江西天利科技股份有限公司 "三重一大"事项集体决策管理制度 （2024 年 10 月） 第一章 总则 第一条 为进一步规范江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）"三 重一大事项"决策行为、明确决策范围、规范决策程序、提高决策水平、防范决 策风险，提升公司治理水平，根据《关于进一步推进国有企业贯彻落实"三重一 大"决策制度的意见》（以下简称《意见》）等规定，结合公司实际，制定本制 度。 第二条 本制度适用于公司各部门、事业部、分公司、公司全资及控股子公 司（以下简称"各单位"）。 第三条 "三重一大"决策应遵循的原则： （一） 坚持党的领导。全面贯彻党的路线方针政策和决策部署，发挥党组织 的领导作用，把党的领导贯彻到重大事项决策全过程。 （二） 坚持依法决策。遵守国家法律法规、党内规章制度和公司规章制度， 保证决策内容和程序合法合规。 第五条 重大决策事项，是指依照法律法规和党的政策、规定及《公司章程》 应当由股东会、董事会、经营层办公会、公司党组织（支部）集体决议的事项。 主要包括： （一） 贯彻执行党和国家的路线、方针、政策和重要会议精神、决议、决 定的主要措施； （二） 关于党的政治建设、思想建设、 ...

江西天利科技股份有限公司 全面预算管理制度 （2024 年 10 月） 第一章 总则 第一条 为优化江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）资源配置， 促进公司发展战略及经营目标的实现，强化内部管理和控制，根据《企业内部控 制基本规范》《企业内部控制应用指引》等法律法规，结合公司实际情况，制定 本制度。 第二条 本制度所称的全面预算，是指将公司及各单位业务活动全部纳入预 算管理；以现金流控制为核心，以收入预算和费用预算为先导，以实现目标利润 为重点，将公司业务、投资、筹资、财务等各项经济活动的各个方面、各个环节 都纳入预算编制范围，形成由业务预算、资本预算、财务预算等系列预算组成的 相互衔接和钩稽的综合预算体系。 第三条 预算管理的基本原则 （一） 战略导向原则：各单位预算须服从于公司战略目标和业务计划有序 开展，引导各预算单位聚焦战略、专注执行、达成绩效； （二） 统筹协调原则：公司将根据总体部署协调各单位预算方案，公司的 预算编制须充分考虑各方面因素，在公司内部要协调一致，各类预算要相互匹配， 便于统一管理； （三） 过程控制原则：预算编制贯穿公司整个生产经营过程的始终，涵盖 各个管理方面，根据管理环 ...

江西天利科技股份有限公司 财务报告管理制度 （2024 年 10 月） 第一章 总则 第一条 为规范江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）财务报告 的管理，确保财务报告信息真实、准确、完整，根据《中华人民共和国会计法》 《企业会计准则》《企业内部控制基本规范》《深圳证券交易所上市公司自律监 管指引第 2 号—创业板上市公司规范运作》等法律法规，制定本制度。 第二条 本制度所称财务报告，是指公司对外提供的反映公司某一特定日期 财务状况和某一会计期间经营成果、现金流量的文件，包括财务报表、财务报表 附注和其他应当在财务会计报告中披露的相关信息和资料。 第三条 本制度适用于公司各部门、事业部、分公司、公司全资及控股子公 司（以下简称"各单位"）。 第二章 职责分工 第四条 计划财务部是财务报告编制的归口管理部门，主要职责包括：制定 财务报告编制方案；收集并汇总有关会计信息；审核子公司的财务报告；编制年 度、半年度、季度合并财务报告及月度合并报表等。 第五条 各部门及分、子公司按照财务报告编制的要求，及时提供编制财务 报告所需的信息，并对所提供信息的真实性和完整性负责。 第六条 公司编制和对外提供的财务报告，不 ...

第二章 职责分工 江西天利科技股份有限公司 第一章 总则 第一条 为规范江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）融资行为， 降低资金成本，减少融资风险，提高资金使用效益，依据《公司法》《公司章程》 及国家有关法律法规的规定，结合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。 （一） 权益性融资是指融资结束后增加公司权益资本的融资，包括发行股 票、配股、可转换公司债券等。 （二） 债务性融资是指融资结束后增加公司负债的融资，如向银行或非银 行金融机构贷款、发行债券、融资租赁、票据融资和保函等，按照期限分类短期 债务融资及长期债务性融资。 第三条 本制度适用于公司各部门、事业部、分公司、公司全资及控股子公 司（以下简称"各单位"）。 融资管理制度 （2024 年 10 月） 第四条 公司股东会、董事会和经营层办公会是公司融资事项的审批决策机 构，在相应的决策权限范围内对公司融资方案予以审批。 第五条 公司计划财务部是融资事项的管理归口部门，主要职责如下： （一）负责办理银行贷款、融资租赁等债务性融资的相关业务事宜； （二）负责银行贷款、融资租赁等债务性融资业务的 ...

