（2024 年 10 月） 第一章 总则 江西天利科技股份有限公司 印章管理制度 第一条 为规范江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）的印章使用 管理，避免因印章使用不当给公司带来不良影响及损失，根据《中华人民共和国 公司法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规 范运作》等法律法规及规范性文件的相关规定以及《公司章程》等的有关要求， 结合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所指印章包括公司法人印章、公司公章、合同专用章、财务 专用章、董事会印章、监事会印章及各单位各类印章等。 第三条 职能分工 （一） 总经理办公室和各单位行政部门（以下统称"行政部门"）负责所有 印章的刻制、封存或销毁申请；负责公章、合同专用章的保管和使用。 （二） 计划财务部负责公司法人印章、财务专用章和发票专用章的保管和 使用。 （三） 董事会办公室负责公司董事会、监事会专用章的保管和使用。 第二章 印章的刻制和启用 第四条 印章刻制的申请与审批 对于因印章损毁或业务需求需要刻制新印章的，该印章管理部门应在 OA 办 公系统提交印章刻制申请，经行政部门和用印单位分管领导审核，公司总经理审 批后，由 ...

总则 第一条 为规范江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）公司发展战略 管理，增强核心竞争力和可持续发展能力，适应公司经营规模不断壮大和发展的需 要，实现公司资源的有效配置，保证公司战略目标的实现，根据国家有关法律法 规，结合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度适用于公司各部门、事业部、分公司、公司全资及控股子公 司（以下简称"各单位"）。 江西天利科技股份有限公司 发展战略管理制度 （2024 年 10 月） （二） 收集公司各单位信息，为制定发展战略提供技术支持； （三） 组织编制发展战略规划草案； 第三条 本制度所称发展战略是指公司在对现实状况和未来趋势进行综合分 析和科学预测的基础上，制定并实施的长远发展目标与战略规划。 第四条 公司制定与实施发展战略应当关注以下风险： （一） 缺乏明确的发展战略或发展战略实施不到位，可能导致盲目发展， 难以形成竞争优势，丧失发展机遇和动力； （二） 发展战略过于激进，脱离企业实际能力或偏离主业，可能导致过度 扩张，甚至经营失败； （三） 发展战略因主观原因频繁变动，可能导致资源浪费，甚至危及公司 的生存和持续发展。 职责分工 第五条 公司董事会、股东会是 ...

关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2024-087号 江西天利科技股份有限公司 通过深交所交易系统进行网络投票的具体时间为：2024年10月28日上午 9:15-9:25、09:30-11:30、13:00-15:00； 通过深交所互联网投票系统进行网络投票的具体时间为：2024年10月28日 9:15至15:00期间的任意时间。 5、会议的召开方式：本次会议采取现场投票与网络投票相结合的方式。 （1）现场投票：股东本人出席本次会议现场会议或者通过授权委托书委托 他人出席现场会议； 根据江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第十三 次会议决议，公司拟召开2024年第一次临时股东大会，现将有关事项通知如下： 一、召开会议的基本情况 1、会议届次：2024年第一次临时股东大会。 2、会议召集人：公司董事会。 3、会议召开的合法性及合规性：本次股东大会的召开符合有关法律法规、 部门规章、规范性文件及《公司章程》的相关规定。 4、召开会 ...

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏。 一、交易概述 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"或"天利科技"）于2024年 1月16日召开第五届董事会第八次会议、第五届监事会第八次会议，审议通过了 《关于挂牌转让众合四海股权暨债务豁免的议案》，同意公司以评估值及公司对 北京众合四海保险代理有限公司（简称"众合四海"）债务豁免的情况为依据， 以203.81万元作为挂牌底价，通过江西省产权交易所公开挂牌方式出售公司所持 众合四海51%股权。 考虑众合四海的实际经营情况，为顺利实现本次股权转让交易，公司同意豁 免众合四海债务合计人民币300万元，同时作为债务豁免的附属条件，众合四海 全资子公司北京壹路领航科技有限公司（以下简称"壹路领航"）须将其持有的 与北京三旺源汽车维修有限公司、北京车顺达汽车服务有限公司之间尚未收回的 债权（（2021）京仲调字第0905号、（2021）京仲调字第0906号项下未偿还款项） 以及随附的权利，包括但不限于担保权利以0对价转让给天利科技。本次股权交 易、债务豁免、债权转让为一揽子交易。 证券代码：300399 证券简称：天 ...

