郑州银行股份有限公司 2024 年度独立非执行董事述职报告 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人李小建，博士研究生学历，教授，获国务院特殊津贴。曾任 河南大学副校长、河南财经学院校长、河南财经政法大学校长、中原 银行股份有限公司外部监事。2021 年 12 月起担任公司独立非执行董 事。 （二）不存在影响独立性的情况说明 作为公司的独立非执行董事，本人未在公司担任除独立非执行董 事以外的其他职务，与公司以及公司主要股东之间不存在妨碍独立客 观判断的关系，不存在影响独立性的情况，满足适用的各项监管规定 中对于出任独立非执行董事所应具备的独立性要求。 二、独立非执行董事年度履职概况 （一）出席会议情况 1 2024 年，公司召开了 2023 年度股东周年大会、2024 年第一次临 时股东大会、2024 年第二次临时股东大会，共审议议案 18 项；召开 董事会会议 11 次，共审议议案 60 项；召开风险管理委员会会议 8 次， 共审议议案 22 项；召开关联交易控制委员会会议 6 次，共审议议案 11 项；召开审计委员会会议 7 次，共审议议案 13 项；召开提名委员 会会议 6 次，共审议议案 6 项；召 ...

证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2025-017 该报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。 本议案需提交本行股东大会审议。 （二）会议审议通过了《关于同意郑州银行股份有限公司第八届监事会各专 门委员会主任委员人选的议案》。 本议案同意票 4 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 郑州银行股份有限公司 第八届监事会第一次会议决议公告 郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及监事会全体成员保证公告内容的真实、 准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、会议召开情况 本行于 2025 年 3 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开 第八届监事会第一次会议的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在郑州市商务外环路 22 号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席监事 4 人，实际出席 4 人，其中 徐长生先生以视频接入方式出席会议。会议召开符合《公司法》《深圳证券交易 所股票上市规则》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和《郑州银行股份 有限公司章程》的规定，本次会议合法有效。会议由监事会临时召集人胡跃先生 主持 ...

证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2025-016 郑州银行股份有限公司 第八届董事会第一次会议决议公告 郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及董事会全体成员保证公告内容的真实、 准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、会议召开情况 本行于 2025 年 3 月 13 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开 第八届董事会第一次会议的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在郑州市商务外环路 22 号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席董事 9 人，实际出席 9 人，其中， 赵飞先生因公务会议安排委托李红女士代为出席和表决。经半数以上董事共同推 举，本次会议由李红女士主持。本行全部监事列席会议。会议召开符合《公司法》 《深圳证券交易所股票上市规则》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和 《郑州银行股份有限公司章程》（以下简称"本行《公司章程》"）的规定。本次 会议合法有效。 二、会议审议情况 （一）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告》。 本议案同意票 9 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 该报告在巨潮资讯网（http://ww ...

郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及董事会全体成员保证公告内容的真实、 准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、审议程序 本行于 2025 年 3 月 27 日召开第八届董事会第一次会议，以全票同意审议通 过了《关于郑州银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案的议案》。 本次利润分配预案尚需提交本行股东大会审议。 二、利润分配预案的基本情况 2024 年，经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，本行合并报表归 属于本行股东的净利润为人民币 1,875,762 千元。根据现行企业会计准则和本行 证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2025-018 郑州银行股份有限公司 关于2024年度利润分配预案的公告 三、现金分红方案的具体情况 （一）现金分红方案指标 《公司章程》的规定，经审定的本行母公司的净利润为人民币 1,863,727 千元， 扣除 2024 年 11 月已派发的无固定期限资本债券利息人民币 480,000 千元，可供 普通股股东分配的当年利润为人民币 1,383,727 千元。 2024 年度利润分配预案如下： （一）以净利润的 10%提取法定盈余公积人 ...

郑州银行股份有限公司 内部控制审计报告 二零二四年十二月三十一日 内部控制审计报告 XYZH/2025BJAB3B0004 郑州银行股份有限公司 郑州银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计 了郑州银行股份有限公司（以下简称"郑州银行"）2024 年 12 月 31 日财务报告内部控 制的有效性。 一、 企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指 引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是郑州银行董事会的责任。 二、 注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意 见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、 内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况的 变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控 制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 四、 财务报告内部控制审计意见 我们认为，郑州银行于 2024 年 12 月 31 日按照《企 ...

