收到一笔货款后，银行卡被冻结，甚至账户内的钱款直接被划走。近期，多位在粮食、数码、金饰等行业正常经营的商家或个人卖家向新京报记者反映， 他们在正常发货、完成交易后，因收到的款项被警方认定为电诈赃款，名下银行卡遭冻结，日常生活与经营秩序也就此被打乱。 变故发生在三天后。 12月9日，炊俊接到弟弟发来的消息："之前收款的银行卡被冻结，冻结单位是黑龙江省哈尔滨市公安局香坊分局刑侦大队。"紧接着，他本人、母亲，还 有好几个供货商的银行卡，也相继无法使用。 更令他们无力的是，即便提交了一系列证据，依然无法摆脱"钱货两空"的结局。这背后，是不断"升级"的电诈洗钱手法：电诈分子用赃款购买正常商品， 再进行流转从而把赃款"洗白"，使经营者被动地沦为洗钱一环。 不少被冻卡、划扣的经营者感到不解："我们正常做生意，怎么就成了'帮凶'？""受害人的损失，为什么要我们来承担？" 从法律上讲，经营者若想维护自身权益，需证明自己属于"善意取得"，即对货款来源违法完全不知情。然而，现实中，这条维权之路充满阻碍：善意取得 的认定标准在各地执行不一、跨区域案件协调难度大、部分执法环节存在"重追赃、轻保护"的倾向……种种因素叠加，让许多经营者陷 ...

新京报记者 张静姝 编辑 刘倩 校对 赵琳 在反诈民警们看来，打击电诈案件之外更重要的是全民反诈氛围的营造。通过持续的反诈宣传，让民众 了解整个诈骗链条的运作，学会识别各种诈骗套路，认识到身边的"洗钱"行为并识破、远离它，从根源 上防范电信诈骗。 "杀猪盘"里的被骗者：被利用沦为取现"工具人" 8月26日，陕西西安，66岁的付秀珍（化名）银行卡里入账了20万元。她的"军人弟弟"告诉她，这笔钱 来自投资平台的股东，她要做的，是将钱取出来，亲手交给"军人弟弟"派来的"朋友"。 她和对方约定好了在西安市碑林区一地铁站附近见面。就在几天前，付秀珍已经将自己的10万元存款交 给了这位"朋友"。 拿着钱准备出门时，接到民警电话赶来的儿子阻拦她，争抢间付秀珍被推倒在地，受了伤。即便这样， 她也没有怀疑过"军人弟弟"的真实性，更没想到，在这个针对老太太的"杀猪盘"里，她被当作取现 的"工具"，成为电诈洗钱链条中的一环。 偏僻的小路上，一辆遥控车出现在一名身揣巨款的人身边，钱被放在车上后，遥控车立即驶离。 北京朝阳公安分局刑侦支队民警勇帆在打击电诈案件中见过太多的洗钱套路，这还是他第一次看到利用 遥控车来转移涉诈资金。 "电诈 ...

Core Points - The article discusses a new type of money laundering scam disguised as a "part-time purchasing agent" opportunity, where fraudsters lure individuals into providing their bank account information under the pretense of using shopping platform discounts to buy electronic products [1][4][7]. Group 1: Scam Mechanism - Fraudsters post fake high-paying "part-time purchasing agent" job ads online, claiming that individuals can earn commissions by using discount quotas to purchase items like drones [1][7]. - A recent case involved a young woman who was convinced to open a new bank account for this purpose, highlighting the vulnerability of recent graduates to such scams [3][6]. - The scam's essence is to trick individuals into providing their bank account details, which are then used as receiving accounts for illicit funds from other scams [7]. Group 2: Law Enforcement Response - The Shanghai police successfully apprehended a suspect involved in this scam, demonstrating the effectiveness of the "police-bank cooperation" mechanism in preventing such frauds [2][8]. - Law enforcement has been proactive in identifying and stopping potential victims before they fall into the trap, as seen with another university student who was also approached with a similar scam [6][7]. - The suspect admitted to using the guise of legitimate job offers to exploit young people's eagerness for employment, thus revealing the ongoing challenge of combating such deceptive practices [7][8].

将万元现金做成"鲜花"装进礼盒，送给母亲做生日礼物；在所谓结婚纪念日，定制内藏数万元现金的 蛋糕送给妻子……这些"大孝子""好丈夫"送的礼物，怎么就让商家掉进了圈套？ 警惕诈骗新手法 不做电诈工具人 电诈"工具人"常见形式 ● 用助益 做成花束, 真浪漫 你有一些 5. 2万元的 现金花订单 诈骗分子通过线上订单或线下派人到店的方式，订购 现金花束、现金蛋糕,或是购买巨额黄金、手机等, +11+ 次 △ "这是电诈分子的新型洗钱方式。电诈分子向商家提出定制礼盒等大额消费需求后，以付款为由得到商家 银行卡号，随后将卡号转发给电诈受害人。"公安部刑事侦查局有关负责人介绍，"货款"其实就是电诈案 件的赃款，电诈分子借此快速洗钱。 面对花样百出、防不胜防的诱骗手法，公安机关呼吁公众提高警惕。2024年"全民反诈在行动"集 中宣传月主题即为"警惕诈骗新手法 不做电诈工具人"。 什么是电诈"工具人"？是否涉及违法犯罪？ 0 1 电诈"工具人"是一种比喻，是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。 警惕诈骗新手法 不做电诈工具人 电诈"工具人"常见形式 ● 帮人取钱, 就能挣佣金, 真划算 键行卡收到 一笔5万元 的 ...