Financial Performance - The company's operating revenue for the first half of 2024 was ¥239,448,316.13, representing an increase of 11.68% compared to ¥214,402,063.29 in the same period last year[10]. - The net profit attributable to shareholders of the listed company was -¥17,905,668.58, a significant decline of 902.26% from -¥1,786,534.87 in the previous year[10]. - The net cash flow from operating activities improved to ¥31,447,021.40, a 148.28% increase from -¥65,130,692.28 in the same period last year[10]. - The total assets at the end of the reporting period were ¥551,583,746.22, down 5.21% from ¥581,871,397.54 at the end of the previous year[10]. - The net assets attributable to shareholders of the listed company decreased by 4.93% to ¥497,622,227.75 from ¥523,431,896.33 at the end of the previous year[10]. - The basic and diluted earnings per share were both -¥0.09, reflecting an 800.00% decline from -¥0.01 in the same period last year[10]. - The weighted average return on net assets was -3.45%, a decrease of 3.00% compared to -0.45% in the previous year[10]. - The gross profit margin decreased by 1.63% to 3.00%, with operating costs rising by 13.59% year-on-year[32]. - The company's total revenue for the first half of 2024 reached ¥239,448,316.13, representing an increase of 11.68% compared to the same period last year[32]. Cash Flow and Liquidity - The company's cash and cash equivalents increased to ¥399,731,298.26, accounting for 72.47% of total assets, up from 65.63% at the end of the previous year[34]. - The cash inflow from operating activities for the parent company reached ¥166,572,101.49 in the first half of 2024, a substantial increase from ¥65,859,190.96 in the first half of 2023, representing a growth of about 152%[99]. - The cash outflow for purchasing goods and services decreased to ¥67,985,949.17 in the first half of 2024, down from ¥124,464,327.80 in the same period of 2023, reflecting a reduction of approximately 45%[99]. - The ending balance of cash and cash equivalents as of the end of the first half of 2024 was ¥394,631,298.26, compared to ¥274,015,910.06 at the end of the first half of 2023, marking an increase of approximately 44%[98]. - The company reported a net increase in cash and cash equivalents of ¥18,853,032.06 for the first half of 2024, contrasting with a net decrease of ¥25,529,014.16 in the same period of 2023[98]. Operational Highlights - The company reported non-operating income and expenses, including a loss of -¥9,856,903.20 from investments due to market price declines[13]. - The company plans not to distribute cash dividends or issue bonus shares for this reporting period[1]. - The company faces various operational risks, which are detailed in the report, and emphasizes the importance of risk awareness for investors[1]. - The company's main business includes mobile information services and insurance product services, with key products such as SMS, insurance brokerage services, scenario-based insurance, 5G SMS, IDC bandwidth, and technology services[16]. - In the first half of 2024, the total telecom business volume reached CNY 899.2 billion, a year-on-year increase of 11.1%, while telecom revenue was CNY 894.1 billion, up 3% year-on-year[17]. Insurance Sector Performance - In the insurance sector, the total premium income in the first half of 2024 was CNY 354.67 billion, a year-on-year increase of 10.65%, with property insurance premiums at CNY 74.42 billion (up 3.28%) and life insurance premiums at CNY 280.25 billion (up 12.79%)[22]. - The insurance industry faced a total payout of CNY 1,230.1 billion in the first half of 2024, a year-on-year increase of 34.43%, with life insurance payouts rising by 54.55%[22]. - The company has established a service network with a 1+8 model and deep partnerships with 300 provincial insurance companies across major cities in China[25]. Research and Development - The company's research and development investment decreased by 21.83% to ¥4,008,032.84, primarily due to personnel optimization[31]. - The company has filed for and obtained a total of 7 patents and over 150 software copyrights, focusing on areas such as 5G, smart mining, and health management for cancer patients[27][28]. - The company is focusing on innovation in areas such as insurance intelligent assistants and computing power, with some progress made in the first half of 2024, although short-term contributions to revenue and profit remain limited[24]. Risk Management - The company faces industry policy risks due to regulatory changes, which may increase compliance costs[49]. - There is a potential risk of accounts receivable bad debts due to business expansion, which could affect cash flow and operational efficiency[50]. - The company plans to enhance accounts receivable management and link performance evaluation to collection efficiency[50]. Shareholder Information - The annual shareholders' meeting had a participation rate of 48.72% on May 15, 2024[55]. - The total number of shares before the change was 197,600,000, with no new shares issued or significant changes in shareholding[75]. - The number of shareholders holding more than 5% of shares includes: 30.00% held by Shangrao Digital and Financial Industry Investment Group Co., Ltd. and 13.26% held by Qian Yongyao[77]. Compliance and Governance - The company has optimized its internal control system and compliance framework, enhancing its management capabilities in response to regulatory requirements[29]. - The company has established a robust internal management system to protect the rights of shareholders and creditors[58]. - The financial report for the half-year period was not audited[84]. Future Outlook - The company expects a revenue growth forecast of 10% for the second half of 2024, driven by new product launches and market expansion strategies[126]. - The company plans to expand its market presence in Southeast Asia, targeting a 25% market share by the end of 2025[126]. - A strategic acquisition of a competitor is in progress, expected to enhance the company's product offerings and market reach[126].

