shareholders, subject to shareholder meeting approval[1]. - The financial report for the first half of 2024 has not been audited[1]. - The report period covers from January 1, 2024, to June 30, 2024[3]. - The report includes a comprehensive analysis of financial indicators and management discussions[2]. - The report will be made available on various media platforms and stock exchange websites[8]. Risk Management - The company has not identified any significant risks that could adversely affect its future development strategy and operational goals[1]. - The company emphasizes the importance of risk awareness regarding forward-looking statements in the report[1]. - The company is committed to effective risk management measures[1]. - The overall risk compensation capacity of commercial banks remains at a high level, supported by a package of policies aimed at stabilizing the real estate market[22]. - The bank is committed to supporting the stable development of the real estate market by addressing financing needs for various property enterprises and promoting affordable housing projects[152]. Financial Performance - Operating income for the first half of 2024 was RMB 65,589 million, a decrease of 6.12% compared to RMB 69,868 million in the same period of 2023[13]. - Net interest income decreased by 5.36% to RMB 48,582 million from RMB 51,334 million year-on-year[13]. - Net profit attributable to shareholders was RMB 22,474 million, down 5.48% from RMB 23,777 million in the first half of 2023[13]. - Total assets as of June 30, 2024, were RMB 7,551,013 million, a decrease of 1.62% from RMB 7,674,965 million at the end of 2023[14]. - Total loans and advances increased by 0.87% to RMB 4,423,227 million compared to RMB 4,384,877 million at the end of 2023[14]. Loan and Deposit Trends - Total deposits decreased by 5.10% to RMB 4,064,732 million from RMB 4,283,003 million at the end of 2023[14]. - The non-performing loan ratio improved slightly to 1.47% from 1.48% at the end of 2023[14]. - The total amount of loans classified as "concerned" reached RMB 122.913 billion, an increase of RMB 4.386 billion, with a ratio of 2.78%, up by 0.08 percentage points[64]. - The total amount of personal loans was RMB 1,749.63 billion, with an NPL amount of RMB 29.63 billion, resulting in an NPL ratio of 1.69%[71]. - The total amount of loans in the real estate sector decreased by RMB 5.898 billion, totaling RMB 340.400 billion[68]. Capital Adequacy and Financial Ratios - The capital adequacy ratio decreased to 12.30% from 13.14% at the end of 2023[14]. - The core tier 1 capital adequacy ratio was 9.35%, an increase of 0.07 percentage points from the end of the previous year[80]. - The liquidity coverage ratio was reported at 140.61%, above the regulatory requirement of 100%[16]. - The net stable funding ratio of the company is 104.78%, and the liquidity coverage ratio is 140.61%[59]. Shareholder Information - As of June 30, 2024, the total number of ordinary shares is 43,782,418,502, with 100% being unrestricted shares[166]. - The number of ordinary shareholders is 341,030, including 323,419 A-share holders and 17,611 H-share holders[169]. - The top 10 shareholders hold a combined total of 30.66% of the shares, with the largest being Hong Kong Central Clearing Limited at 18.93%[170]. - The company did not issue new ordinary shares during the reporting period, and there were no changes in the total number of shares[167]. - There are judicial freezes on 117,028,711 shares and judicial markings on 1,163,088,412 shares held by Dongfang Group[172]. Corporate Governance - The company emphasized the integration of party leadership with corporate governance, enhancing governance mechanisms and systems[191]. - The company maintained compliance with legal and regulatory requirements regarding corporate governance throughout the reporting period[191]. - The ninth board of directors was elected on June 26, 2024, during the annual general meeting, with nominations from the eighth board[197]. - The company has a diverse board composition, including independent directors and external supervisors, ensuring governance and oversight[196]. - The company continues to focus on strategic development and consumer rights protection through its board committees[198]. Digital Transformation and Innovation - The bank's digital finance initiatives included the launch of the "Cloud Data" model and improvements in mobile loan processing, achieving a 3-minute loan application and 1-minute disbursement[131]. - The bank is actively exploring the application of large model technology across eight areas, including smart marketing and risk control, to improve operational efficiency and customer experience[134]. - The bank has made significant progress in digital transformation, improving its information technology risk management system[160]. - The bank has strengthened its monitoring indicators for information technology risks, conducting regular assessments and optimizing risk control measures[160]. - The bank is focusing on digital transformation to improve marketing, operations, and risk management through technology upgrades[164].

证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2024- 065 中国民生银行股份有限公司 关于诉讼事项进展的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 是否会对上市公司产生影响：本次公告涉及的诉讼是本行为维护自身合 法权益所采取的措施，不会对本行正常经营活动产生重大不利影响。 一、诉讼基本情况 2023年1月19日，中国民生银行股份有限公司（以下简称"本行"）北京分 行（以下简称"北京分行"）以金融借款合同纠纷为由，对武汉中心大厦开发投 资有限公司、武汉中央公司、泛海控股股份有限公司及卢志强先生提起诉讼。具 体内容详见《中国民生银行股份有限公司关于诉讼事项的公告》（编号：2023- 007）。 2023年10月7日，本行收到北京金融法院送达的(2023)京74民初125号《民事 判决书》。对于本行北京分行诉讼武汉中央公司一案判决结果详见《关于诉讼事 1 案件所处的诉讼阶段：执行受理 上市公司所处的当事人地位：中国民生银行股份有限公司北京分行为原 ...

中国民生银行股份有限公司 董事会提名委员会工作细则 （2024 年 9 月 20 日第九届董事会第四次会议审议通过） 第一章 总 则 第一条 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业 银行法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办 法》《中国民生银行股份有限公司章程》（以下简称"本行章程"） 及其他有关法律、行政法规、规章、规范性文件，制定本工作细则。 第二条 董事会提名委员会（以下简称"委员会"）是董事会按 照本行章程设立的专门工作机构，对董事会负责，为董事会决策提供 专业意见或经董事会授权就专业事项进行决策。 第三条 委员会成员由董事组成，应当具备与委员会职责相适应的 专业知识或工作经验，人数不得少于三人，且独立董事占多数，并由独 立董事担任主席。委员会成员组成和变更经董事长提名，由董事会决 定。 第四条 委员会成员任期与董事任期一致，任期届满，可以连选 连任。任职期间如有成员不再担任本行董事职务，自动失去委员会成 员资格。如因缺额导致成员人数少于三人，董事会应当尽快根据本细 则第三条补足成员人数。 第五条 委员会下设秘书机构并设委员会秘书一名，委员会秘书 及秘书机构协助委员会履职及 ...