证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2024-085号 江西天利科技股份有限公司 第五届董事会第十三次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 表决结果：9 票同意，0 票反对，0 票弃权。 本议案尚需提交公司 2024 年第一次临时股东大会审议。 2、审议通过《关于修订部分公司治理制度的议案》； 为进一步完善法人治理结构，促进公司实现可持续健康发展，根据相关法律 法规及《公司章程》的规定，结合公司实际情况，对公司部分治理制度进行修订。 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第十三次会 议于 2024 年 10 月 10 日以现场会议与通讯表决相结合的方式召开，应参加会议 董事 9 人，实际参加会议 9 人。本次会议已于召开前 3 天通知了公司全体董事。 公司部分监事、高级管理人员列席了本次会议。本次会议的召开符合《公司法》 和《公司章程》的有关规定，会议决议合法、有效。会议由董事长高磊先生主持。 二、董事会会议审议情况 经与会董事认真审议，本次会议表决通过了以下决议： 1、审议通 ...

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏。 一、交易概述 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"或"天利科技"）于2024年 1月16日召开第五届董事会第八次会议、第五届监事会第八次会议，审议通过了 《关于挂牌转让众合四海股权暨债务豁免的议案》，同意公司以评估值及公司对 北京众合四海保险代理有限公司（简称"众合四海"）债务豁免的情况为依据， 以203.81万元作为挂牌底价，通过江西省产权交易所公开挂牌方式出售公司所持 众合四海51%股权。 考虑众合四海的实际经营情况，为顺利实现本次股权转让交易，公司同意豁 免众合四海债务合计人民币300万元，同时作为债务豁免的附属条件，众合四海 全资子公司北京壹路领航科技有限公司（以下简称"壹路领航"）须将其持有的 与北京三旺源汽车维修有限公司、北京车顺达汽车服务有限公司之间尚未收回的 债权（（2021）京仲调字第0905号、（2021）京仲调字第0906号项下未偿还款项） 以及随附的权利，包括但不限于担保权利以0对价转让给天利科技。本次股权交 易、债务豁免、债权转让为一揽子交易。 证券代码：300399 证券简称：天 ...

| | | 占用方与上市公 | 上市公司核 | 年期初 2024 | 半年度占 2024 | 2024 半年 | 2024 半年 | 半年 2024 | 2024 年半 | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 非经营性资金占用 | 资金占用方名称 | | 算的会计科 | 占用资金余 | 用累计发生金 | 度占用资 | 度偿还累 | 度外币折 | 年度期末 | 占用形成 | 占用性质 | | | | 司的关联关系 | | | | 金的利息 | 计发生金 | | 占用资金 | 原因 | | | | | | 目 | 额 | 额（不含利息） | | | 算汇兑差 | | | | | | | | | | | （如有） | 额 | | 余额 | | | | 控股股东、实际控 | | | | | | | | | | | | | 制人及其附属企业 | | | | | | | | | | | | | 小计 | - | - | - | | | | | | | | | | 总计 | - | - | - | | ...