2024 年度 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的 郑州银行股份有限公司 专项说明 | 信念 白和合分析 宜 冬 所 三 币 东 施 期 大 在 我 查 我 下 在 我 下 在 我 下 在 我 下 在 我 | | | | --- | --- | --- | | telephone: +86 (010) 6554 2288 | 8 号富华大厦 A 座 9 层 | | | ShineWing | 9/F, Block A, Fu Hua Mansion, No.8, Chaoyangmen Beidajie, | | | +86 (010) 6554 7190 | Dongcheng District, Beijing, I | 传真: | | certified public accountants 100027, P.R.China | | facsimile: +86 (010) 6554 7190 | 关于郑州银行股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来的专项说明 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来的专项说明(续) XYZH/2025BJAB3B0002 郑州银行 ...

郑州银行股份有限公司董事会 关于独立非执行董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市 规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市 公司规范运作》等要求，郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"） 董事会对在任独立非执行董事李小建、王宁、刘亚天、萧志雄的独立 性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 经核查独立非执行董事李小建、王宁、刘亚天、萧志雄的任职经 历以及签署的相关自查文件，上述人员未在本行担任除独立非执行董 事以外的任何职务，也未在本行主要股东公司担任任何职务，与本行 以及主要股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观 判断的关系，不存在其他影响独立董事独立性的情况，符合《上市公 司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券 交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等 相关法律法规中对独立董事独立性的相关要求。 郑州银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 28 日 ...

（一）工作履历、专业背景以及兼职情况 郑州银行股份有限公司 2024 年度独立非执行董事述职报告 （李燕燕） 2024 年，本人严格按照《公司法》《上市公司独立董事管理办法》 《银行保险机构公司治理准则》《深圳证券交易所上市公司自律监管 指引第 1 号——主板上市公司规范运作》《香港联合交易所有限公司 证券上市规则》等法律法规和《郑州银行股份有限公司章程》（以下 简称"《公司章程》"）的要求，积极履行独立非执行董事职责，充分 发挥独立非执行董事的独立性和专业性，切实维护郑州银行股份有限 公司（以下简称"公司"）、股东特别是中小股东、金融消费者的合法 权益。 一、独立非执行董事的基本情况 本人李燕燕，博士研究生学历，现任郑州大学教授、学报编辑部 主任兼主编、学术委员会办公室主任。曾任新乡医学院社科部教师， 河南大学经济学院教师，郑州大学商学院教师、副院长，曾在中国社 科院（中国北京）从事博士后研究工作。2018 年 7 月起担任公司独立 非执行董事。 （二）不存在影响独立性的情况说明 作为公司的独立非执行董事，本人未在公司担任除独立非执行董 事以外的其他职务，与公司以及公司主要股东之间不存在妨碍独立客 观判断的 ...

