第三条 董事会办公室 深圳市金证科技股份有限公司 董事会议事规则 （2025 年 4 月修订） 第一条 为了进一步规范本公司董事会的议事方式和决策程序，促使董事和董事会 有效地履行其职责，提高董事会规范运作和科学决策水平，根据《中华人民共和国公司 法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司治理准则》和《上海证券交易所股票上市 规则》等有关规定和《深圳市金证科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）， 结合公司实际情况，制订本规则。 第二条 董事会是本公司常设决策机构，对股东会负责，在法律法规、公司章程和 股东会赋予的职权范围内行使职权，维护本公司及股东的合法权益。 董事会下设董事会办公室，处理董事会日常事务。 董事会秘书可以兼任董事会办公室负责人，董事会秘书可以指定证券事务代表等有 关人员协助其处理日常事务。 第四条 董事会定期会议和临时会议 董事会会议分为定期会议和临时会议。 董事会每年应当至少在上下两个半年度各召开一次定期会议。有下列情形之一的， 董事会应当召开临时会议： （一）代表十分之一以上表决权的股东提议时； （二）三分之一以上董事联名提议时； （三）审计委员会提议时； （四）董事长认为必要 ...

深圳市金证科技股份有限公司 财务管理制度 （2025 年 4 月修订） 第一章 总则 第二章 财务管理体制与权限 1 第一条 为建立现代企业制度，完善企业财务制度体系，加强和规范企业财务 会计工作，维护投资人和债权人的合法权益，根据《中华人民共和国 会计法》、《企业会计准则》、《企业财务通则》，结合公司实际情况， 特制定本管理制度。 第二条 本制度适用于本公司及下属全资子公司，各下属公司在符合本制度统 一要求原则下，可根据本公司经营特点和管理要求，制定本公司具体 的财务会计管理办法，并报公司备案。 第三条 公司的财务工作包括会计核算、财务监督、财务管理。 第四条 股东会在财务上行使下列职权： （一） 决定有关董事的报酬事项； （二） 审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案； （三） 对公司增加或者减少注册资本作出决议； （四） 对发行公司债券作出决议； （五） 对公司合并、分立、解散和清算等事项作出决议。 第五条 董事会在财务上行使下列职权： （一） 决定公司经营计划和投资方案； （二） 制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案； （三） 制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方 案； 第七条 ...

深圳市金证科技股份有限公司 董事会审计委员会议事细则 （2025 年 4 月修订） 第一章 总则 第二章 人员组成 1 第一条 为强化董事会决策功能，实现对公司财务收支和各项经营活动的有效 监督，确保董事会对高管层的有效监督，进一步完善公司治理结构， 根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《上市公司 治理准则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范 运作》等相关法律、法规、部门规章及《深圳市金证科技股份有限公 司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定，设立董事会审计委 员会并制订本细则。 第二条 审计委员会是公司董事会下设的专门工作机构，向董事会报告工作并 对董事会负责。 第三条 审计委员会由三名董事组成，委员应当为不在公司担任高级管理人员 的董事，其中至少有一名为会计专业人士独立董事。 审计委员会由董事长、二分之一以上独立董事或者全体董事的三分之 一提名，并由董事会选举产生。 第四条 审计委员会设主任委员（召集人）一名，由具备会计或财务管理相关 专业经验的独立董事委员担任；主任委员在委员内选举，并报请董事 会批准产生。 第五条 审计委员会主任委员负责召集和主持审计委员 ...

深圳市金证科技股份有限公司 股东会议事规则 （2025 年 4 月修订） 第一章 总则 第一条 为了规范深圳市金证科技股份有限公司（以下简称"公 司"）行为，保证股东会依法行使职权，根据《中华人民共和国公司 法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证 券法》）的规定，制定本规则。 第二条 公司应当严格按照法律、行政法规、本规则及公司章程 的相关规定召开股东会，保证股东能够依法行使权利。公司董事会应 当切实履行职责，认真、按时组织股东会。公司全体董事应当勤勉尽 责，确保股东会正常召开和依法行使职权。 第三条 股东会应当在《公司法》和公司章程规定的范围内行使 职权。 第四条 股东会分为年度股东会和临时股东会。年度股东会每年 召开一次，应当于上一会计年度结束后的 6 个月内举行。临时股东会 不定期召开，出现《公司法》第一百一十三条规定的应当召开临时股 东会的情形时，临时股东会应当在 2 个月内召开。 公司在上述期限内不能召开股东会的，应当报告公司所在地中国 证监会派出机构和公司股票挂牌交易的上海证券交易所，说明原因并 公告。 第五条 公司召开股东会，应当聘请律师对以下问题出具法律意 1 见并 ...