Financial Performance - The company's operating revenue for the first half of 2024 was ¥239,448,316.13, representing an increase of 11.68% compared to ¥214,402,063.29 in the same period last year[10]. - The net profit attributable to shareholders of the listed company was -¥17,905,668.58, a significant decline of 902.26% from -¥1,786,534.87 in the previous year[10]. - The net cash flow from operating activities improved to ¥31,447,021.40, a 148.28% increase from -¥65,130,692.28 in the same period last year[10]. - The total assets at the end of the reporting period were ¥551,583,746.22, down 5.21% from ¥581,871,397.54 at the end of the previous year[10]. - The net assets attributable to shareholders of the listed company decreased by 4.93% to ¥497,622,227.75 from ¥523,431,896.33 at the end of the previous year[10]. - The basic and diluted earnings per share were both -¥0.09, reflecting an 800.00% decline from -¥0.01 in the same period last year[10]. - The weighted average return on net assets was -3.45%, a decrease of 3.00% compared to -0.45% in the previous year[10]. - The gross profit margin decreased by 1.63% to 3.00%, with operating costs rising by 13.59% year-on-year[32]. - The company's total revenue for the first half of 2024 reached ¥239,448,316.13, representing an increase of 11.68% compared to the same period last year[32]. Cash Flow and Liquidity - The company's cash and cash equivalents increased to ¥399,731,298.26, accounting for 72.47% of total assets, up from 65.63% at the end of the previous year[34]. - The cash inflow from operating activities for the parent company reached ¥166,572,101.49 in the first half of 2024, a substantial increase from ¥65,859,190.96 in the first half of 2023, representing a growth of about 152%[99]. - The cash outflow for purchasing goods and services decreased to ¥67,985,949.17 in the first half of 2024, down from ¥124,464,327.80 in the same period of 2023, reflecting a reduction of approximately 45%[99]. - The ending balance of cash and cash equivalents as of the end of the first half of 2024 was ¥394,631,298.26, compared to ¥274,015,910.06 at the end of the first half of 2023, marking an increase of approximately 44%[98]. - The company reported a net increase in cash and cash equivalents of ¥18,853,032.06 for the first half of 2024, contrasting with a net decrease of ¥25,529,014.16 in the same period of 2023[98]. Operational Highlights - The company reported non-operating income and expenses, including a loss of -¥9,856,903.20 from investments due to market price declines[13]. - The company plans not to distribute cash dividends or issue bonus shares for this reporting period[1]. - The company faces various operational risks, which are detailed in the report, and emphasizes the importance of risk awareness for investors[1]. - The company's main business includes mobile information services and insurance product services, with key products such as SMS, insurance brokerage services, scenario-based insurance, 5G SMS, IDC bandwidth, and technology services[16]. - In the first half of 2024, the total telecom business volume reached CNY 899.2 billion, a year-on-year increase of 11.1%, while telecom revenue was CNY 894.1 billion, up 3% year-on-year[17]. Insurance Sector Performance - In the insurance sector, the total premium income in the first half of 2024 was CNY 354.67 billion, a year-on-year increase of 10.65%, with property insurance premiums at CNY 74.42 billion (up 3.28%) and life insurance premiums at CNY 280.25 billion (up 12.79%)[22]. - The insurance industry faced a total payout of CNY 1,230.1 billion in the first half of 2024, a year-on-year increase of 34.43%, with life insurance payouts rising by 54.55%[22]. - The company has established a service network with a 1+8 model and deep partnerships with 300 provincial insurance companies across major cities in China[25]. Research and Development - The company's research and development investment decreased by 21.83% to ¥4,008,032.84, primarily due to personnel optimization[31]. - The company has filed for and obtained a total of 7 patents and over 150 software copyrights, focusing on areas such as 5G, smart mining, and health management for cancer patients[27][28]. - The company is focusing on innovation in areas such as insurance intelligent assistants and computing power, with some progress made in the first half of 2024, although short-term contributions to revenue and profit remain limited[24]. Risk Management - The company faces industry policy risks due to regulatory changes, which may increase compliance costs[49]. - There is a potential risk of accounts receivable bad debts due to business expansion, which could affect cash flow and operational efficiency[50]. - The company plans to enhance accounts receivable management and link performance evaluation to collection efficiency[50]. Shareholder Information - The annual shareholders' meeting had a participation rate of 48.72% on May 15, 2024[55]. - The total number of shares before the change was 197,600,000, with no new shares issued or significant changes in shareholding[75]. - The number of shareholders holding more than 5% of shares includes: 30.00% held by Shangrao Digital and Financial Industry Investment Group Co., Ltd. and 13.26% held by Qian Yongyao[77]. Compliance and Governance - The company has optimized its internal control system and compliance framework, enhancing its management capabilities in response to regulatory requirements[29]. - The company has established a robust internal management system to protect the rights of shareholders and creditors[58]. - The financial report for the half-year period was not audited[84]. Future Outlook - The company expects a revenue growth forecast of 10% for the second half of 2024, driven by new product launches and market expansion strategies[126]. - The company plans to expand its market presence in Southeast Asia, targeting a 25% market share by the end of 2025[126]. - A strategic acquisition of a competitor is in progress, expected to enhance the company's product offerings and market reach[126].

证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2024-064号 江西天利科技股份有限公司 关于转让公司所持众合四海51%股权进展 暨完成工商变更登记的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏。 一、交易概述 2024年4月上旬，上述股权转让挂牌期满，公司依据挂牌条件与受让方北京 众智大成科技有限公司签订《股权转让协议》，将公司所持众合四海51%股权转 让给北京众智大成科技有限公司。具体内容详见公司于2024年4月15日在巨潮资 讯网上披露的《关于挂牌转让公司所持众合四海51%股权的进展公告》（公告编 号：2024-005号）。 二、交易进展情况 近日，公司收到通知，众合四海已完成上述股权变更事项的工商登记手 续，并取得北京市朝阳区市场监督管理局颁发的《营业执照》。 截止本公告日，公司已收到本次股权转让的全部价款，债权转让的工作 还在推进中。公司将持续关注后续的进展情况，并根据规定及时履行信息披 露义务。敬请广大投资者注意投资风险。 三、备查文件 1、换发的新《营业执照》。 特此公告。 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）于2024年 ...

证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2024-061号 江西天利科技股份有限公司 关于增加使用闲置自有资金购买理财产品额度的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1.投资种类：安全性高、流动性好的低风险理财产品。 2.投资金额：使用闲置自有资金购买理财产品额度由 1 亿元增加至 2 亿元。 3.审议程序：公司于 2024 年 7 月 13 日召开第五届董事会第十一次会议审议 通过了《关于增加使用闲置自有资金购买理财产品额度的议案》，并授权董事长 行使具体理财产品的购买决策权，由财务部负责具体购买事宜。 4.特别风险提示：公司及子公司将本着严格控制风险的原则选择风险可控的 委托理财产品，但金融市场波动较大，不排除预期收益受到市场风险、政策风险、 流动性风险、不可抗力风险等因素的影响。 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 4 月 18 日召开 第五届董事会第九次会议、第五届监事会第九次会议，审议通过了《关于使用闲 置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司及控股子公司使用不超过人民币 1 亿 ...