| | | 占用方与上市公 | 上市公司核 | 年期初 2024 | 半年度占 2024 | 2024 半年 | 2024 半年 | 半年 2024 | 2024 年半 | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 非经营性资金占用 | 资金占用方名称 | | 算的会计科 | 占用资金余 | 用累计发生金 | 度占用资 | 度偿还累 | 度外币折 | 年度期末 | 占用形成 | 占用性质 | | | | 司的关联关系 | | | | 金的利息 | 计发生金 | | 占用资金 | 原因 | | | | | | 目 | 额 | 额（不含利息） | | | 算汇兑差 | | | | | | | | | | | （如有） | 额 | | 余额 | | | | 控股股东、实际控 | | | | | | | | | | | | | 制人及其附属企业 | | | | | | | | | | | | | 小计 | - | - | - | | | | | | | | | | 总计 | - | - | - | | ...

证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2024-064号 江西天利科技股份有限公司 关于转让公司所持众合四海51%股权进展 暨完成工商变更登记的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏。 一、交易概述 2024年4月上旬，上述股权转让挂牌期满，公司依据挂牌条件与受让方北京 众智大成科技有限公司签订《股权转让协议》，将公司所持众合四海51%股权转 让给北京众智大成科技有限公司。具体内容详见公司于2024年4月15日在巨潮资 讯网上披露的《关于挂牌转让公司所持众合四海51%股权的进展公告》（公告编 号：2024-005号）。 二、交易进展情况 近日，公司收到通知，众合四海已完成上述股权变更事项的工商登记手 续，并取得北京市朝阳区市场监督管理局颁发的《营业执照》。 截止本公告日，公司已收到本次股权转让的全部价款，债权转让的工作 还在推进中。公司将持续关注后续的进展情况，并根据规定及时履行信息披 露义务。敬请广大投资者注意投资风险。 三、备查文件 1、换发的新《营业执照》。 特此公告。 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）于2024年 ...

证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2024-062号 江西天利科技股份有限公司 第五届董事会第十一次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 经审议，公司董事会认为公司及子公司使用闲置自有资金购买低风险、流动 性高的理财产品额度由 1 亿元增加至 2 亿元，有利于提高公司资金的使用效率， 获得一定的理财收益，符合公司和全体股东的利益。 具体内容详见公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上披露的《关于增 加使用闲置自有资金购买理财产品额度的公告》。 表决结果：9 票同意，0 票反对，0 票弃权。 三、备查文件 1、第五届董事会第十一次会议决议； 一、董事会会议召开情况 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第十一次会 议于 2024 年 7 月 13 日以现场会议与通讯表决相结合的方式召开，应参加会议 董事 9 人，实际参加会议 9 人。本次会议已于召开前 3 天通知了公司全体董事。 公司部分监事、高级管理人员列席了本次会议。本次会议的召开符合《公司法》 和《公司章程》的有关规定，会议决议 ...

证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2024-063号 江西天利科技股份有限公司 第五届监事会第十一次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）第五届监事会第十一次会 议于2024年7月13日以现场会议与通讯表决相结合的方式召开，会议应出席监事3 人，实际到会监事3人。会议的召开符合《公司法》及《公司章程》的相关规定， 会议合法有效。本次会议由公司监事会主席江蔚文先生主持。 二、监事会会议审议情况 经与会监事认真审议，本次会议通过了以下决议： 1、审议通过《关于增加使用闲置自有资金购买理财产品额度的议案》 经审议，公司监事会认为在保障公司日常经营资金需要的前提下，公司及控 股子公司利用闲置自有资金购买低风险、流动性高的理财产品，不会影响公司及 控股子公司日常资金周转，不会影响公司及控股子公司业务的正常开展，有利于 提高资金使用效率，符合公司及全体股东利益，因此，监事会同意增加使用闲置 自有资金购买理财产品额度。 具体内容详见公司在巨潮资讯网（www.cni ...

证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2024-061号 江西天利科技股份有限公司 关于增加使用闲置自有资金购买理财产品额度的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1.投资种类：安全性高、流动性好的低风险理财产品。 2.投资金额：使用闲置自有资金购买理财产品额度由 1 亿元增加至 2 亿元。 3.审议程序：公司于 2024 年 7 月 13 日召开第五届董事会第十一次会议审议 通过了《关于增加使用闲置自有资金购买理财产品额度的议案》，并授权董事长 行使具体理财产品的购买决策权，由财务部负责具体购买事宜。 4.特别风险提示：公司及子公司将本着严格控制风险的原则选择风险可控的 委托理财产品，但金融市场波动较大，不排除预期收益受到市场风险、政策风险、 流动性风险、不可抗力风险等因素的影响。 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 4 月 18 日召开 第五届董事会第九次会议、第五届监事会第九次会议，审议通过了《关于使用闲 置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司及控股子公司使用不超过人民币 1 亿 ...