募集资金使用管理制度 （2025 年 4 月修订） 第一章 总则 公司控股股东、实际控制人不得直接或者间接占用或者挪用公 1 第一条 为规范深圳市金证科技股份有限公司（以下简称"公司"）募集资金 管理，提高募集资金的使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、 《中华人民共和国证券法》、《上市公司证券发行管理制度》、《上市 公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、 《上海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司自律 监管指引第 1 号——规范运作》等法律、行政法规、部门规章及业 务规则，制定本制度。 第二条 本制度所称募集资金是指公司通过公开发行证券（包括配股、增发、 发行可转换公司债券、分离交易的可转换公司债券等）以及非公开 发行证券向投资者募集的资金，但不包括上市公司实施股权激励计 划募集的资金。 第三条 公司董事会应当负责建立募集资金存储、使用和管理的内部控制制 度，对募集资金存储、使用、变更、监督和责任追究等内容进行明 确规定。 第四条 募集资金投资项目（以下简称"募投项目"）通过公司的子公司或公 司控制的其他企业实施的，适用本制度。 第五条 公司的董事和高级管理人员应 ...

证券代码：600446 证券简称：金证股份 公告编号：2025-026 深圳市金证科技股份有限公司 关于取消监事会暨修订《公司章程》及公司管理制度 的公告 | 原公司章程条款 | 修订后公司章程条款 | | --- | --- | | 第一条 为维护公司、股东和债权人的合法权 | 第一条 为维护公司、股东、职工和债权人的 | | 益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民 | 合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中 | | 共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《中华 | 华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、 | | 人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）和 | 《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券 | | 其他有关规定，制订本章程。 | 法》）和其他有关规定，制订本章程。 | | 第二条 公司系依照《公司法》和其他有关规 | 第二条 公司系依照《公司法》和其他有关规 | | 定成立的股份有限公司(以下简称"公司")。 | 定成立的股份有限公司(以下简称"公司")。 | | 原公司章程条款 | 修订后公司章程条款 | | --- | --- | | 公司经深圳市人民政府深府函[2000]70 号 ...

深圳市金证科技股份有限公司董事和高级管理人员 所持本公司股份及其变动管理规则 第一条 为加强对深圳市金证科技股份有限公司(以下简称"公司"或"本公 司")董事和高级管理人员所持本公司股份及其变动的管理，根据《中 华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司股东 减持股份管理暂行办法》、《上市公司董事和高级管理人员所持本公司 股份及其变动管理规则》及《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 15 号——股东及董事、高级管理人员减持股份》等法律法规和行政规 章以及《深圳市金证科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章 程》"）的相关规定，制定本规则。 第二条 公司及公司董事和高级管理人员，应当遵守本规则。 第三条 公司董事和高级管理人员所持本公司股份，是指登记在其名下和利用他 人账户持有的所有本公司股份（包括可转换债券、股权激励计划所发行 的股票期权及股票增值权）。公司董事和高级管理人员从事融资融券交 易的，其所持本公司股份还包括记载在其信用账户内的本公司股份。 第四条 公司董事和高级管理人员所持本公司股份在下列情形不得转让： （六） 本人因涉及证券期货违法，被中国证监会行政处罚，尚未足额缴 纳罚没款 ...

金证股份（600446）公告，公司计划自本公告披露之日起15个交易日后的三个月内，通过集中竞价方式 出售已回购股份不超过500万股，约占公司总股本的0.53%。本次出售完成后，剩余的已回购股份将尽 快安排注销。公司回购专用证券账户所持股票包括2022年为维护公司价值及股东权益所回购的1000.75 万股，及2024年拟用于员工持股计划或股权激励所回购的219.36万股。 ...

证券研究报告 | 季报点评 gszqdatemark 2025 04 27 年 月 日 金证股份（600446.SH） 一季报业绩符合预期，模型能力提升加速产品 AI 化落地 事件：2025 年 4 月 27 日，公司发布 2025 年一季报，报告期内实现营业收入 5.21 亿 元，较上年同期增长-52.13%；归属于上市公司股东净利润-9519.60 万元，同比 -19.68%，业绩符合预期。 维持"买入"评级。根据关键假设，考虑到公司对于 AI 战略前期大力投入以及金融机 构预算水平，对公司业绩进行调整，预计 2025~2027 年营收分别为 44.02/46.59/50.27 亿元，归母净利润分别为 1.65/2.26/3.00 亿元，维持"买入"评级。 风险提示：宏观经济波动风险，新业务开拓不及预期，政策进展不及预期。 | 财务指标 | 2023A | 2024A | 2025E | 2026E | 2027E | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 营业收入（百万元） | 6,221 | 4,693 | 4,402 | 4,659 | 5,027 | | ...

股票代码：600446 股票简称：金证股份 公告编号：2025-021 深圳市金证科技股份有限公司 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 关于 2025 年第一季度计提资产减值准备的公告 一、本次计提减值准备的情况概述 为客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，根据《企业会计准则》 和公司会计政策的相关规定，公司对截至 2025 年第一季度母公司及子公司可能 发生的信用及资产减值情况进行了充分的评估和分析，本着谨慎性原则，公司 对相关资产计提了相应的减值准备。经公司财务部测算，2025 年第一季度公司 计提信用及资产减值准备合计 3,682.06 万元，其中包含信用减值损失 456.01 万元和资产减值损失 3,226.05 万元。 二、计提资产减值准备的情况 1、信用减值损失 公司对在单项工具层面能以合理成本评估预期信用损失的充分证据的应收 账款、其他应收款、应收票据单独确定其信用损失。当在单项工具层面无法以 合理成本评估预期信用损失时，公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以 及对未来经济状况的判断，依据 ...