Financial Performance - As of the end of 2024, the total assets of Bank of Zhengzhou reached RMB 676.365 billion, an increase of 7.24% compared to the previous year[13]. - Total deposits amounted to RMB 404.538 billion, reflecting a growth of 12.07% year-on-year[13]. - Total loans reached RMB 387.690 billion, with a year-on-year increase of 7.51%[13]. - The bank achieved an operating income of RMB 12.877 billion and a net profit of RMB 1.863 billion, representing a year-on-year growth of 0.21%[13]. - The total operating income for 2024 was RMB 12,877,200 thousand, a decrease of 5.78% compared to RMB 13,667,290 thousand in 2023[21]. - The total profit for 2024 was RMB 1,786,431 thousand, reflecting a 2.69% increase from RMB 1,739,636 thousand in 2023[21]. - The net profit attributable to shareholders for 2024 was RMB 1,875,762 thousand, up 1.39% from RMB 1,850,117 thousand in 2023[21]. - The net cash flow from operating activities for 2024 was RMB 8,765,356 thousand, a significant increase of 431.85% compared to RMB 1,648,102 thousand in 2023[21]. - The basic earnings per share for 2024 remained at RMB 0.15, unchanged from 2023[21]. Asset Quality - The non-performing loan ratio stood at 1.79%, with a provision coverage ratio of 182.99%[13]. - The non-performing loan ratio improved to 1.79% in 2024 from 1.87% in 2023, a decrease of 0.08 percentage points[24]. - The provision coverage ratio increased by 8.12% to 182.99% in 2024 from 174.87% in 2023[24]. - The bank's corporate loan non-performing loan ratio was 2.05%, a slight decrease of 0.04 percentage points year-on-year, reflecting improved asset quality[122]. - Personal loan non-performing loan ratio decreased to 1.56%, down by 0.16 percentage points from the previous year, indicating effective risk management[122]. Loan and Deposit Growth - Policy-oriented science and technology financial loans amounted to RMB 48.269 billion, with a growth rate of 44.50%[14]. - Green financial loans reached RMB 9.146 billion, showing a significant increase of 123.73%[14]. - The total amount of loans and advances increased by 7.51% to CNY 387.69 billion in 2024 from CNY 360.61 billion in 2023[23]. - Total deposits reached RMB 404.54 billion, increasing by RMB 43.58 billion or 12.07% compared to RMB 360.98 billion at the end of the previous year[111]. - The total amount of corporate loans reached RMB 296.734 billion, an increase of RMB 20.272 billion, or 7.33%, compared to the end of the previous year[180]. Digital Transformation and Customer Service - The bank is focusing on digital transformation and enhancing customer experience while improving internal efficiency[16]. - The bank established 400 community volunteer service stations and 23 inclusive finance service ports, covering 2,363 villages and towns[16]. - The bank's mobile banking platform signed up 3.76 million personal customers, with transaction volume increasing by 10.89% year-on-year[200]. - Customer service hotline provided 950,970 services with a satisfaction rate of 99.69%[200]. - Online service capabilities improved with 836,800 services provided through text and remote video, with 91.22% of responses handled by intelligent robots[200]. Risk Management and Compliance - The bank aims to strengthen its risk management systems and enhance its risk prevention capabilities[16]. - The company is committed to enhancing compliance management and risk control measures to ensure stable operations[42]. - The bank's loan loss provisions totaled RMB 51.38 billion for the reporting period, with a balance of RMB 126.69 billion at the end of the period[135]. Awards and Recognition - The bank received the "Support for Small and Micro Enterprises Model Award" from the Henan Provincial Science and Technology Department[14]. - The company was awarded multiple accolades, including "Best Retail Banking Customer Experience Award" in April 2024[44]. Investment and Financial Assets - The total amount of securities investments and other financial assets reached RMB 203.12 billion, an increase of RMB 14.61 billion or 7.75% from RMB 188.52 billion[103]. - The bank's investment in debt instruments amounted to RMB 202.25 billion, which is 70.72% of total investments, up from 62.91% the previous year[105]. - Investment income for the year ended December 31, 2024, was RMB 1,833.81 million, an increase of RMB 769.83 million or 72.35% compared to 2023[80]. Community and Economic Development - The bank is committed to supporting county-level economic development as a key area for financial services[16]. - The bank actively supported local economic development by focusing on technology finance, green finance, and inclusive finance[179]. - The balance of inclusive small and micro loans was RMB 53.685 billion, growing by 7.46% year-on-year, exceeding the general loan growth rate by 0.61 percentage points[190].

3月27日，郑州银行（002936）发布公告称，郭志彬因身体原因辞去该行副行长职务。辞任后，郭志彬 将不再担任该行及控股子公司任何职务。郭志彬同时持有该行102914股A股股份，辞任后将继续遵守法 律法规有关所持郑州银行股份及其变动的规定。 根据官网信息，目前，郑州银行的领导班子由李红担任行长，孙海刚、孙润华担任副行长，李磊、张厚 林担任行长助理。 值得注意的是，数据显示，郑州银行2025年第一季度股价已下跌超6％，最新A股股价为1.97元每股，上 市首日A股股价则为6.61元每股。根据郑州银行发布的2024年度业绩快报，2024年全年，该行营业收入 128.6亿元，同比下降5.9％；实现利润总额17.74亿元，同比增长1.07％；资产总额6769.30亿元，较上年 末增长7.33％。 郭志彬的职业生涯集中在银行系统，在进入郑州银行之前，他先后担任过光大银行郑州分行红专路支行 副行长、郑州分行公司业务二部副总经理、资产保全部总经理，兴业银行郑州分行黄河路支行行长等。 2025年开年以来，郑州银行高管层人事变动频繁。除了郭志彬，还有三位高管人员向郑州银行递出了辞 呈。2月13日，刘久庆因个人原因辞去了该行行长助 ...